一、项目背景及目标

2015年以来，证券市场已明确呈现机构化趋势，机构业务能力已成为券商核心竞争力之一，公司需要进行业务、组织、IT上的整合与链接，构建以客户为中心的大机构业务数字化体系，通过建设企业综合金融服务协同系统为公司的业务转型提供高效的系统支撑，为战略机构客户提供一站式、全资产、全周期的服务生态，实现对战略客户综合金融服务的全面覆盖。

同时，金融信创试点逐渐进入深水区，需要积极应对未来可能出现的供应链问题对IT和业务的影响，实现包括服务器、数据库、中间件、操作系统等硬件系统和软件系统的全栈信创。

二、创新点

1.业务创新点

A.智能化企业客户全生命周期管理

系统实现服务模式创新，从传统的阶段性服务向企业全生命周期服务转变。系统构建客户全生命周期模型、客户画像与对应模型规则，支持业务人员规划客户在不同生命周期阶段的精准营销策略，如财务咨询、项目融资、资产增值、资产重组等定制化的业务推荐与服务方案。

系统汇聚企业客户数据，通过对海量的企业客户数据进行收集、整理和分析，包括企业的关系图谱、财务数据、行业动态等，建立客户画像与多级标签体系，实现动态客户分层经营，精准洞察客户需求和潜在风险。系统引用智能技术实现智能驱动商机发现与预测，通过自然语言处理技术解析企业客户公开数据（财报、新闻、舆情），结合内部历史交易数据与商机业务规则，构建智能商机推荐引擎，自动生成潜在业务机会清单。

B.多端协作模式实现业务场景化适配

相较于行业内现有的单一通用端模式，本项目面向企业客户综合金融服务过程中的两大角色打造专属的销售展业端与运营管理端，形成“前端感知+后端决策”的闭环服务，有效提升企业客户综合服务质量。

前端的一线人员可通过销售展业端快速获取销售资源，借助先进的大数据分析技术，实时掌握客户画像，深入了解客户的资产状况、投资偏好、风险承受能力等关键信息，从而实现精准营销。同时，将最新的客户信息、商机进展等数据录入系统并同步至运营管理端。后端运营人员则通过运营管理端，依托综合业务数据的深度挖掘与分析，进行企业客户精细化管理、潜在商机推送、任务分配、资源调配等，实现资源的优化配置，提高整体运营效率。

销售展业端与运营管理端在平台上实现无缝对接，各部门在统一平台上协同工作，打破信息壁垒，实现业务流程的高效流转与优化，更好地满足企业客户多样化的金融服务需求。

2.技术创新点

A.低代码开发技术深度应用

系统使用低代码开发技术，基于可视化界面、丰富金融场景组件库与自动化代码生成功能，大幅缩短开发周期与成本。面向金融业务领域，通过业务低代码技术“描绘”不同的业务模型，通过调整业务模型定义，即可改变系统功能，开发团队无需编写大量代码，即可快速搭建各类功能模块。其中包括动态表单引擎与可视化逻辑编排工具，支持业务人员通过拖拽方式快速构建客户信息采集页面、审批流程模板，适应业务规则变化需求。低代码开发平台整体架构上全面去除存储过程，做到数据库无关性，全面兼容市面上国产数据库。

B.微服务架构与领域驱动设计结合

平台基于微服务架构体系设计，遵循单一职责、松耦合等原则，系统每个功能模块为一个可独立部署的微服务进程。支持容器化部署，实现服务高可用，提供标准化服务，统一处理权限、流控、监控等管理需求。基于微服务架构，平台向下兼容各类信创基础设施，屏蔽软硬件差异，向上支撑微服务落地，应对高频海量业务访问场景。系统基于微服务实现服务网格化治理，通过Service Mesh实现微服务间流量监控、熔断降级策略的精细化配置，保障高并发场景下核心业务稳定性。

基于微服务架构设计思想，系统融合领域驱动设计（DDD）进行业务框架重构，系统自顶向下设计为多个各自独立运行的应用领域，将传统单体业务拆分为客户中心、商机中心、服务中心等独立领域服务，采用领域化的分析与建设，实现对业务功能的动态管理，加强了系统服务功能的可扩展性，支持灰度发布与弹性扩缩容。

C.自主可控的信创平台建设

平台全面采用国产软硬件，包括国产芯片、操作系统、数据库、中间件等，实现从底层基础设施到上层应用的全栈信创。通过与国内信创厂商紧密合作，对国产软硬件进行深度优化与适配，确保平台在信创环境下的性能、稳定性与兼容性，为金融行业信创建设提供了可借鉴的成功案例。

三、项目技术方案

1.系统业务架构

系统业务架构逻辑分层:数据层->公共服务层->核心服务层->应用生态层->前端服务输出。

数据层实现公司内外部数据拉通整合，进行数据采集对接、清洗，提供数据运算服务；公共服务层提供满足系统运行相关用户、权限、运维、监控、缓存等支持，提供包括任务引擎、流程引擎、报表引擎、模型工厂等公共基础支持；核心服务层构建客户、人员、商机、项目等基础微服务，搭建业务服务的核心设施；应用生态层围绕公司机构销售服务需求提供工作开展所需的功能组合；前端服务输出提供分角色工作平台，根据用户角色进行功能权限管理。面向机构客户经理的展业需求提供一站式展业平台，面向运营管理人员的运营管理需求提供一站式综合运营平台。

