本文来源于:“鑫智奖”2021第三届金融数据智能优秀解决方案评选 ,作者:
京北方:金融智能实时风控系统
2021-04-09 关键词:人工智能,风控,数字化风控
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一、解决方案简介
京北方金融智能实时风控系统是银行集中运营平台的一个重要组成部分。该系统采用平台化系统架构,可实现对不同类型客户的全流程、全渠道的风控管理。系统支持分布式,各功能模块可单独部署、独立使用,底层数以千计的指标和规则,支持模型的灵活配置和维护更新,并可实现7*24小时实时风控。系统采用Spark、Flink、HBase等大数据技术提升系统模型分析及处理能力,支持新的风控模型动态可配置化快速上线,适合中小银行快速搭建平台。
二、应用场景痛点简介
运营风险是当前银行日常经营面对的主要风险之一,涵盖了操作风险稽核、反洗钱、反欺诈等内容。随着近年来国内外各大行相关风险事件频发,各大案要案造成巨额损失,银行对运营风险的日常防范和监控日益重视,中农工建交五大行纷纷研制适应新时期的运营风险监控系统并取得较大成效,引起部分股份制银行及大型城商农商行纷纷跟进。我司基于对各大行相关项目实施的理解及提炼,以及对运营风险的研究和积累,决定研发运营风险监控系统,目标客户为各城商、农商行、省联社及村镇银行。
该系统是在原有事后监督系统上的全面升级,建立全面的风险监控体系,事中、事后相结合,解决业务监控模式落后的问题,沉淀了一定的业务处理能力形成属于有自主特色的解决方案,并获得业务专家的认可。
三、解决方案亮点介绍
京北方金融智能实时风控系统沿着当前风险模型和数据的有效组合,在数据管控和治理以及数据集市中遇到的痛点和难点,完成了数据集市边建设和边治理的要求。通过数据中台的理念,有效的规范和整合数据中间层和汇总层,结合当下各行在用的实际有效的模型以及前沿的监管政策,通过模型配置以及业务化、实验化的训练模式和容错机制完善模型和提高预警准确性等,为运营风控保驾护航,包括整合了后督的流程和作业等。
该系统主要采用大数据相关组件和前沿技术,运用了大数据Flink、Spark、HBase、Hive等大数据技术提升系统模型分析及处理能力,支持新的风控模型动态可配置化快速上线等,更快实现业务的需求。系统可根据金融行业的实际业务场景,提供通过实践检验的风控解决方案,全面提升金融风险管理能力。
四、金融行业客户名单(选填)
中信银行。
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