一、项目背景及目标

2022年1月，国务院国资委下发《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》，要求中央企业充分认识司库体系建设的重要意义，推进司库体系不断完善和持续优化，实现对资金等金融资源“看得见、管得住、调得动、用得好”。

《中国企业集团财务公司行业发展报告（2022）》提出，财务公司在传统的加强企业资金集中管理基础上，从服务集团战略、支撑集团业务、为集团创造价值、对各类金融资源实现有效统筹调度管理利用的层面，对司库平台建设的战略目标和实现途径进行深入思考和通盘把握，包括对资金、账户、预算、债务、结算、票据、境外金融资源等各类金融资源的横向扩展，也包括对资源集中管理、风险集约管控、数据整合赋能、增值价值创造等各方面管理功能的纵向延伸。

中核集团提出了建成“管理型司库”“效能型司库”“数智型司库”，用三年时间完成“三步走”的发展目标，明确中核财务公司负责具体开展集团司库建设和运营相关管理工作，发挥服务集团公司资金管理和金融服务平台功能。

中核财务公司坚决贯彻落实集团公司关于创新优化工作的部署，秉承“小而美”的理念，在建好司库的基础上向用好司库转变，不断提升用户“体验感”，在此背景下，同业询价系统应运而生。

同业询价系统的建设目标为：打通财务公司与外部金融机构的询价渠道，保障同业业务的高效开展，防范堵塞廉洁风险，提升用户的“体验感”，“获得感”。

二、项目/策略方案

同业询价系统采用“场景+中台”的模式进行建设，具体来讲，分为业务和技术两个方面。

1.业务方面

在业务方面强调“三化”，即业务制度化、制度流程化、流程线上化，从具体的业务场景入手，梳理组织、制度和流程，沉淀业务能力到中台。

财务公司同业报价和询价以前主要依靠邮件或微信线下操作，占用业务人员大量时间，效率低下，整个过程不可追溯，相关制度得不到有效督察。在此现状下，结合相关制度，抓住业务核心，抽象业务环节，识别督察要素，建立一套在线上可以完整开展业务的主流程，并达成业务部门，外部金融机构和审计部门的一致共识。

2.技术层面

在技术层面强调“三要”，即前台业务要足够灵活、配套支撑要足够快捷、资源要高效复用，为前端业务百花齐放，快速迭代提供坚实的后盾。

系统架构图如下：

三、创新点

1.服务载体创新

同业询价系统主要服务三大业务对象，外部金融机构、财务公司业务部门和审计部门。同业询价系统是行业首个通过微信小程序实现移动化、线上化开展同业报价询价业务的系统。

2.监督质效创新

同业询价系统是中核财务首个开展内部审计服务、探索“业审”信息平台的系统。监督的核心是提升效率和透明度。同业系统做到了数据全程可追踪，并将追踪的粒度定义在字段级，使整个业务信息实现远程审计监督实时在线，极大地提高了监督质效。

3.研发模式创新

同业询价系统采用的“场景+中台”模式，极大地提升了研发效能，达到了数据贯通，提升了用户体验，避免了“信息烟囱”，同时，为更多创新优化场景的开展和线上化提供了极大地便利，是企业自主数字化转型的利器。

四、项目过程管理

1.需求分析和概要设计阶段（2022年12月）

完成需求分析和文档编写，以及整体设计，形成需求说明书和整体设计文档。

2.系统详细设计阶段（2022年1月）

完成详细设计，形成系统详细设计文档。

3.系统编码、测试和上线阶段（2023年1月至2023年2月）

完成系统编写，功能测试，上线部署。

4.试点上线阶段（2023年2月）

主要收集试运行问题及优化建议，完成优化建议调整。

5.推广应用阶段（2022年3月至今）

主要推广同业询价小程序，业务正式线上化。

五、运营情况

同业询价系统自2023年3月15日正式上线以来，一直平稳运行，财务公司的同业业务询价环节全部线上开展，20多家金融机构的报价动态实时掌握，依托系统的询价开展业务近百笔，资金规模超过千亿。

六、项目成效

1.首创价值：打通了财务公司与外部金融机构的询价渠道，是行业首个通过微信小程序实现移动化、线上化开展同业报价询价业务的财务公司。

2.提升效率：每日同业业务数据收集时间节约1.5小时。

3.数据贯通：同业业务作为首个与司库系统实现数据交互的业务模块，做到了数据的无缝对接。

4.分析决策：支持智能分析和辅助决策，系统提供的数据透视图能清晰地反应报价趋势，为报价选择提供决策依据。

5.监督质效：同业询价系统是公司开展内部审计服务、探索“业审”信息平台的首次尝试成果，通过业务信息化实现远程审计监督实时在线，拓展监督整改“回头看”发现问题的渠道，成为防范堵塞廉洁风险的有效手段。

6.提升用户体验：显著提升了中核司库友好便捷性及用户满意度，打通了客户服务的“后一公里”。

七、经验总结

1.业审技充分融合：业务部门、审计部门与科技部门目标一致、分工明确、全程参与、深度融合。每次碰头会议都由三方共同参与，充分发表意见，消化不同意见，达成一致，确保会议达到明确结果。

2.广泛采纳用户意见：系统在试运行期间，广泛征询外部金融机构的意见，对每条意见进行逐条认真研读和答复，对于重点改进意见进行快速调整，有效让用户操作更便利。

3.认真研究用户习惯：系统在设计过程中，充分研究用户的使用习惯，做到用户关心的核心信息能一眼看到，次要信息可展开，输入的信息达到少，系统能自动计算的全部自动计算，保障用户可以在短的时间内完成操作。

4.坚持“三好”原则：系统建设是否成功，关键要看使用情况，要在建好的同时用好、推广好，才能真正发挥系统的大价值。同业询价系统做到了“三个首个”：首个业内同业询价小程序，首个与司库系统无缝对接，首个实现“业审”信息平台，正是在该原则的指导下的，提升用户“体验感”，开出的创新优化之花、结出的降本增效提质之果。