东方国信：“对公云管家”新一代CRM解决方案

本文来源于：“鑫智奖”第五届金融数据智能优秀解决方案评选，作者：东方国信

2023-03-28 关键词：营销创新,数字化营销,营销1944

一、解决方案简介

“对公云管家”新一代CRM解决方案融合内外部数据，基于数据挖掘技术、5G技术、OCR技术、知识图谱技术、移动互联技术构建客户关联模型、公私联动模型，助力银行对公业务创新。

“对公云管家”新一代CRM系统支持容器化部署，自带开发平台，支持快速定制化开发，多级数据安全策略，已经广泛应用在金融行业数字化转型业务场景中，真正意义上助力各类银行的数字化、智能化转型工作。

二、应用场景痛点简介

随着银行数字化转型的工作持续推进，技术和数据已成为各银行数字化转型的双轮驱动力，数据驱动能力体系建设是数字化转型工作的重要内容。提升各银行对对公客户信息的数据整合能力与客户洞察能力已经逐步成为各银行的战略目标，为此需要构建一套科学的、可扩展的、可持续发展的对公客户数据应用支撑体系，在此基础之上结合各行实际情况建设各行对公客户CRM系统。而传统的CRM系统存在如下问题：

1.客户信息不完整：各产品、系统、前中后台、渠道之间未打通；对客户全维度信息的采集覆盖度，融合程度不足，缺少以客户为中心进行深入分析的数据基础；

2.客户与客群画像能力不足：缺少完善的客户分析洞察体系，客户分层分类、客户标签、客户画像分析、客户产品偏好、渠道偏好、潜客管理、集团管理、营销管理、公私联动、考核管理、客户综合风险分析、价值分析等无法有效开展；

3.针对低效客户缺乏有效激活措施：无效低效客户占比高，无有效经营和激活措施；

4.数据问题比较多：如数据更新不及时，数据时效低、数据不准确等情况。

三、解决方案亮点介绍

“对公云管家”新一代CRM解决方案优势如下：

1.融合内外部数据方案中可大程度的融合内外部数据，包括但不限于行内各系统数据、外部工商数据、司法数据、征信数据、风控数据、上市数据、宏观行业数据、基金债券数据、水电煤数据、海关数据、税务数据、发票数据等。

2.基于数据挖掘技术方案中融合了数据挖掘技术，采用成熟的数据挖掘算法进行客户关联关系分析和营销链、风险链的传递计算。

3.5G技术方案中融合5G技术进行场景营销，提升客户体验。

4.OCR技术方案中采用OCR技术实现自动化数据采集，大大提升数据准确性和客户经理的工作效率。

5.知识图谱技术方案中基于知识图谱技术实现灵活方便快捷的客户分析功能。

6.移动互联技术方案中大程度的采用了办公移动化，提升客户经理工作效率和现场办公能力。

基于上述技术，系统构建客户关联模型、公私联动模型，助力银行对公业务创新。

四、金融行业客户名单

多家城商行、农商行。

五、客户评价

通过CRM系统的建设，实现了“两赋能一提升”，即管理赋能、营销赋能和体验提升，具体如下：

管理赋能包括关键业务流程实现线上化、交金双线分配管理、智能业务体系等过程管理和精细化管理提升。

营销赋能包括将客户股权关系、担保关系、对外投资、交易对手、风险等以客户为视角进行内外部数据融合，把一个更加全面的客户展示给客户经理，用以营销决策；设计行业领先的商机模型，从供应链、同名划转、财报及征信报告分析等角度，在新户开户、授信提升、授信引存、结算提升方面实现专题分析，并融合先进的智能分析工具实现客户经理赋能；实现营销闭环+线上化，从商机导入，筛选，分配，执行，反馈，分析全闭环管理，整个过程全部线上化，有效提升商机执行及对潜客的持续维护；建设全行对公统一标签体系，对客户进行分层分类分析，分别指定不同营销策略；

体验提升包括移动端带来全新体验，解决crm跟客户经理后一公里问题；扁平化设计，流程简单化，信息扁平化，路径尽量短，提升使用效率；数据时效性方面，接入实时数据，并扩大数据范围。

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