项目背景及目标

（一）项目背景及面临挑战

按照银监会《中国银行业信息科技“十三五”发展规划监管指导意见》中“推进大数据应用，全面提升数据治理与数据服务能力”的指导意见，内蒙古自治区农村信用社联合社（以下简称“自治区联社”）适时启动了企业级数据标准体系建设。

自治区联社立足业务现状，充分认识数据在支持经营决策、内部管理与金融服务中的核心价值和战略意义，结合国标、金标、行业标准建立适合自身的企业级数据标准体系，规范数据标准定义、提高数据管理水平、促进数据的复用性和互融互通性、进一步优化数据资产，进而从整体上提升自治区联社的竞争力。

在此背景下，自治区联社纲领性文件《内蒙古自治区农村信用社联合社数据战略》也初具雏形，从数据治理架构、数据质量控制、数据价值实现、监督管理等方面制定了自治区联社的发展战略。为更好响应国家号召和行业要求、将自治区联社数据战略落到实处，对数据标准规划工作提出了更高的要求，在规划工作阶段性成果的基础上，启动了企业级数据标准体系建设项目。

（二）建设目标或解决的问题

1.完成数据标准整体规划，并对数据标准管理的组织架构、流程及各种规章制度进行规划。

2.建立业务导向的数据标准建设理念。

项目方案

业务导向的数据体系建设方法设计，站在企业全局高度，针对企业级数据标准体系的建设方法和流程进行说明，具体内容包括总体设计、业务体系设计、指标体系设计和一体化数据架构设计。

1.数据体系的总体设计

业务导向的企业级数据标准体系的构建，始终从企业全局出发，紧紧围绕数据体系落地的两个前提条件展开。具体来讲，自业务体系始，以一体化数据架构终，建设内容包括三大部分，一是基于业务形态的业务体系建设；二是基于业务体系的指标体系建设；三是基于指标体系的一体化数据架构建设。如图所示：

(1)总体方法

从需求到数据正向逐级扩展，从数据到需求逆向层层验证，即用需求推导业务，用数据验证业务。

(2)总体流程

以统计项目和产品目录为输入，通过业务形态提取和分类，建立企业级业务体系。

以业务体系、业务主体和主题域为输入，通过主题切分，构建基础指标体系。

以指标体系为输入，遵循主题统一、路径统一的数据建设规范，搭建一体化数据架构。

2.业务体系的方法设计

基于业务形态的业务体系的建立过程，本质上就是对业务形态的分类架构的搭建过程，具体步骤包括两步，*****步，业务形态提取；第二步，业务形态分类。

3.指标体系的方法设计

企业级指标体系是在企业级业务体系即业务客体基础之上，结合业务主体、数据主题域按一定规则构建起来的统计信息集合。完整意义上的指标体系至少应包括指标、维度和模型。

完整的企业级指标体系架构由业务条线层、管理条线层和决策条线层三层组成，其中业务条线层对接数据实体，决策条线层支撑管理分析，而管理条线层则是按管理分析域对业务条线层的分类引用。

4.一体化数据架构的方法设计

一体化数据架构包含两层含义，一个是数据做为业务的载体，严格遵守业务规范，是业务的直观表达；另一个是数据架构各层间遵循统一建模规则，关系简洁清晰。

下面以基于指标体系的一体化数据架构为例，来说明包括指标模型设计、指标明细设计、业务明细设计在内的实现步骤。

（1）指标模型设计

指标模型设计步骤依次为主题切分、模型构造和维度规整三部分。

（2）指标明细设计

以指标模型为输入，通过数据粒度降解和明细信息规范，实现指标明细模型设计。

（3）业务明细设计

以指标明细为输入，通过业务实体还原和业务明细规范，实现业务明细模型设计。

3. 建立完整的数据标准建设方法和流程，构建主题数据标准。

项目创新点

1.系统化地提出业务导向的企业级数据标准体系建设思想，为根除需求导向和数据导向的传统数据标准建设模式的弊端提供了理论保障。

2.创造性地提出业务形态的概念，以业务形态统领全局，为企业级指标体系以及企业统一指标库的建设提供基础支撑，为彻底整治建设分散、数出多门、口径不一、效能不佳等痼疾提供了可行途径。

3.完整地提出了一体化数据架构建设方案，与业务导向的数据标准体系无缝对接，提升了数据的业务辨识度，为业务人员自主使用数据提供了保证。

技术实现特点

1.选用实体建模方式。

按客观对象组织实体，以业务为旗帜，将管理分析需求和运营系统数据统一到业务体系上，既摆脱了维度建模的束缚，又突破了范式建模的局限，为实现真正意义上的需求、数据和业务的三位一体奠定了扎实的技术基础。

