中科金财：银行数字运营管理平台

本文来源于：“鑫智奖”第四届金融数据智能优秀解决方案评选，作者：中科金财

中科金财：银行数字运营管理平台

2022-04-07 关键词：运营2305

一、解决方案简介

本方案基于大数据技术，利用先进的数据模型，以实现银行运营精细化管理，风险数字化防控、人员与机构智能画像为目标，为运营管理层提供决策支持，为中层管理者提供信息管理平台，为普通用户提供业务处理支撑。

数字运营管理平台由四层构成，数据治理层、基础平台层、平台服务层、客户端。

数据治理层：负责对接各业务数据源，使用ETL技术对数据进行加工处理，形成标准化数据，在数据治理层配置数据模型可对平台服务层输出符合要求的数据项。

基础平台层：提供基础技术支撑，包括业务流程服务、影像视频流技术、规则管理技术等。

平台服务层：方案的核心功能层，根据功能类别可分为四个功能区，即基础运营、运营分析、风险预警、人员与机构。

方案的核心技术是数据处理和计算，银行业务数据分散、差异性大，为此平台自带数据获取工具，在不影响业务系统使用的情况下获取到相应数据，可快速建立主题型数据集市。

方案中自带超过300个基于运营风险和运营监控的数据模型，进行简单配置后便可上线应用。

方案提供动态人员画像和机构画像模块，利用实时业务数据分析，为人员和机构提供动态分析和实时画像，提高画像结果的准确性和可用性。

二、应用场景痛点简介

风险防控是银行始终不变的主题，随着信息技术的发展进步，风险的隐秘性、复杂性不断升级，由此对银行提出了更高的风险防控要求，风险管理滞后、风险模型简单、风险防控手段单一的现状存在很大的风险隐患。

“节能增效“是信息化银行的努力方向，随着互联网、移动终端的飞速发展，银行庞大的实体网点的业务在不断下降，甚至出现了严重的”投入产出比“失衡。如何做到量身打造个性实体网点，实现实体网点的再次飞跃，这是国内众多银行努力想解决的问题。

线上化、数字化管理是提高管理效率的重要手段，但目前国内很多商业银行在运营管理过程中依然存在大量的人工管理，手工登记簿依然在管理过程中占有很高的比例，这造成了严重的管理漏洞，很多事务不可溯源，管理流程长、效率低，无法客观的找到管理流程中的关键环节。

三、解决方案亮点介绍

方案具备快速实施、持续扩展的特点，方案支持“无感化“获取业务数据，业务系统不用做配合改造，建设方案建设成本，能够快速实施。

方案提供了数字化、立体化的风控手段，提供实时、准时的预警机制，尤其在电信诈骗、反洗钱领域提供丰富的风控模型；提供风控模型的高可配置性，并可智能调整模型的优先级。

方案提供全方位“无死角“运营监控，对运营全貌做数字画像，实施掌握运营的各个”角落“。

方案提供管理工作线上化，去除“纸质登记簿“，使管理制度系统化，由被动管理变为主动管理。

方案提供动态人员和机构画像，根据画像变化智能调整业务决策，例如，理财产品跟随机构画像的变化智能推送、厅堂设备根据人员画像的变化智能调度等。

四、金融行业客户名单

华夏银行股份有限公司

天津银行股份有限公司

重庆三峡银行股份有限公司

山西银行股份有限公司

……

五、客户评价

天津银行：方案适应了我行精细化管理要求，提高我行运营条线日常管理手段的科技含量，进一步丰富管理形式，提高工作效率，强化风控与合规经营。

华夏银行：运营管理平台为我行运营条线搭起了战略和执行之间的桥梁，构建起科学的管理体系，让管理变得简单而有效。

重庆三峡银行：通过统一的运营管理平台提供的流程、绩效数据，实现以数据为基础的运营流程管理与绩效管理。通过直接掌握的运营指标数据，对运营中出现的问题进行主动调整，根据数据分析结果持续优化各项运营指标。

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