一、项目背景及目标

自非现场开户放开至今，传统财富管理业务模式已经被头部券商占据了大部分份额，所以我司作为新成立的券商，一定要在营销体系上、服务体系和管理模式上找到一条适合新券商的差异化发展的破局之路。

于是我们想到借助微信生态庞大的流量和用户基础,通过企业微信、微信小程序去构建的财富管理服务平台、建立公司向全新的财富管理转型的桥梁。同时，结合互联网优势和科技手段，去提升客户体验、服务质量、服务效率以及控制合规性。

但是目前市面上针对证券商业财富管理业务的解决方案较少，并且券商营销活动个性化需求多，员工要求便捷的展业工具用以触达客户。而且券商营销条线业务系统繁杂，各系统之间互相孤立，难以做到全局统筹管理，因此我们推出了财富管理营销服务平台以解决这些问题，探索新的财富管理模式。

二、创新点

财富管理营销服务平台按业务结构划分为三层：

上层为工具层：为客户提供个性化金融服务，例如投顾、开户、数据工具、课程等，通过嵌入H5、接口、媒体等方式，将公司精选的投顾产品、投教课程、投研报告等内容，以客户等级为划分精准展现，起到拉新和留存的作用。

中间层为平台层：平台层又由微信小程序和微服务两个部分组成，对上负责客户个性化数据收集，客户身份、权限认证，客户分享链路追踪等；对下负责数据接口整合，统一数据结构，单点登录等。

底层为服务层：我们将营销条线各系统数据库（如柜台、交易、数据中心）和业务系统（投顾、CRM）都归类到这一层，这一层负责提供如数据归总、报表计算、客户画像等基础能力，并且能通过数据交互的方式将上层收集到的用户数据提供给其他业务系统使用。

由以上的业务分层，我们主要维护中间平台层即小程序和微服务的开发，小程序中集成了自研和第三方的H5，微服务主要解决系统间单点登录、权限认证、数据对接等问题，也包括对微信、企微等公众平台API的调用。

该解决方案的优点是中间层能力基于微信平台，个性化开发功能少，适合行业推广。落地时仅需要调试与三方系统的对接，微服务模式保证了平台整体的稳定性。

三、项目技术方案

财富管理营销服务平台解决方案围绕CRM和SCRM为核心而搭建，功能涵盖了券商财富管理业务的各个维度。主要包括了：

1.数据中心：通过ETL、大数据的方式归集和整理财富业务各系统中离散的数据，用以计算报表、分析决策、MOT触发等。

2.用户中心：打通各业务系统，以客户身份***标志组织为统一的用户ID，进而整理形成客户画像，配合权益体系形成客户分级分类精准营销。

3.员工中心：为员工展业提供如海报、开户二维码、资讯、图文等工具，记录客户裂变、留存数据，管理客户关系，以此为依据进行员工绩效、薪酬管理。

4.内容中心：为客户提供标准化服务，如MOT提醒、投顾服务、模板消息、金融工具等，通过后台同步发布到微信、抖音等自媒体账号中，实现多端同时触达。

5.合规中心：储企微聊天内容，根据关键词对聊天内容进行检索，对出现敏感词进行屏蔽，对检索到的不合规意图进行提醒。

财富管理营销服务平台平台基于SpringCloud微服务架构开发，以网关、鉴权、文件、消息、任务、流程、三方对接划分为多各模块，便于扩展；系统运行于Kubernetes容器云平台上，由K8s提供基础运维、环境隔离、日志监控和通知告警能力，保障运行的稳定性。

项目管理采用敏捷的方式，将需求、开发、测试、部署以流水线的形式串联，整体项目交付均实现了工具化、脚本化、代码化，使项目易于迁移，对部署环境要求低。

四、项目过程管理

项目采用敏捷的研发模式，基本按照3个月一个大迭代，每个月一个小迭代，不定期进行补丁和升级的模式进行项目过程管理。使用敏捷管理工具进行需求管理、任务排期和缺陷追踪。

1.需求分析阶段：于2021年8月完成初步的需求分析和项目立项工作，随后每个季度完成一次需求收集整理，开启下一个迭代。

2.整体设计阶段：每个迭代的需求分析阶段完成后，在一周内根据需求文档进行整体设计，包括技术选型、模块拆分、用户故事分解和任务分配等工作。

3.开发编码阶段：按照排期进行开发工作，分支管理按照master-dev-feature的模式进行同步开发，搭建了CICD流水线进行测试和生产环境的发布和交付。

4.交付验收阶段：对于迭代中的每个任务，在完成后会关联到特定的部署版本，交由测试人员验收测试，迭代中的所有任务均验收完成后可以设置里程碑版本交付生产。

从*****个版本至今已经经过5个大迭代，共计发布2个大版本、8个小版本以及100+补丁及优化。

五、运营情况

系统自2021年11月上线以来，按照每周发布优化补丁，每两周发布功能迭代，每月发布活动更新的节奏，稳定运行至今稳定性达99%，系统交付时间逐步缩短至15分钟以内。

系统首先交付给网金部使用，作为网上营销工具进行推广，以司庆、节日为活动周期进行营销推广，涵盖微信公众号、小程序、抖音小程序等多个平台。随着系统迭代升级，营销活动效果也不断提升。目前共计推广用户近万人，开户有效率达5%左右，相比之前有了很大的提升。

随后进一步推广给财富管理、运营等部门进行使用，主要处理客户关系、流程、薪酬、绩效等管理，目前已经成为财富管理条线的核心系统来使用。

六、项目成效

疫情背景下，我们积极思考企业智能营销转型升级解决方案，通过运用企业微信生态新工具、新能力，激励老用户活跃，构建企业发展长效机制。通过对悦财富营销服务管理系统的建设，我们加强了线上营销服务能力，保证了疫情期间财富管理业务的展业效能。

悦财富营销服务管理系统帮助我们营业部一线员工的服务效率和专业性，并保证服务过程安全合规。在公众号、小程序、网点、直播间等渠道投放财富顾问的员工活码，精准统计各个渠道的拉新数据，为后续优化渠道投放提供数据支持；通过举办拼团降佣、优惠券、裂变拉新等多种营销活动，吸引大量潜在客户参与，并通过客户分析识别高意向客户，有效盘活存量客户；借助聊天工具栏功能，财富经理可根据标签、跟进记录、客户动态快速了解客户信息，并一键发送总部统一配置的素材内容，提高员工服务效率和专业性；终在安全合规的前提下，通过多种工具及营销活动实现引流获客及客户运营，新增近万业新用户，并通过标签精细化运营，沉淀企业自有客户池。

七、经验总结

借助微信生态庞大的流量和用户基础，依托微信小程序、企业微信开放平台的技术能力，我们可以打通员工管理和客户营销的整体数据链路，实现线上线下高效获客、营销海报素材活动推广、客户行为分析精准运营、存量客户裂变传播以及展业合规审计整个财富管理业务闭环。

项目研发过程我们采用敏捷的开发模式，按照业务模块拆分用户故事，将需求、开发、测试、部署以流水线的形式串联，有效提高了研发交付效率。基于云原生技术，构建微服务架构+DevOps+容器云PaaS平台的敏捷开发和交付模式，依托容器编排的运维能力为研发团队有效节省了运维成本。

我们致力于打通系统之间的壁垒，通过系统、接口、数据库等方式与外部系统进行通信，底层整合数据资产，顶层整合业务模式，真正做到一站式的业务平台。