图1 企业综合金融服务协同系统业务架构

2.系统应用架构

系统采用微服务框架，实现注册/发现与服务治理，每个业务微服务专注于特定业务领域，实现高内聚、低耦合。通过基础服务提供统一认证、配置管理、权限管理等通用功能支持；借助低代码开发技术，通过可视化界面与预制组件快速搭建服务；制定接口规范，集中管理接口文档、版本及权限；构建运维管理平台，实时监测系统运行状态，保障平台高效运行。

图2 企业综合金融服务协同系统应用架构

3.系统技术架构

系统技术架构采用前后端分离，前端采用React实现跨设备的工作平台开发，提供Ant风格界面主题，界面各个模块支持Bundle方式扩展；后端基于Spring Boot模式封装，通讯协议采用gRPC框架；采用集群部署，支持集中式缓存，集群消息通知支持通过的订阅发布模式。

图3 企业综合金融服务协同系统技术架构

4.系统数据架构

采用轻量化数据架构，仅整合系统所需数据信息，依据数据生命周期迭代规则保存有效的历史数据。综合统计数据区以及客户指标库、经营指标库、专题分析库基于行业数据经验进行指标与核心数据模型建设，有效降低大量的数据需求成本，为业务系统提供统一标准的数据服务。

数据服务中心整合交易、产品、投行、舆情等系统数据，实现业务运行与统计分析功能分离互不干扰。图4 企业综合金融服务协同系统数据架构

5.系统安全架构

系统安全架构设计从多维度保障平台稳定运行与数据安全。安全核心服务层通过多元身份验证和权限分配，严格管控用户对系统资源的访问；全方位监控平台运行，详细记录操作日志，便于追溯审查；部署网络安全设备，抵御常见网络攻击。

安全应用支撑服务层，统一管理安全配置，保障数据传输加密、虚拟机隔离、敏感数据存储加密，并定期扫描防范恶意代码。虚拟化服务整合计算资源，根据业务需求动态调配；构建冗余存储体系备份数据；灵活配置网络资源，通过隔离策略防范网络攻击和数据泄露。

图5 企业综合金融服务协同系统安全架构

四、项目过程管理

项目各阶段的实施周期

（1）2024年1月，完成项目市场调研、内部立项。

（2）2024年2月，完成需求分析、环境搭建。

（3）2024年3月，完成系统整体架构设计、详细设计。

（4）2024年4月，完成系统编码、测试及环境部署。

（5）2024年5月，分批试点上线、应用推广。

五、运营情况

系统规划建设以来，国元证券以业务、技术、服务深度融合为目标构建企业综合金融服务协同系统，并建立专业的技术团队与业务服务团队，从核心业务场景化适配开始，到业务协同流程构建、多端协同模式探索、全栈信创适配，逐步有序建设。

系统于2024年5月上线，以数字化、智能化、信创化技术构建的全新的机构客户运营服务体系，充分验证了以低代码开发技术与微服务架构为底座的先进性。低代码开发技术使得平台的开发和迭代速度大幅提升，能够快速响应市场变化和业务管理需求；微服务架构则提高了平台的可扩展性和稳定性，确保平台能够应对高并发、大规模的业务处理需求。

在内部应用方面，国元证券总部组织开展多场培训与宣讲活动。由系统建设团队详细讲解平台功能、操作方法及应用案例，通过现场演示与实际操作指导，让分支机构一线员工与各总部部门运营管理人员快速上手使用系统。在应用推广过程中积极收集用户反馈，根据员工的使用情况与反馈，对系统进行进一步的优化与完善。

在市场推广方面，公司积极通过多种渠道进行宣传。通过参与行业研讨会、金融科技展会、申报行业创新应用案例等方式，向业内展示系统的优势和特色，引起了众多同业金融机构的关注。

六、项目成效

企业综合金融服务协同系统上线以来，公司基于机构客户服务体系，有效整合各业务领域的专业能力，发挥内部协同效应，大力推进面向企业客户的一线拓客、展业、内部协同与管理，打造一站式、全资产、全周期的服务生态。

联动公司各项业务，提升机构业务协同效能：建立统一机构信息库，充分挖掘客户数据价值，并转化为数据资产，实现企业资源共享，打造交叉营销场景，推进各部门业务协同，有效提升商机跟进效率，业务规模持续增长。

提升业务团队专业度，拉动机构业务服务创收：系统采用智能技术进行商机的智能推荐与转化分析，实现业务服务团队的结构性优化，并为客户经理提供精准营销策略，进一步提升团队专业度，提高企业客户综合金融服务质量。

创新技术能力的应用，有效降低开发与运维成本：平台采用低代码开发技术，项目开发周期从6-8个月缩至3个月。开发人员投入减少至原本的60%，开发成本降低40%。基于微服务架构，各服务能独立运维、升级与扩展，故障影响范围可控，有效降低运维人力成本。同时，公司实现技术成果跨条线共享，促进IT体系升级。

七、经验总结

企业综合金融服务协同系统运用数字化、线上化、平台化的技术，构建商机、项目、客户、服务、知识五大功能模块，实现从商机线索挖掘到项目落地分成的一站式企业客户服务综合运营管理。未来，企业综合金融服务协同系统将继续在深度挖掘客户资源，统一客户信息管理，打造综合专业的团队服务，提高多元的业务收入，提升客户满意度上发挥更大效能。