一、项目背景及目标

泰安银行新一代智慧财管系统项目定位先进，立志于打造新一代业内领先的综合性财管系统，全面契合信创标准，功能全面且业界先进。运用最前沿的信息技术，依托高效的流程引擎、灵活的规则引擎以及强大的报表引擎，对泰安银行财务报销、核算等全业务流程进行了深度的优化管理，显著提升了财务工作的自动化和智能化水平，进一步增强了基础财务核算的时效性和用户体验。

该系统不仅集成了费用预算管理、合同管理、资产管理、应收应付款管理、财务分析等核心功能模块，实现了财务管理的数字化、精细化转型，而且致力于推进管理会计模块的开发与应用，优化成本分摊体系，强化成本的归集、还原与分摊，同时精细化维度设计，加强机构、条线、产品、客户等维度的建设，显著提升了多维分析能力。

通过这一系列举措，逐步推动了业务与财务的深度融合，稳步实现了业财数据的全面贯通，从而极大地增强了财务管理的价值创造能力，为泰安银行的长远发展提供了强有力的支持。

二、创新点

在当前中国银行业所经历的宏观经济错综复杂、利率市场化深度推进、以及科技飞速发展的多重冲击下，商业银行正面临着前所未有的经营压力。为了应对这些挑战，泰安银行选择了一条以精细化管理为核心，追求内涵式发展的道路。在此背景下，泰安银行建设的智慧财务系统，主要从以下三个方面推动银行质效提升和数字化转型：

首先，系统致力于解决商业银行财务核算与管理会计建设中存在的数用分离、系统割裂问题。通过构建一体化财务及管理会计平台，泰安银行打造了一个战略发展支撑、经营决策指导、业务营销引领的组合式智慧会计工具体系，充分发挥了财务核算与管理会计的联合效用，使银行财务更加精准、高效。

其次，泰安银行运用业财融合、智慧财务、经营数智化转型技术，实现了报告对象的全面扩展。从传统的财务部门到决策层、经营层和业务一线，分析主体也从全行整体扩展到了业务板块、产品线等中观层面，以及微观客户层面。这种多维盈利分析模式使营销资源能够更精准地投向价值贡献更高的战略客户，改变了过去片面追求客户地位和规模而忽视价值贡献的局面。

最后，泰安银行通过“量本价险利”的信息支持，为科学决策提供了有力保障。结合宏观经济变量，利用资产负债管理工具进行结构和总量的管控，协同内部资金转移定价管理下达行内盈利预期。同时，成本分摊为费用精细化计量服务，嵌入“估值+减值”风险计量模型，整合相关拨备成本和经济资本占用，构建起精细化的内部利益分配机制，并细化至账户级。这一举措为构建更加全面、科学的绩效考评机制奠定了坚实基础。

三、项目技术方案

在泰安银行信创规划与IT战略的指引下，我们精心规划并实施了智慧财管系统项目的实施路径，确保项目的有序进行和高效落地。双方经过深入沟通，共同制定了全面、有效、细致的信息系统技术解决方案、数据标准化落地方案、以及严密的安全防范体系与架构，旨在打造一个稳固可靠的技术支撑体系。

智慧财管系统采用先进的微服务架构技术实现方案，不仅满足了泰安银行系统运行的稳定性、可靠性和可扩容性要求，还充分考虑了架构的灵活性和可扩展性，确保系统能够应对未来业务发展的挑战。

泰安银行新一代智慧财管系统致力于提升管理自动化水平，优化成本分摊体系，从而极大地增强了财务管理的价值创造力。通过这一系统，我们实现了财务管理由核算型向价值型的转变，按照战略规划的要求，将财务与业务深度融合，构建了业财一体化的全新业务模式。管理会计子系统则凭借高端、先进的技术，对全行产品的盈利状况进行了深入细致的分析，帮助银行规避风险、优化产品结构。这一创新举措改变了过去的传统模式，为泰安银行的发展注入了新的活力。

四、项目过程管理

需求调研2023.8.15—2023.10.10

系统建设2023.10.11—2024.2.10

系统测试2024.2.11—2024.4.10

系统上线2024.4.11—2024.4.11

系统验收2024.4.12—2024.5.12

五、运营情况

泰安银行全新推出的新一代智慧财管系统，涵盖了财务系统与管理会计系统两大核心模块。首先，财务系统旨在为全行员工提供一站式费用报销服务，其设计秉承智能化、人性化的原则，确保操作界面简洁直观、易于上手。系统不仅简化了繁琐的审批流程，还特别强化了移动端操作的便捷性，让员工能随时随地轻松完成报销操作。

在发票处理方面，新一代智慧财管系统运用先进的OCR识别技术，实现了日常信息系统作业的自动化与规则化，极大提升了费用管理的效率。该系统还具备强大的标准化流程管理功能，能够实现多系统间的无缝集成与数据互通，通过在线业务规则校验，显著减轻了手工审核的负担，降低了潜在风险，同时大幅提升了业务处理效率。

在系统的运行维护方面，新一代智慧财管系统提供了直观易用的监控和操作界面，确保系统运行稳定可靠，数据安全无虞。通过这一系列创新举措，泰安银行旨在为员工带来更便捷、更高效的财务管理体验，进一步提升整体运营效率与管理水平。

六、项目成效

成功打造了一全新的集业务流、核算流、管控流、资金流、实物流于一体的“多流合一”财务管理平台，实现了财务工作的在线化、智能化、多维化和合规化应用。这一变革显著减少了人为判断与操作，极大地提升了财务管理的时效性和用户体验，增强了财务服务的效率，显著提升了管理水平，有效消除了业务与财务之间的信息与管理壁垒，推动了业财一体化的进程。另一方面，通过强大的数据分析和计算引擎，对机构、科目、产品、条线、客户、客户经理等各个层面进行了EVA和RAROC的精确核算。这不仅使得成本数据和盈利数据更加精准可靠，还通过成本收入比、边际成本等多种指标，有效提升了费用预算的数据准确性，能够量化各业务单位的成本消耗，并真实、全面地反映各维度的盈利能力，从而极大地推动了全行精细化管理水平的提升，为泰安银行决策提供了强有力的数据支持。

七、经验总结

深入沟通：与业务部门深入沟通是项目成功的关键。只有充分了解业务需求，才能确保系统设计的合理性和实用性。

严格控制质量：在项目实施过程中，我们注重质量控制，通过代码审查、测试等手段确保系统质量。

灵活应对变化：在项目实施过程中，业务需求可能会发生变化。我们需要灵活应对这些变化，及时调整项目计划。

建立完善的维护体系：系统上线后，建立完善的维护体系是确保系统稳定运行的重要保障。