一、项目背景及目标

近年来，外部监管趋严态势明显，呈现高标准、严要求、重处罚的特点，银行业合规风险问题、操作风险问题频发，传统人工排查模式存在效率低、覆盖窄、滞后性强等痛点。广西北部湾银行全面贯彻落实中央金融工作会议精神，以党建引领合规建设，将廉洁风险防控纳入重点工作，巩固完善合规案防长效机制，依托金融科技手段打造智能化排查体系，构建“监测-核实-追责-整改”的全流程闭环管理机制，实现干部行为的可控、在控和能控，多维度防范各类内控合规风险事件的发生，推动内控管理从“事后处置”向“事前预防”转变，助推我行内控合规和风险管理数字化转型，保障地方经济高质量发展。

二、创新点

1.全栈信创底座

干部廉洁异常行为排查系统是搭载于智慧合规风险监测管理平台之上的集成式管理系统，完成与国产达梦数据库、麒麟操作系统等信创核心组件的适配工作，构建自主可控的技术安全基座。

2.微服务架构与容器化部署

系统技术架构采用微服务架构，部署搭载于青云K8S云平台上，具备高可扩展性、高可用性和灵活弹性。技术选型符合信息发展趋势，支持敏捷迭代和低成本运维，有效保障系统的技术先进性与业务连续性，满足系统上线后5-10年的业务发展。

3.大数据技术应用

内外部数据联动创新，整合了司法、工商、行内交易信息等多元数据，构建了全面的大数据平台。通过数据建模和算法分析，深入挖掘这些数据之间的关联和规律，为内控合规业务提供有力支持。

4.智能预警算法模型

自主构建了多维度的智能监测模型，实时监测干部异常行为以及日常经营业务，并根据设定的规则进行自动预警，实现现事前智能外部数据内化，事中智能监控、预警、事后合规评估的业务合规闭环管理。智能工具结合算法模型嵌入，看机构、看业务、看趋势、看对标，通过分析指标维度与展示图表，辅助实现合规风险前瞻透视，合规趋势动态可见，合规重点深层剖析。

5.流程设计可视化

基于 Flowable工作流引擎，实现各业务流程的灵活定义、参数化配置以及各流程节点的实时动态追踪查看。基于流程节点和业务操作步骤，通过流程工具实现流程图设计与后台交互，对业务流程对应的风险点、控制措施、检查点、外部制度、内部制度、流程概述和风险地图等所有信息进行关联，使业务流程更清晰、更方便地通过“一图三表”的交互效果展现。

6.模型设计可视化

平台采用mxGraph绘图组件作为可视化建模的基础框架，集成了风险预警专业化数据分析工具，构建了数据模型相关的约束机制。业务人员不需要掌握熟练的技术知识，通过拖、拉、拽等方式即可实现新的风险预警模型的探索、验证和发布一体化操作。

三、项目技术方案

1.分层式设计方案

干部廉洁异常行为排查系统采用的分层架构的设计方式，将系统划分为数据层、服务层、交易层和展示层等多个层面，实现了各层功能的有效分离。这种分离不仅有助于业务数据和业务逻辑的清晰区分，还使得数据的处理、服务的提供、交易的执行以及用户界面的展示各司其职，互不干扰，从而构建了一个高度模块化且功能分布合理的系统。

在微服务架构和分层架构的双重作用下，系统模块之间形成了松耦合的关系，减少了模块间的相互依赖，使得系统能够以最小的代价适应IT系统、服务、产品以及业务流程的变化。这种灵活性和适应性，是系统能够快速响应市场变化、持续优化服务、不断提升用户体验的关键所在。同时，也为后续的功能扩展和系统升级提供了便利，确保了系统的持续演进和长期稳定性。

2.高可靠设计方案

从部署与运行的角度考量，系统全面支持集群化部署，这意味着多个服务器节点可以并行运行，共同承担系统负载，显著提升了系统的处理能力和容错能力。更进一步，系统还支持同城双中心的部署模式，实现了数据中心级别的高可用性。在这样的架构下，无论是单个服务器故障，还是整个数据中心的意外中断，系统都能迅速、无感知地将服务转移至另一个中心，确保业务连续性不受影响，为用户提供稳定、不间断的服务。

从模块自身的角度看，系统支持降级服务机制，当外部依赖如高速缓存Redis出现故障时，系统能够自动降级到本地处理模式，以维持基本的服务能力。这种设计不仅降低了对外部服务的依赖风险，还保证了系统在部分组件失效的情况下，依然能够提供一定程度的服务，提升了系统的整体可用性。

在数据存储层面，系统的可靠性设计更是达到了金融级的数据可靠性要求。例如，Redis采用哨兵集群，确保了缓存服务的高可用性和数据一致性；RocketMQ采用双主双从的同步双写集群模式，即便在主节点故障的情况下，从节点也能立即接管，保证了消息的可靠投递；数据库采用主从、主主复制策略，通过数据的多点复制，确保数据的安全性和高可用性，即使在单点故障的情况下，数据也不会丢失，实现了数据的零丢失。

