一、项目背景及目标

项目背景：我中心负责组织和实施全行集中银企对账（需按季度统筹推进30家分支行28万多个对公账户的对账工作，关注综合对账率、重点账户对账率等多个指标，对账流程涉及数据下载、数据处理、拆分加密、邮件发送、接收反馈等十余个操作步骤）、同业对账（平均每月需核对存量账户为600户左右，对账数据需分别从生产、办公两个网段下载后进行人工核对账户发生额和余额）、人行ACS及内部对账工作（承接总行各部室20项58个产品的集中对账任务，并正在持续承接新的对账任务），目前主要依赖人工进行不同系统取数、数据处理、结果比对，然后再手工统计对账结果、汇总登记对账情况表，并对异常情况进行跟进处理，存在工作环节多、工作耗时长、对数据处理能力、数据处理准确度要求高，对业务人员的时点把握、执行能力和经验依赖程度很高等难点。为满足中心业务量的不断增长，将业务人员从繁重的重复化劳动中释放出来，推进行内管理智能化，中心开始推进自动化对账项目。

项目目标：实现全自动化OA流程，降低人工依赖，提高对账效率和准确率。

二、项目/策略方案

项目策划：为提升集中对账工作的自动化、标准化程度，实现控风险，降成本，提效能的目的，我中心引入了RPA流程机器人对集中对账流程进行改造

RPA（Robotic Process Automation，机器人流程自动化），是指用软件自动化方式模拟人工完成计算机终端的操作任务，让软件机器人自动处理大量重复的、基于规则的工作流程任务。其优势和价值主要体现在以下几方面：

1、无编码，学习成本低，开发周期短。

2、非侵入式，对现有IT架构基本无影响；

3、能提升工作质量、减少重复人工操作，可7x24小时不间断工作，解放人力，可让被释放人员从事更具有创造性的工作，降本增效。

4、安全性高，可减少人为失误。

技术架构：RPA机器人使用go语言编写，分为流程监控服务后台，和流程执行机器人两部分。

如图所示，流程监控服务后台以网站形式，通过数据库和缓存等技术，记录且展示了所有流程、和机器人的运行情况，并可设置定时启动对账流程。

执行机器人部分，可以执行编写好的python语言脚本，通过selenium、UIA等自动化技术，实现对网站、桌面级应用、office办公软件的自动化控制。

RPA机器人流程，通过模拟人工办公的行为，以非侵入式的方案，与所有的平台进行对接交互。适用于所有流程明确规范、重复高的工作，可在减少人力的同时，极大的提高办公效率，增加办公的准确性。

业务模式：流程如下图：

三、创新点

1、智能应用化——RPA自动化工具替代人工对账操作

通过RPA自动化工具可设置多个定时任务，分批次分别执行多个对账任务，可代替人工进行数据查询、报表下载、数据处理、结果核对、异常情况通知、oa流程自动发送等工作

2、优化业务流程——实现对账不平直接系统出发OA管理流程

通过系统自动触发在*****时间将对账结果推送至对应业务部室，以对账管理导向提高时效性。

四、项目过程管理

为提升交付效率，提高交付质量，项目管理采用敏捷实施和迭代交付方式，业务部门提出意向需求后项目组上门和业务人员进行一对一沟通，分析场景是否适合使用rpa，以及对应的系统是否支持rpa访问，若评估合适，提供需求专用模板给业务人员，指导其写出详细需求和操作步骤，并提交it综合管理平台，项目组收到需求按照排期进行实施，全年所有场景基本实现T+1月完成上线交付。

总体说明

项目实施生命周期为2022年4月8日-2022年7月28日，整体工期无偏差，实施过程中计划变更1次。

RPA机器人

*****期：

需求名称：银企对账看板及对账管理需求

需求实施生命周期为2022/04/08-2022/05/10，整体工期偏差0，实施过程中计划变更0次。

第二期：

需求名称：人行对账与内部对账自动化需求

需求实施生命周期为2022/05/19-2022/07/12，整体工期偏差0，实施过程中计划变更1次。

第三期：

需求名称：同业对账看板及对账管理需求

需求实施生命周期为2022/07/01-2022/07/28，整体工期偏差0，实施过程中计划变更0次。

五、运营情况

推广应用：中心银企对账、同业对账、人行ACS及内部对账工作全体业务中。

用户反馈：大大缩短异常内部处理时效，加快了差错到账时间，显著提升满意度。

系统运行情况：系统到点准时启动运行，无须人工值守，流程自动运行稳定无异常，按顺序逐条查看各项对账任务相关报表，对账流程高效快捷，对账逻辑精准无误，异常流程自动反馈至相关部室，差错和异常得到及时发现。

六、项目成效

经济效益：长远来看，降本增效。

1、已上线场景一次性开发成本约12万元。

2、中心已上线需求每年节省约30万元，合计节省成本56.7万元/年，首年收益已覆盖支出成本40万元；(合计总行节省约150人天，分支行节省约133.54人天，假设行内员工薪资25万/人年，用人成本50万/人年)

3、中心场景后续每年都可使用；场景效率可以推广至所有对账业务，且后续每年都可使用

4、工作效率提升(机器人自动运行对比原人工操作)优化前对账操作步骤多，需登录柜面的系统多如二代系统、OA系统、统一对账平台，人行系统还需多次登录查看，人行对账耗时约30分钟，11项内部对账以每项5分钟，耗时约60分钟；两项对账总计约90分钟，优化后12项对账时间大大缩短在5分钟之内。

社会效益：对行内的贡献及影响

本案例中RPA创新实践，极具普适性和可复制性，其所涉及的事务性工作是行内业务中存在的普遍问题。中心的数字化创新项目，通过对接和调用外部组件，借助于这些外部生力军，可以大幅度扩展RPA的使用边界，能够实现更好更复杂的功能，为未来长沙银行数字化转型提供了更多可能性，有力的推动金融行业的智能化转型，替代或者协助日常机械、重复的工作，释放人力，降低运营成本，提升运营效率和质量。

七、项目经验

项目建设之前，要对待优化的业务进行一个慎重评估，是否符合业务内容重复多频的、需要大量人工操作以及操作流程和操作行为是否可标准化等条件。

建设过程中，初期时，行内工作人员应该对软件工具、业务待攻坚难点、项目未来应用环境有一个详细了解和细致阐释；中期应积极、及时地与开发人员保持沟通，细化指令需求，高效实施软件针对性开发；开发完成后要及时应用不同场景进行项目测试，有效减少或避免后期投产后修改和优化。

业务推广过程中，不断开办宣讲培训，让部门成员对RPA系统有所了解，有具体认识。然后，通过分享RPA系统具有的能力，让各部门成员能够根据系统功能针对当前工作流程中的痛点提出明确需求。