苏州银行：我行落地首笔转型金融贷款

本文来源于：2025年城市金融服务同业案例征集活动，作者：苏州银行

苏州银行：我行落地首笔转型金融贷款

2025-11-25 关键词：产品创新,数字化转型,金融科技2478

一、项目背景及目标

我行在服务某企业过程中得知，企业最近正在进行生产技术升级，拟通过提升能源利用率以降低生产能耗，从而达到降低成本，提高产品竞争力的目的。在得知企业需求后，我行从转型金融入手，为企业制定转型金融融资方案，并联合专业的第三方咨询公司共同为企业定制“提效率、降能耗”低碳转型计划。

根据人民银行江苏省分行联合省多部门发布的《关于构建转型金融支持体系助力江苏全面绿色低碳转型的通知》以及人民银行苏州市分行的要求，全面推行1+N+N的转型金融体系，即1个转型融资主体认定评价标准、N个转型金融支持经济活动目录、N种转型金融产品和服务模式。为支持传统建材行业向绿色低碳转型，人民银行苏州市分行制定了《绿色建材转型指导目录》，并向全市推广，我行成为首批转型金融试点金融机构，通过与第三方专业机构的合作完成转型金融的认定。

二、转型金融策略方案

绿色转型金融是企业由高碳、高能耗向低碳转型的重要支持工具，后续我行将加大对清洁能源、绿色交通、环保产业的信贷投放，提供绿色信贷优惠利率，鼓励绿色项目融资。开发绿色债券承销、绿色基金管理、碳金融等多元业务，满足不同客户绿色转型金融需求。同时建立环境与社会风险评估体系，对绿色项目潜在风险进行全面评估。制定风险应对预案，确保在风险发生时能有效应对，保障金融资产安全。

三、转型金融创新点

此次转型金融的成功落地，不仅标志着我行在转型金融领域迈出了关键一步，更体现了我行对转型金融需求的深刻理解和精准把握。

四、转型金融项目过程管理

项目过程	周期
了解企业转型需求	1天
制定初步转型计划	5天
确定转型方案并出具转型认证报告	5天
转型金融实施	15天
放款落地	1天

五、转型金融运营情况

此次转型金融项目的落地，获得了企业的高度认可，成功为企业授信并发放4000万元转型贷款，有力支持了企业低碳转型发展。

六、转型金融项目成效

此次转型金融支持项目预计在2030年完成，项目完成后预计单位产品能耗降低20%，碳排放强度下降25%；清洁能源使用比例提升至15%，实现企业降本增效。

七、经验总结

通过这一实践，我行将能够更好地为高碳行业的绿色低碳转型提供全方位的金融支持，同时为推动绿色金融的持续深化和创新发展注入新的动力与方向。

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