一、项目背景及目标

1.1项目背景

目前通过渠道销售是我司最重要的销售方式之一，支持渠道经理更好地管理客户经理是提升我司渠道管理业务效率重要的方式。

在对当前银行理财子行业调研以及业务实践中，我司发现，为使营销和服务可以真正高效地促进业务绩效，通常需要关注如下几点：营销内容和工具生产的质量、营销传播的形态、传播路径的设计、内容和工具在场景中使用的方式，以及营销效果的可溯源、可追踪。然而，我司渠道营销团队目前缺少一套可以集中管理，灵活组装，并快速传播营销物料至渠道经理、客户经理等销售团队的工具，因此易导致部分营销支持资料的效果无法跟踪分析，不利于营销物料的持续迭代与优化。

经我司调研，2020年末开始，为更好地服务好渠道客户经理，提高客户经理的销售质量，部分公募基金、银行理财子公司为客户经理搭建微信服务号的客户经理赋能工具。为更好地抢占客户经理的销售带宽，提升客户经理满意度和公司粘性，为行内外广大理财经理群体提供全方位、高效、一站式的营销支持服务平台是大势所趋。

综上所述，我司需要一套定制化的营销数字化服务平台，按照员工的工作场景及苏银理财公司的产品特性来配置平台功能，以此提高渠道销售工作效率，提升客户经理对公司的满意度和依赖程度，以及大幅提升营销资源的使用效率，做到降本增效。通过充分交流和选型，我司积极寻找市场中具备公募基金和银行理财子相关领域技术和业务综合能力强的供应商，快速搭建数智化营销服务平台。

1.2项目目标

根据我司战略目标，结合当前行业观察调研分析和我司对于渠道业务数字化转型的实践，本次项目的运营目标如下：

1）降本增效：建设苏银理财通营销数字化服务平台，协助渠道经理利用数字化平台提供的工具来高效服务客户经理，提高渠道营销支持力度与支持效率，增强客户经理的销售忠诚度，提高公司销售业绩，用数字化的方式降低渠道的经营成本。同时，苏银理财通营销数字化服务平台集中管理、灵活组装、跟踪分析等特点可以让营销物料快速传播至销售团队，提升营销资源生产传播应用效率。

2）抢占渠道方客户经理销售带宽：向客户经理提供一套具有苏银理财独特产品与内容的服务工具，包括理财产品营销、投资者教育和从业者培训等一站式服务，为渠道客户经理提供专业的解决方案与赋能，减轻渠道售后压力，提供及时的售后支持，以提高客户经理的粘性以及对公司产品的销售意愿。同时，全面提升渠道客户经理对于苏银理财潜在客户的服务覆盖面和营销服务效率。

3）根据多种数据，细化营销管理：通过营销管理后台的数据看板的数据情况，了解渠道端的使用者转发次数、访问次数、营销物料访问数据等，获得更明确的客户画像、获得各渠道的使用情况、优化支持物料等，做出多种数据分析来辅助营销管理者决策，进一步细化营销管理，提高业绩。

二、创新点

2.1首次推出一站式渠道理财经理营销数字化服务平台，直接面向全国行内外数万理财经理提供支持与服务。

随着三方渠道和苏银理财有限责任公司合作的进一步打开，与我司合作的各类理财经理总数将会持续增加。我司首次直接面向行内外广大理财经理群体推出全方位、高效、一站式的营销支持服务，这将成为一线理财经理陪伴客户、拓展客户、维护客户、自我成长学习的有力赋能工具。我司通过此服务平台，将全面提升渠道客户经理对于苏银理财潜在客户的服务覆盖面和营销服务效率。

2.2迭代和扩展的理财业务实用工具矩阵，持续提升理财经理获客、销售及客户陪伴的业务效果和效率。

“苏银理财通”营销数字化服务平台结合一线工作需要和任务安排，有针对性地配置和提供“内容、产品、资配（组合）、市场、场景、运营”等六大营销工具箱矩阵。理财经理可一键获取相关产品全套物料（产品宣传海报、亮点、培训、投教、对客话术、业绩评价、市场讯息等），还支持对相关产品信息进行一键客户转发，对物料等信息的传播路径进行实时跟踪，在轻松掌握全产品信息的同时，把握产品营销全生命周期，洞察客户投资偏好、投资能力、兴趣程度等信息，大大提高了营销全流程的体验和效率。

2.3首次实现“银行理财公司-理财经理-理财客户”打通的即时数据收集和动态智能分析，助力公司优化市场营销策略，提升运营效率。

“苏银理财通”营销数字化服务平台实现了我司营销渠道团队、各不同层级的渠道管理者、渠道理财经理、和终端理财客户所有使用数据的即时打通和实时分析。公司管理者和营销团队能通过营销数据分析等功能，穿透洞察各层级的营销数据，每天结构化分析不同产品、渠道理财经理、功能模块、营销物料等的使用数据，敏捷优化公司的渠道营销方案和运营手段。

