随着人工智能（AI）技术的快速发展，AI大模型正深刻改变金融行业的业务流程与服务模式。金融行业作为数据密集型领域，对技术的进步尤其敏感，天然适合大模型技术的落地应用。2024年以来AI大模型已在金融行业多业务场景应用，成效显著，大幅度提升了工作效率和产能。

成立于2018年的深圳市金证优智科技有限公司（以下简称“金证优智”或“公司”）是一家专注于人工智能在金融行业应用的高新技术企业，是国内领先的金融AI服务提供商，产品在垂直领域应用优势明显。公司产品包括可私有化部署的金融大模型、金融问答系统、智能文档处理（IDP）、智能撰写，以及针对各种金融业务场景的智能应用产品和解决方案，涵盖信用业务、投行业务、风险管理等。

目前，金证优智的产品已经在金融监管机构、交易所、券商、银行、保险、资管、期货等多个领域场景应用，覆盖100余家客户。包括公安部、证监会、香港交易所、伦敦金属交易所、中信证券、国泰君安、申万宏源、华泰证券、平安银行等众多头部金融机构。

以下是金证优智产品三个典型的应用场景：

1.投资研究：智能化的投研

在投资研究领域，大模型能够快速收集和分析海量的财务及市场信息，为投资研究人员提供全面的数据支持。在研究准备阶段，大模型可以协助收集各类信息，包括非结构化的文档数据，将其转化为公司级的知识沉淀。在调研执行阶段，大模型可以根据机构的风格和对企业的初步了解，生成针对性的访谈提纲，并在调研后根据相关资料生成符合机构风格的会议纪要。在研究报告的生产和发布阶段，大模型能够根据搜集的材料完成撰写各种统计报告和深度投研报告，也可以生成适合不同受众群体的摘要或简讯，从而提高投研效率和质量。

2.财富管理：全面、个性化的客户服务

在财富管理领域，AI技术的推广和产品应用为投资者提供了更加个性化和高效的服务。智能体作为AI技术的重要应用形式，能够为投顾人员提供专家级的助手，整合资讯、行情、舆情等信息，为投资者提供综合服务。多智能体架构可以为不同类型的投资者提供定制化的服务，提高服务的覆盖面和质量，提高效率，平均可节约人工成本70%以上。此外，AI技术还可以通过分析投资者的行为数据和偏好，为其提供个性化的投资建议和产品推荐，使服务更具有针对性，投资者的体验更好。

3.风险管理：精准识别与风险控制

风险管理是金融行业的核心，大模型能够对海量历史数据和实时市场数据的分析，识别潜在的风险因素并提供预警和决策支持。例如，金证优智的信用风险评估产品可以通过对企业财务数据、行业趋势、业务内在逻辑等多维度信息的综合分析，更准确地评估标的证券或企业的信用风险，为金融机构提前进行风险预警和风险控制提供支持。同时，AI大模型产品也能够通过对市场行情的实时监测和分析，预测市场波动趋势，帮助金融机构制定更加科学的风险管理策略，有效应对市场风险。

金证优智具有平台化产品，可降低 AI 落地成本，赋能不同业务场景，产品的竞争优势体现在以下几个方面：

1.文档解析更精准

公司深耕垂直领域场景，多源多格式文档处理能力突出，不仅能更精准识别、解析行业文档，还能输出具备行业认知的结果，真正满足业务需求。

（1）具有完备的 IDP 技术体系。累计储备大量权威与规范数据，深耕行业多年；支持 PDF 、图片、网页等多格式，兼容多种复杂文档类型。

（2）定制化行业算法，融合多种技术。针对行业语义，OCR / NLP 准确率远超通用算法；融合 LLM 、多模态等最新模型算法，更好支持复杂版面分析、文字识别、表格识别、抽取等功能。

（3）行业领先性。对垂直领域语义理解更深，实际应用准确率更高；处理复杂文档时表现稳定、可扩展。

2.混合检索机制更强大

针对金融行业文档体量巨大、格式多样，如何有效建库及如何在多知识库间高效检索，保证准确率和召回率、传统搜索技术难以支撑大模型时代的 RAG 需求等行业痛点，公司产品具备完整的解决方案。

（1）针对行业文档，设计最优向量化、切分与索引策略，异构数据接入＋多数据源协同管理。进行知识库建设。

（2）以深厚的搜索技术积累打造高标准检索体系，在 RAG 场景下更能"搜得准，答得好"，支持 ChatBI 数据库检索与数据分析；保证召回准确与响应效率，检索更准、更快、更易用。

3.场景应用运营经验更丰富

金证优智不仅有清晰的知识库边界、完善的 bad case 管理机制，还具备多年行业项目实战经验，产品能落地、能运营、能长效升级。

（1）建立知识库运营策略，明确文档更新与维护职责；不断扩充行业权威数据，实现动态更新。

（2）结合业务场景，梳理 AI 需求；通过小步快跑、可视化评估的方式，管理用户期望。

（3）提供标准化评测集与行业评估集；bad case 收集与持续迭代机制，保证模型精度不断提升。

4.平台化研发+一站式交付

公司提供"全流程、低门槛"的平台化支持，通过自动化流程+行业专属语料库，让行业客户能快速上线，并持续优化。

（1）一体化平台端到端支撑，将数据清洗、标注、训练、评估、部署一次性打通；自带运行环境＋高端装备制造行业知识库＋通用／行业评估集。

（2）配置化 RAG 机制、模型精调、自带通用语料和行业语料，实现模型训练、知识库构建、评估等流程可自动化，缩短迭代周期，并可以快速产出实验结果，自动化评测和对比。

（3）无需处理各种开源组件对接，专注业务实现与迭代，实现"从玩具到工具"的进化。

人工智能技术的发展和应用必将推动金融行业深刻的变革，大模型作为AI领域的重要突破，为行业的智能化转型提供了强大的技术支持，将为金融行业带来更加智能化、高效化和个性化的服务体验。

金证优智始终坚持以技术创新为核心，以客户需求为导向，致力于推动AI技术在金融行业的应用和发展，将技术与对行业的理解深度融合推出专业化、标准化的产品，与金融机构携手推动行业的技术发展，共同迎接智能化金融时代的到来，同时金证优智也会紧跟技术发展趋势，保持行业领导者的地位。