一、项目背景及目标 

为助力集团类企业贯彻落实国家部委文件要求，推动央企司库体系集约化建设，强化集团账户统一管理，满足企业账户管理降成本、增效率的迫切需求，中国人民银行清算总中心组织城银清算服务有限责任公司等开展GFIX集团公司司库信息业务场景建设，致力于解决传统模式下企业与银行两两多头对接问题。GFIX系统作为国家级金融信息传输平台，以统一标准破解行业痛点。上海银行作为“最佳司库区域服务银行”，积极响应，成为首批试点银行，肩负场景落地与行业示范使命。 

为深度参与金融基础设施建设，实现与企业集团的标准化、安全化对接, 打造适配央国企需求的司库服务，解决央国企资金集中管理难题, 上海银行将首批建成GFIX司库场景全功能设为核心目标，推动企业集团账户管理线上化、标准化，集团内账户可视化、易管理化，为建设未来全新“司库”发展方向夯实地基。

二、项目/策略方案 

项目采用“平台对接+能力封装+生态互联”架构：以GFIX统一接口为底座，封装账户签约授权、账户流水、余额及状态查询、资金划拨等核心能力，构建模块化签约管理中台；通过统一网络和报文标准，实现“一张网”式数据互通。

 1、标准化系统建设：遵循GFIX国家级基础设施方案，新建银行端GFIX管理系统，实现GFIX司库场景内系统状态查询、登录退出、证书绑定、证书下载等功能。

2、签约授权管理：根据统一标准开发管理本机构账户、独立账户授权、法人主体授权等多种模式，灵活适应不同集团的组织架构与管理需求，并搭建中台管理系统，建立和维护账户授权协议库。

3、业务系统接入：分批改造存量业务系统接口，将账户流水、余额、状态、存款类型等信息，统一报送组成标准报文，为企业集团提供一点对接、全量账户可视的服务。

4、全生命周期迭代：持续推进涵盖需求征集、系统建设、试点测试、上线运营、迭代优化的“陪伴式”产品建设和服务链条。

三、创新点 

1、生态协同创新：深度融入国家级金融基础设施生态，打通企业司库与金融服务数据流通道，联动城银清算、企业集团，构建“金融基础设施+银行+企业集团”三方共赢生态。

2、服务架构创新：以“一点接入、全网联通”为核心，打破传统银企两两多头对接痛点，依托GFIX统一网络接入、报文标准、身份认证体系，整合账户管理、资金划拨等核心能力。

3、价值赋能创新：从传统金融服务向企业司库数字化伙伴转型，通过标准化报文传输与实时数据交互，为企业集团提供资金监控、决策支持等深度赋能服务，助力集团企业提升资金统筹效率，实现银企价值共生。

 四、项目过程管理 

1、前期筹备阶段（2025年2-3月）：响应监管号召，组建跨部门专项团队，完成GFIX标准研读与需求调研；

2、系统开发阶段（2025年4-6月）：搭建对接接口与模块化服务组件，完成与城银清算的联调测试；

3、试点验证阶段（2025年7-8月）：联合中远海运、诚通财务、上海电气等企业开展试点，优化系统适配性；

4、优化迭代阶段（2025年9月-10月）：通过人行验证，正式投产。首批上线试运营，持续征集客户使用体验，优化迭代配套功能。

5、全面服务阶段（2025年11月）：面向全行业企业开放GFIX司库服务。

五、运营情况 

本次系统投产，上海银行全力保障资源、全力技术攻坚、全力服务客户,顺利实施项目计划，最大化实现GFIX系统司库场景功能。目前在系统建设、业务验证、客户服务等方面分步推进，运营稳定。

系统建设层面，依托GFIX统一标准化接口与安全高效的传输特性，实现“一点接入、全网联通”效果，账户余额、流水及状态查询、存款类型、资金调拨等核心功能全流程线上化，大幅降低企业集团运维成本与操作风险。

业务验证层面，已完成中远海运、上海电气、上海汽车、海尔集团等多家企业集团业务验证，交易处理响应速度与数据传输准确率均达行业领先水平。同时，上海银行建立常态化迭代优化机制，已启动GFIX司库二期电子回单、电子对账单等功能迭代，动态优化服务流程。

客户服务方面，上海银行专业客户经理团队提供全周期陪伴支持，精准响应企业司库数字化管理需求，目前业务覆盖规模持续扩大，系统运行稳定可靠，既实现了服务企业集团数字化能力的提升，也为后续规模化企业集团服务积累了成熟的实操经验。

六、项目成效 

1、有效拓展优质央国企客户资源，依托GFIX系统“一点接入、全网联通”优势，进入央国企司库资质合作银行名单，获取企业集团合作机会,为后续延伸业务奠定基础。

2、率先落地国家级金融基础设施场景，为城商行参与行业标准实践提供可复制经验。

3、持续助力央国企司库数字化水平提升，服务上海国际金融中心与数字城市建设。

七、经验总结 

1、技术服务双轮驱动增强优势：以GFIX标准化技术为硬支撑，搭建安全高效信息传输通道，以“陪伴式”产品建设和服务为软实力，双轮驱动铸就核心竞争力。

2、生态共建筑长效发展根基：通过联动监管机构、金融基础设施、企业主体，构建多方共赢的司库服务生态，为司库数字化建设筑牢持续迭代、长效发展的根基；

3、政策引领塑造行业标杆典范：政策先行引领创新，实现从“基础需求”，向“形成行业发展方向”的跨越，成功打造GFIX司库服务新标杆。

未来，上海银行将持续深入参与上海金融中心建设，紧跟行业发展趋势和创新步伐，以深度联动、协同增效为核心，与金融基础设施机构、集团企业发展升级同频共振，为服务实体经济高质量发展贡献金融力量。