本文来源于:2023年度城市金融服务优秀案例评选,作者:廊坊银行
廊坊银行:新移动展业平台
2023-09-28 关键词:场景金融,渠道建设,营销获客,服务优化
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一、项目背景及目标
移动展业是在移动互联网发展后的新概念,利用移动终端开展业务。移动新平台的出现为银行的营销方式带来重大改变,不仅可以提高银行拓展业务的效率,降低成本,更能提高银行业务人员的收入。未来银行业更多的竞争将是产品和服务的差异化竞争,而差异化竞争必须有技术部门强有力的支持。目前移动展业已普遍推广,可以预见在几年后,人们使用传统电脑将会越来越少,更多的业务将通过平板电脑、手机终端等利用服务云的方式完成,这将对银行业的相关技术部门提出新的要求,必须从技术创新的跟随者转变为技术创新的先行者。
为更能适应新环境新业态下金融行业的发展需要,结合银行业自身业务现状及需求,我行开始建设新移动展业平台。
二、项目/策略方案
廊坊银行新移动展业平台是基于移动平板终端的操作系统研发的,该系统分为客户端和服务端两部分,是一个集成了高效率、高扩展、高可用性和易维护性的系统,能够为客户提供精准的解决方案。其主要针对银行业务展业需求,将银行业务系统的信息化内容与手持终端移动化的优势结合起来,为客户提供精准的解决方案。通过移动终端,银行业务人员可以随时、随地、随身的与客户进行展业沟通,实现了对销售流程和客户信息传递的电子化改造,使得展业工作如虎添翼。
三、创新点
廊坊银行新移动展业平台根据当前业务现状,从多角度进行了功能的创新。
1.线上设备管理功能:通过管理端实现设备申领、归还、等功能,实现谁领用谁使用,有效降低业务风险。
2.购物车模式:实现购物车功能,简化操作步骤,有效提高操作效率与客户体验。
3.实现完全无纸化:运用电子化协议与影像照片相结合,完全代替纸质业务资料。
4.远程银行授权模式:对接远程银行,实现远程银行视频授权,实现单人外出作业模式,有效降低人力成本。
5.远程坐席业务办理:通过展业端与远程银行坐席关联,实现远程银行坐席办理业务。
四、项目过程管理
时间 | 项目阶段 |
2023.1.10-2023.3.4 | 厂商交流及技术选型 |
2023.3.5-2023.5.5 | 立项及项目招投标 |
2023.5.8-2023.7.15 | 需求分析、项目开发、集成测试 |
2023.7.16-2023.8.16 | UAT测试 |
2023.8.17-2023.8.28 | 准生产测试、压力测试、安全测试、上线文档准备 |
2023.8.30 | 系统上线 |
五、运营情况
廊坊银行新移动展业平台已上线运行21天,已超过60家支行安装使用,下载次数超过100次,各分支行开始陆续使用新展业平台开展外出展业服务。
六、项目成效
廊坊银行新移动展业平台为我行展业服务提供了一个安全、可靠、高效的展业平台,为展业人员提供了极大的业务便利,在降低展业成本的同时,让客户体验得到了较大的提升,为我行的业务发展及快速获客提供了一个强大、稳定的支撑渠道。
七、经验总结
建立与各渠道的对接机制,通过新老系统对比宣传、新系统的培训、系统材料下发、系统广告通知等手段,给各分支行提供充分掌握新展业平台的渠道与途径,致力于提升客户体验,提高业务效率与服务质量,提高风险管控机制,通过数据收集与分析,精准解决展业痛点,在风险可控的前提下,让服务质量越来越高,让金融服务离客户越来越近。
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