四、项目过程管理

项目整个实施周期为3个月，包含了需求分析、设计、开发、测试、投产和试运行等多个关键活动。项目于2025年3月5日启动，通过项目启动会明确了项目的目标、范围、团队角色和初步计划。

需求分析：2025年3月5日-2025年3月20日

设计开发：2025年3月20日-2025年4月20日

SIT测试：2025年4月20日-2025年5月10日

UAT测试：2025年5月5日-2025年5月20日

上线投产：2025年5月22日

试运行：2025年5月22日-2025年8月22日

五、运营情况

况本系统自推广应用以来，已成为纪检工作人员不可或缺的工具，覆盖范围之广，应用深度之深，充分体现了其在业务合规监控、干部廉洁行为管理监控等关键领域的重要作用。系统构建了覆盖干部行为的数字化监测体系，通过150余个覆盖异常交易监测、利益冲突识别、违规经商核查等场景的业务模型，实现对廉洁风险的规范化管理。系统整合200余个关键模型参数与300余条模型规则，形成数据驱动的分析引擎，可自动生成干部行为画像及风险热力图，为管理层提供动态可视化决策支持。通过与人力资源、关联交易系统等多个关键系统互联对接，数据共享效率提升80%。同时创新采用"数据看板+案例警示"双轨机制，使员工可实时查阅个人监测报告，管理层通过驾驶舱掌握全行风险分布，推动合规管理从"被动响应"向"主动防控"转型，全员合规意识显著增强。

六、项目成效

（1）风险防控精准化，筑牢金融安全防线

系统构建“数据采集-模型分析-实时预警-闭环处置”全链条防控机制，实现干部廉洁风险识别精准度跃升。通过关联分析司法、工商、行内数据，补足传统排查盲区，实现风险热力图动态可视化，助力管理层提前研判风险走向，实现内控风险防控从“被动控案”向“主动控险”转型，推动廉洁管理“第二道防线”前移。

（2）管理效能数字化，降本增效成果显著

系统通过“技术替代人工+流程刚性控制”双路径优化管理效能。一是实现干部行为监测从“人工抽查”向“智能筛查”的跨越，减少人工排查工作量，缩短异常行为处置周期，提升合规管理效率；二是系统与人力资源、反洗钱等多个系统深度对接，数据共享效率提升80%，模型规则与智慧合规风险监测分析系统共享，实现“轻量化运营、高效率管控”。

（3）合规文化智能化，全员风险意识重塑

系统创新“数据看板+案例警示”双轨驱动机制，推动合规管理深度渗透业务流程。员工可实时查阅个人行为监测报告，管理层通过驾驶舱掌握全行风险分布，实现“千人千面”的合规画像。试运行期间，得到全行认可，合规文化从“制度约束”向“价值认同”转变，为银行稳健发展筑牢人文防线。

（4）社会责任实体化，护航地方经济发展

系统通过“廉洁风险防控+金融服务质效”双轮驱动，彰显金融国企担当。一方面，强化廉洁风险监测助力监管合规，另一方面，释放的风险管控资源更多投向普惠金融领域，以“廉洁金融”赋能实体经济，为地方经济高质量发展提供稳定器作用。

七、经验总结

回顾整个项目的实施过程，有效的项目管理是确保项目成功的关键。以下是在项目实施过程中总结出的宝贵经验：

（1）需求管控是前提

项目范围的清晰界定对于降低需求风险至关重要。在项目启动阶段，与业务部门紧密合作，共同制定出明确的项目范围说明书，其中包括项目的目标、需求、交付物等关键信息，是项目成功的第一步。同时，设置了定期的范围审查机制，确保项目范围与业务需求保持一致。此外，制定严格的需求变更管理流程也非常重要，确保每一项变更请求都经过全面的评估、严格的审批和详细的记录，避免了因需求频繁变更而导致的项目失控。

（2）进度管理是关键

项目进度的准确控制是避免项目延期的有力保障。在项目计划阶段，应充分考虑到项目可能面临的变更，制定了具有弹性的项目计划，允许在需求变更时能够快速调整并重新规划。需要建立了严格的项目进度跟踪机制，定期审查项目进度，及时发现并处理任何可能导致项目延期的问题，确保项目能够按照预定时间表顺利推进。

（3）质量管理是保障

从项目启动阶段，就应该制定完善的质量控制流程，覆盖了需求分析、设计、编码、测试等所有关键阶段。通过深入的需求评审、设计评审、代码审查、测试等一系列质量控制活动，确保了项目的每一环节都能达到高标准的质量要求。在项目执行过程中，加强了质量监控和评估工作，定期收集和分析项目数据，以便及时发现并解决潜在的质量风险。完善的质量反馈机制，对项目交付物进行定期的质量评估和反馈，确保了项目的整体质量水平。