东莞银行：RPA 技术赋能基层业务,打造高效运营新模式

本文来源于：2025年城市金融服务同业案例征集活动，作者：东莞银行

2025-11-25 关键词：运营管理,数字化转型,金融科技2703

一、项目背景及目标

随着银行业务规模扩大及监管要求日益严格，基层网点面临业务量激增、流程繁琐、人力成本高、操作效率低下等问题。为切实缓解基层工作压力，优化人力资源配置，东莞银行将RPA技术应用于基层运营流程中，围绕高频业务场景，推动自动化、智能化运营体系建设，实现基层员工从重复劳动中解放，转向高价值服务与营销工作。

二、项目/策略方案

1.整体架构与设计

东莞银行的RPA基层赋能体系以“流程自动化、数据一体化、操作标准化”为核心，整合业务系统、风控平台，实现跨系统数据自动流转与任务处理。体系架构包括：

数据接入层：对接核心系统、备案系统等，自动获取业务数据；

流程自动化层：部署RPA机器人，实现高频业务流程自动化处理；

运营支持层：提供任务监控、异常预警与数据分析功能，支持基层运营管理。

2.技术选型与RPA应用场景

基于现有RPA平台，结合基层实际痛点，开发并落地四大自动化场景：

自动化账户管控：机器人自动执行账户筛查与管控操作，替代人工判断与录入；

备案系统解控处理：自动处理解控申请，实现全流程无纸化、标准化；

取现数据自动录入：自动获取并录入取现交易数据，避免人工重复操作；

监管数据自动报送：定时生成并发送监管报表，提升报送效率与准确性。

三、创新点

本项目创新地将RPA技术与基层运营场景深度融合，实现"流程自动化+基层减负"的双重目标。通过构建一体化、端到端的自动化运营体系，将原本分散、重复的人工操作整合为标准化、高效率的机器人流程，推动基层工作模式从"事务处理型"向"服务赋能型"转变。

四、项目过程

项目周期：本项目周期为一年，具体阶段如下：

项目启动与规划阶段（2025年1月-2025年2月）：聚焦基层痛点，明确自动化场景与实施路径。

2.需求分析与设计阶段（2025年3月-5月）：细化业务流程，设计RPA部署架构与交互逻辑。

3.开发与测试阶段（2025年6月-10月）：完成流程开发与系统测试，确保稳定可用。

4.部署与上线阶段（2025年7月-10月）：分批次部署至生产环境，完成数据验证与用户培训。

5.项目验收与总结阶段（2025年年底）：开展项目验收与复盘，制定运维优化机制。

五、运营情况

1.效率提升分析

本项目的实施带来了显著的业务效率提升：

（1）处理时间大幅压缩，人力资源节约：相当于释放10名全职员工的工作量，极大释放了营业网点的人力资源，使其可转向更高价值的工作中。

场景	人工处理时长	RPA处理时长	上线至今（2025年11月20日）业务量，单位：笔	成效
自动化账户管控	3分钟/笔	0.5分钟/笔	129	节约5.4小时
备案系统解控处理	3分钟/笔	0.5分钟/笔	10322	节约430.1小时
备案系统取现数据录入	3分钟/笔	1分钟/笔	330250	节约11008.3小时
监管数据报送	3分钟/笔	2分钟/批次，批量报送	509738	节约8495.6小时

（2）7×24小时不间断运行：RPA机器人可实现全天候工作，不受工作时间限制，及时发现和处理风险。

2.运营质量改善

精准度提升：RPA处理的准确率达到100%，远高于人工操作，有效降低了因操作失误导致的风险。

响应速度加快：涉案账户从识别到管控的时间缩短至0.5分钟以内，大大降低了资金转移风险。

合规性增强：自动化报送确保了监管要求的及时性、准确性，避免了因延误或疏漏导致的合规风险。

六、经验总结

1.项目实施经验

在项目实施中，东莞银行积累了宝贵的经验。首先，以基层实际需求为导向，选择高频、重复场景作为自动化切入点，才能发挥最大价值；其次，加强跨部门协作与系统整合，确保数据流畅与流程贯通；最后，持续优化是保持系统生命力的核心，需要根据反诈新形势不断调整和完善系统功能。

2.未来规划

展望未来，下一步东莞银行将持续优化现有流程和扩展RPA 基层业务场景，进一步挖掘基层业务中的自动化需求，引入AI等技术，提升自动化流程的智能化水平，提升基层运营效率和人力释放。

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