2.4以不断完善的渠道营销数字化平台为底座，推动“阵地前移”，以平台化方式赋能合作他行渠道。

我司作为国内领先的城商行理财子公司，秉承“打造业务特色鲜明的国内领先银行理财子公司”的发展愿景，以平台化方式赋能合作各行渠道，快速推动与全国各中小城农商的理财业务合作。下一步，“苏银理财通”营销数字化服务平台将以自身数字化底座、工具、功能、内容的持续建设运营为基础，助力全行业理财和财富管理业务的能力发展，以高质量金融服务支持构建新发展格局、助力高质量发展。

三、项目技术方案

3.1项目规划

3.2技术方案

图1 “苏银理财通”营销数字化服务平台总体架构图

(1)MicroService微服务技术

本项目基于SpringCloud技术框架的核心组件进行开发，针对我司的实际需求，对技术组件进行二次封装，增强了系统的可扩展性和维护性。通过微服务架构，确保系统各模块之间低耦合、高内聚，提升整体的研发效率和交付速度。

(2)LowCode低代码技术

通过低代码技术将复杂的编程任务简化，让移动端页面构建变得既快速又高效。这项技术核心涉及到专门设计的领域特定语言（DSL），它为非专业开发人员提供了一种易于理解和使用的交互手段。借助DSL，用户能够通过拖拽操作、组件组装等方式，轻松实现复杂功能的设计与实现。

(3)计算引擎技术

结合开源技术与自主研发，本项目打造适应不同业务场景的计算引擎。对于简单运算，利用JavaScript构建轻量级计算引擎，支持直接输入表达式进行计算，简化业务逻辑处理。

(4)容器集群技术

采用Docker容器化技术统一应用软件包，支持通过Kubernetes进行容器编排和管理，实现系统的快速部署、自动扩缩容以及高可用性。统一了软件制品的规格和流程，降低了部署的复杂度，提升了系统的弹性伸缩能力，根据业务流量灵活的扩展硬件负载。

(5)信创兼容

得益于优秀的技术栈选型，本项目技术栈支持国产信创芯片服务器，支持麒麟、统信Linux服务器操作系统，支持国产信创数据库GaussDB。

四、项目过程管理

五、运营情况

“苏银理财通”营销数字化服务平台自建设以来，稳步推动各项工作，对内加强平台功能升级和后台运营能力建设，对外加强渠道推广力度。通过已上线功能，我司已经初步建立了全营销渠道覆盖的渠道营销支持体系，基本具备了内容、产品、工具三大功能模块的搭建，从内容获取、转发获客、客户陪伴、营销追踪四个方面满足渠道客户经理的需要。

六、项目成效

截至目前，此项目的建设和运营已经在行业形成了良好的品牌效应和社会效应，主要体现如下几个方面：

1）渠道理财经理可以为投资者提供更加便捷、智能的理财产品推荐和信息服务，有效提高了投资体验和服务效率。

2）通过“苏银理财通”营销数字化服务平台，渠道理财经理可以更加精准地定位和吸引目标客户，提高转化率和服务效果，降低市场推广成本，更好地服务广大投资者。

3）“苏银理财通”营销数字化服务平台实现了投教顾问及消保服务的实时在线化，可以让用户在任何时间任何地点获得最新市场和产品资讯，为提高投资者风险意识、建设合理投资预期、树立健康理财观念提供了坚实基础。

4）“苏银理财通”营销数字化服务平台可有效提升我司行业的竞争力和透明度，促进资本市场的健康发展，增强市场稳定性。

总之，我司建设的“苏银理财通”营销数字化服务平台在提高投资及服务体验、降低市场推广成本、促进投教发展、推动行业进步等方面，取得了理想的经济及社会效益，是一种有益于整个行业和社会经济的数字化服务平台。

七、经验总结

持续创新和优化是保持竞争力的关键。我司一贯重视用户反馈，定期调研，快速响应市场变化，并鼓励团队探索新技术。在此项目的建设与推广过程中，我司原先面临了用户接受度、技术集成、数据安全等挑战。针对用户接受度问题，我司通过培训和研讨会帮助用户理解平台优势，并通过案例分享展示实际效益。技术集成方面，我司采用模块化开发策略，确保功能模块独立运作且兼容。数据安全上，在私有化部署外还引入先进的加密技术和严格数据管理政策，保障用户数据安全赢得信任。未来，我司计划扩展服务范围，深化数据分析，强化风险管理，以提升性能和用户体验，探索新业务模式和市场机会。通过这些经验总结，此项目将继续在我司行业中发挥重要作用，为用户和合作伙伴创造更大价值。