一、项目背景及目标

近年来，网络司法查控业务量迅猛增长，原有系统面临响应延迟、处理时效不稳等挑战，传统人工审核模式在效率与操作风险方面问题凸显，亟需建立全覆盖、高质量的事后质检体系及实时风险干预机制。青岛银行顺应智能化转型趋势，依托人工智能技术打造“法眼智控”网络司法查控AI管理体系，集成实时监测、智能审核、精准质检三大功能，通过技术赋能提升业务处理质效，构建“事前主动防控、事中智能处理、事后全面监督”的全流程闭环管理机制，为有权机关提供高效、合规的司法查控服务支撑。

二、项目技术方案

“法眼洞察”智能监控机制：为全面提升网络司法查控业务的安全性与稳定性，构建“系统+业务”双维度监控体系。在系统层面，实时监测各接入渠道的服务状态、接口响应及数据传输等关键环节，精准识别异常，保障平台稳定运行；在业务层面，深度嵌入司法查控流程，动态追踪账户冻结失败、报文反馈异常等关键节点，实现异常自动识别、智能预警。并通过短信、系统消息等多渠道即时推送风险信息，显著提升应急响应效率。全面构建风险“自动识别—主动预警—快速处置”的闭环管理。

“智脑会审”AI审核功能：司法文书审核是金融机构协助有权机关开展查控工作的关键环节。青岛银行创新采用“智能OCR+DeepSeek大模型”双引擎技术，构建高效、精准、智能的自动审核体系。通过智能OCR实现文书内容的高精度识别与结构化提取，再由DeepSeek大模型进行自然语言理解，对文书类型、执法主体、账号信息、冻结金额等要素进行一致性、完整性与合规性校验，实现从接收到核验的全链条自动化闭环。

“全控严检”业务质检机制：青岛银行整合有权查控平台、企业知识平台及核心业务系统等多源异构数据，深度融合业务规则与监管要求，针对不同的有权机关自主研发差异化自动质检程序，借助自动质检程序对全量控制类业务的处置结果与反馈信息进行自动核验，全面替代传统人工抽检模式，针对系统标记的异常数据，采用“机器初筛+人工复核”模式，显著提升质检覆盖面与执行效率。

三、创新点

“法眼智控”项目在风控模式、审核技术和质检体系三个维度实现行业创新：

风控模式革新：建立“法眼洞察”实时异常监测机制，创新实现“系统+业务”双维度7×24小时实时监控，打造自动预警机制，灵活借助短信、系统通知等多渠道即时推送告警信息，确保问题早发现、早处置，实现从被动响应向主动干预的范式转变。

审核技术突破：成为青岛银行首次将DeepSeek大模型深度应用于业务流程中的实践案例，将DeepSeek大模型融入司法文书审核环节，突破传统规则引擎对固定模板的依赖，实现对非标准文本、复杂表述的精准识别与逻辑判断，文书审核效率提升90%，人工干预率显著下降，全面重塑文书审核模式。

质检体系升级：基于司法查控业务规则与监管合规要求，青岛银行自主研发适配各有权机关（如法院、公安经侦等）差异化自动质检程序，覆盖账户冻结、续冻、解冻等全部控制类业务类型，全面消除质检盲区。系统依据预设校验规则自动比对业务要素一致性，对异常数据进行精准标记并生成复核任务，在保障准确性的同时强化事后监督效能。

四、项目过程管理

2024年11月起，青岛银行在网络司法查控业务处理领域开展OCR、大模型等前沿技术的应用探索，系统梳理各节点异常场景，整理司法文书样本300余份并验证技术可行性。

2025年2月，明确采用“OCR+DeepSeek大模型”融合模式，持续完善文书审核规则，并结合实际业务与生产故障案例，优化异常监测功能，拓展监测覆盖范围。

2025年3月，完成多源异构数据整合与质检逻辑全面梳理，启动自动化质检程序的设计及研发。

2025年4月底，AI文书智能审核功能与自动质检程序正式上线，并在济南、淄博地区19家分支机构试点运行，成效显著。

2025年7月，“法眼智控”项目实现全行推广应用，全面提升司法查控业务的处理效率与风险防控水平。

五、运营情况

“法眼智控”项目自2025年7月全行推广应用至今，各项核心功能已进入常态化高效运行阶段，AI管理体系已全面融入青岛银行网络司法查控业务流程，运营成效显著。

“法眼洞察”异常检测机制经过不断完善，已覆盖接口异常、控制处理报错等40余类场景，涵盖业务接收、解析、处理及上报各环节，贯穿系统运行与业务处理全流程。系统7×24小时自动巡检，2025年7月至今，风险事件捕获达2000余笔；“智脑会审”AI文书智能审核功能自2025年4月底上线至2025年10月，累计处理网络冻结类业务8.6万笔，智能审核准确率达99.3%，大幅降低人工干预率；“全控严检”自动化质检程序实现全量控制类业务100%覆盖，每月自动核验查控指令约1.6万条，对程序标记的异常数据采用“机审+人核”双轨机制，显著提升事后质检效率。

六、项目成效

“法眼智控”项目的实施显著提升了青岛银行在网络司法查控业务中的处理效能、风控水平与服务能力，成效在内部管理优化和对外服务升级两个维度均实现突破。

在内部管理优化方面，智能化体系的应用显著提升了运营效率与风控质量。AI文书审核功能上线后，由全量业务双人审核升级为对AI审核不通过的业务人工二次复核，单笔业务审核时长由10分钟缩短至3分钟，审核效率提升90%，等效释放人力资源约35人次，有效缓解一线操作岗位人力压力。自动化质检程序实现对控制类业务的全覆盖，质检效率提升93%，查控指令反馈信息的完整性与一致性显著增强。系统通过“法眼洞察”机制实现7×24小时异常监测，确保了系统的稳定运行和风险事件的及时处置。

在对外服务升级方面，依托“实时预警+智能审核+全量质检”三位一体智能支撑体系，业务响应时效和处理准确性明显提升，操作风险显著降低。项目构建的标准化、智能化业务处理模式，为有权机关开展司法查控工作提供了高效、合规的服务保障，进一步提升了青岛银行在金融司法协作领域的专业服务能力与行业形象。

七、经验总结

当前，金融科技已成为驱动金融创新的核心引擎。本项目通过AI技术与业务规则的深度融合，构建起覆盖“事前预警、事中控制、事后监督”的全周期风控闭环。秉持“小切口切入、聚焦典型场景、试点验证、稳步推进”的实施策略，以解决实际痛点为导向，通过试运行充分验证技术可行性与业务适配性，确保系统安全可控、高效落地。全链路自动化架构与“机审+人核”协同机制兼具实用性与可复制性，已形成可推广、可输出的智能化转型样板。项目的成功实施，显著提升了我行在网络司法查控业务中的处理效能，标志着人工智能技术在金融业务流程中实现深度应用，充分彰显技术赋能业务的战略价值。与此同时，跨部门高效协同贯穿场景梳理、规则制定、系统开发与优化全过程，凝聚了多方智慧与合力。正是凭借勇于创新的技术追求与紧密协作的团队精神，推动了业务模式的迭代升级，打造了具有示范意义的“青岛银行方案”，为行业智能化转型提供了有益借鉴。