2.遵循主题切分原则。

无论是指标体系的打造，还是数据体系的搭建，均按统一主题切分规则确定基础指标和逻辑模型，回归“数据即业务”的本源。

3.简化数据层级关系。

企业级指标体系和一体化数据架构的落地，将使包括业务明细层、指标明细层、基础指标层、衍生指标层等各层级间的数据关系变的可配置、可管理，不仅可大大减少开发工作量、降低系统建设复杂度，而且为解决困扰人们已久的数据追溯和需求时效难题提供了可靠出路。

项目过程管理

2018年1月，自治区联社启动了企业级数据标准体系建设项目，并同时开始了数据标准体系现状的调研和访谈工作。

2018年6月，自治区联社完成了数据标准体系现状的调研和访谈工作，对高管、重点业务部门以及旗县法人机构进行了现场访谈和非现场问卷调研，完成了基础类数据标准现状的调研以及主题指标体系标准范围的确定。同时启动了基础类数据标准、数据标准体系架构和主题指标体系的设计工作。

2018年9月，自治区联社完成了基础类数据标准、数据标准体系架构，主题指标体系的设计工作。并完成了数据标准管理工具的初步建设。

2018年10月，自治区联社基于数据标准体系建设的成果进行了落地实践与应用。

项目运营情况

数据标准体系以业务为纽带，将数据和需求有机地联结为一体。通过创造性地引入业务形态概念以及提出基于业务形态的业务体系建设创新理念，实现业务标准化，进而以业务体系为枢纽，将数据和需求统一到业务体系上来，终在企业全局层面实现需求、业务和数据三位一体，从体系上消弥数据和需求间的鸿沟。

战略上，实现了企业管理需求快速响应机制，有力的推动企业转型升级。通过重塑基于业务的一体化数据架构，落实行业数据治理要求。通过建立健全兼容并蓄的数据标准体系，对接国家金融基础数据库。

战术上，以业务为中介，化解法人机构间数据标准差异。以业务为旗帜，融合不同法人机构的管理诉求。目标应用上，以业务为蓝本，彻底消除统计口径不一致现象。以业务为枢纽，为杜绝数据重复加工提供体系保证。

项目成效

从组织架构视角来说，多法人制组织架构的农村信用社组织，在系统建设和数据标准领域个性鲜明，差异突出，而试图从运营系统建设源头进行大一统的工作不仅任重道远，而且成本较大，困难重重。

从业务体系入手，通过统一业务规范，不仅可以以较小的代价快速厘清业务全景，而且可以借助企业级业务体系，消弥系统、数据层面的千差万别，进而为建立健全农信系统统一的数据标准体系扫清障碍。

从行业监管视角来说，行业监管制度虽然体系庞杂，但走向大一统是不可逆转的趋势，以数据明细化为标志的监管要求已初露端倪。构建一体化的数据架构，不仅可以满足当前指标数据和明细数据的报送工作，而且可快速响应银保监会《银行业金融机构数据治理指引》的要求，适应未来大一统明细化的监管制度变革。

从国家战略视角来说，基于业务形态的业务体系提出的按金融品种和按交易对手分类架构，可为主动对接《国务院办公厅关于全面推进金融业综合统计工作的意见》提出的金融工具统计分类及金融交易对手方所属经济部门分类提供先机，基于主题切分的一体化数据架构规范，可快速适应国家金融基础数据库建立金融业综合统计基础数据归集平台的要求。

经验总结

业务导向的企业级数据标准体系，从业务形态出发，经过业务体系、指标体系和一体化数据架构，终落脚于数据实体。在整个企业级数据标准体系的建设过程中，业务形态始终贯穿其中，起着核心引领作用。

厘清需求、业务、数据三者的关系，对于正确构建业务导向的企业级数据标准体系至关重要。从形式上看，数据是业务的数字表达；需求是业务的应用展示。从本质上看，数据是业务的载体；需求是业务的运用。简言之，离开业务，数据将失去意义，需求将无法立身。

在构建企业级数据标准体系的过程中，无论信息来源多么纷繁复杂，只要我们始终坚持以业务为中心，紧紧围绕业务形态开展工作；只要我们始终以一体化数据架构作为数据标准体系建设的落脚点，牢牢抓住主题切分规范的精髓，我们的企业级数据标准体系建设工作就会沿着正确的轨道前进, 进而促进内蒙农信数据战略落地生根、整体规划全面开花、数据价值显著提升。

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