近年来，面对互联网金融业务的强势发展，光大银行聚焦五项重点业务、五大生态圈与五项基础能力，坚持做活客户、做高收入、做大负债、做强资产。在此过程中，光大银行信息科技部从科技助力业务运营的角度出发，深入挖掘运营数据价值，助力业务数字化转型，并打造光大银行业务监控项目群，建立业务实时交易监控中心，为监控客户交易隐患与保障客户财产安全提供了有力支撑。

以“双十一”电商促销业务运行保障场景为例，光大银行利用实时业务交易数据，从总分行不同机构、卡种、促销商户类型、支付渠道等多个维度对业务运行信息实现了实时展示，有效保障了光大银行网络支付清算业务的稳定运行。同时，在理财与基金销售业务营销保障场景中，光大银行通过从各分行销售额、累计销售额、实时交易量等多个视角实时展示数据统计结果，为业务营销顺利开展提供了可靠保障。此外，在大小额转账、超级网银、人民币跨境支付等重要支付业务的运行保障中，光大银行基于实时交易状态监控系统，结合总分行、网点渠道、交易结果等不同维度，全方位展示实时交易状态及分析统计数据，实现了重要支付业务异常实时监控以及与分行联动的应急处理机制。

截至目前，光大银行实时交易监控系统已经在数字金融领域先后完成了对云缴费、云支付、随心贷、手机银行、开放银行、对公网银、数字名片等十余项名品业务的实时交易数据监控，并逐步构建移动端实时交易数据监控视图，为总分行各业务部门提供了以业务实时运行情况为核心的敏捷支持。

01.数字金融交易监控

数字金融交易监控主要是指对电子渠道交易数据及客户行为数据进行全方位展示。以手机银行地域监控为例，该系统利用生产实时数据，可从交易量、客户、商户等维度进行统计分析，并通过全国热点地图、柱状图、动态展示图等方式对业务运行现状进行实时监控和展现。

从应用成效来看，数字金融交易监控具有以下三大特点：一是通过监控掌握业务发展趋势，对业务发展方向进行预判;二是通过合规监控客户行为数据掌握客户行为轨迹，促进交易量提升;三是通过对业务进行实时监控，随时监测业务功能是否正常，并在发现异常时及时联动分行展开应急处理，提高电子银行业务的运营能力。截至目前，数字金融交易监控已能够支持包括网贷、网联、理财、电子银行、自助设备、手机银行、线下收单、数字名片、分行经营、对公网银等在内的多个系统的各项业务。

02.运营管理交易监控

运营管理交易监控通过采集分析大小额支付系统、超级网银、人民币跨境支付系统等重点交易类型数据，结合地图、柱形图、趋势图、数字看板、树形结构、饼状图等多种表现方式，可以对来往账交易情况、历史峰值情况、各地域机构交易告警情况、全国各分支机构登录情况等进行实时监控和直观展示。

在实时监控方面，支付交易监控系统通过可配置化的监控策略模块，可使用Spark 流处理技术完成数据分析和数据计算，从而及时发现业务运行异常情况，并在监控大屏上实时展现交易量、交易响应时间、交易成功率等信息，以便于业务部门及时发现问题，提升业务运营能力。

03.业务营销保障监控

1. 理财/ 基金销售营销监控

理财/ 基金销售营销监控通过采集理财产品、基金代销的实时交易数据，可基于地图、柱形图、数字看板等多种表现方式，对全国各分支机构销售笔数、销售金额、TOP5 分行销售数据及累计销售数据等进行实时监控和直观展示。

2.“双十一”网络支付业务保障监控

“双十一”网络支付业务保障监控通过采集网联的实时交易数据，结合业务系统全局流水号日志信息，可实现对网联业务的全链路实时交易监控，并采用地图、折线图、数字看板等多种表现方式，对TOP5 分行累计交易额、TOP5 机构累计交易额、TOP5 商户累计交易额等数据进行实时监控和直观展示。网联交易链路监控如图1 所示。

图1 网联交易链路监控

从应用成效来看，理财/ 基金销售以及“双十一”电商促销作为光大银行的重要业务营销场景，对数据的实时性要求极高，而监控中心通过流式数据的实时存储、秒级前台刷新等功能，保证了业务部门在每秒交易量(TPS)高峰状态仍能实时掌控交易数据，从而为营销业务的顺利进行提供了坚实基础。

04.总结与展望

为加速推进数字化转型，光大银行信息科技部充分利用科技运营数据的实时特性，通过快捷的可视化展示能力，真正让科技运营数据为业务部门所用。在监控中心建设的选型过程中，光大银行利用大数据采集技术和实时流计算技术，充分满足了业务运营监控对实时业务运营管理的要求，显著提升了实时业务运营能力。此外，在数据采集阶段，光大银行利用数据库日志同步复制(OGG)、网络流量镜像数据同步等技术，满足了交易数据采集的实时性要求，切实保障了业务交易系统运行的稳定性。在此基础上，实时业务监控系统不仅实现了一整套实时高效的数据采集、分析和计算过程，还可对业务发展趋势、业务功能处理情况以及客户行为轨迹进行可视化展示，终极大地提高了实时业务运营监控能力。后续，实时业务监控系统在为光大银行名品业务发展提供实时业务运营监控保障的同时，还将力争为总分行业务营销提供个性化的实时监控视图，厚积薄发创造新的价值，为业务数字化转型增效赋能。