本文来源于：鑫智奖·2025第六届金融机构数智化转型优秀案例评选，作者：中国大地保险
中国大地保险：数字营销助理“智能小行”项目
2025-06-09 关键词：数字化转型,金融服务,大模型创新
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一、项目背景及目标
在数字化浪潮席卷全球的背景下，保险行业正经历从“传统服务模式”向“智能化生态”的深刻转型。作为这一变革的引领者，大地保险推出的智能小行，通过人工智能技术深度整合业务场景，为保险公司提供端到端的智能服务解决方案，重新定义了保险行业的效率与体验边界。
近年来，保险行业面临多重挑战：客户需求日益个性化、人工服务成本居高不下、业务流程冗余低效。以车险为例，传统报价环节依赖大量人工操作，不仅耗时耗力，还容易因信息误差导致客户不满。 大地保险敏锐捕捉到这一痛点，依托AI大模型技术推出智能小行——一款集语音交互、图像识别、自然语言处理（NLP）与大数据分析于一体的智能服务助手，旨在通过“技术替代人力”与“流程自动化”，实现效率质量的双重提升。
为深入贯彻落实“AI赋能”的核心理念，推动公司全面实现数字化转型，“智能小行”依托大模型平台，凭借强大语义理解能力，支持多轮对话和上下文理解的智能交互系统，实现更高效、更智能的沟通，为业务人员带来全新营销体验。
二、创新点
1.技术驱动场景落地
多模态交互，无缝衔接用户需求
智能小行支持语音、文字、图片等多种交互方式，业务员可通过直接与AI对话。系统可自动识别语音、文字、图片信息，并实时生成报价方案，无需人工介入。
非标信息标准化处理
传统保险服务中，用户提供的信息往往模糊或不完整。智能小行通过语义理解与图像识别技术，将非标准描述转化为结构化数据，精准匹配保险信息，大幅减少人工录入时间。
多轮对话信息录入
即在多个回合的对话交流过程中，逐步引导并最终促成交易的完成。通过这种方式，销售人员能够根据与客户的沟通，逐步与AI对话补充完整信息，并最终实现销售订单的生成。
动态优化与个性化推荐
基于用户对话，智能小行可动态调整方案。例如，在报价过程中，系统会根据信息推荐最优保障方案，并同步支持信息的调整，提升客户体验。
2.从效率到效益的全面升级
车险报价：从“人工录入”到“秒级响应”
智能小行已实现“AI即报价”的全流程自动化。通过各机构试点数据，使用智能小行后，单笔报价处理时间从平均1分钟缩短至30秒，报价效率提升50%以上。
业务运营：从“被动响应”到“主动服务”
智能小行通过接入多个智能体，聚合营销能力，主动提供包括问数，知识库等支持，提升业务人员能力，提供展业支持，为一线展业提供千人前面的业务支持。
三、项目技术方案
1.技术架构
AI中台（灵山界）：集成通义平台，支持大模型训练与部署，兼容多源数据（车辆信息等）。
2.核心模块
数据层：整合内外部数据源，建构底层信息。
算法层：应用机器学习，不断对模型进行完善。
应用层：智能营销中枢，AI报价。
语意识别:采用大模型技术，精准解析语意，实现高效语义理解。
图像处理:运用轻量化小模型，专注于图像信息的高效识别与分析。
要素提取:自动化提取关键要素，确保信息提取的准确性和一致性。
结果整合:将语意与图像要素智能组合，生成单一、清晰的报价结果输出。
3.业务模式
智能化报价：AI引擎实时报价，加快营销人员展业效率。
个性化营销：千人千面的营销管理与支持，提升业务人员展业能力。
四、项目过程管理
启动阶段（2025年1月）：AI营销“智能小行”立项，联合大模型平台进行技术选型验证。
开发阶段（2025年2月-3月）：构建报价模型体系，开展内部技术攻关验证。
试点推广（2025年4月-5月）：进行试点，收集用户反馈持续迭代。
全面上线（2025年5月-）：全国范围推广，继续迭代优化。
五、运营情况
智能小行作为一款高效的AI辅助工具，目前已经在全司各机构中广泛推广和应用。该工具通过运用先进的语义识别技术，能够精准理解和处理用户的自然语言输入，从而大幅简化了业务人员在信息录入过程中的繁琐操作。得益于此，业务人员的信息录入效率得到了显著提升，提高了约50%。此外，智能小行还能在极短的时间内完成首次报价，将原本需要较长时间的报价过程缩短至半分钟以内，这一突破性进展极大地便利了业务人员的日常工作，使得他们能够更加高效地开展业务。
六、项目成效
智能小行通过对接多智能体的调度系统，实现了对市场营销活动的有力支撑。它能够根据不同的营销场景和需求，智能调度和协调多个AI智能体，从而提供更加精准和高效的营销服务，有效助力公司业绩的稳步增长。
此外，智能小行所采用的先进业务模式，不仅在实践中取得了显著成效，也为司内其他AI应用的发展提供了宝贵的参考和借鉴。
七、经验总结
智能小行并非终点，而是迈向“保险智能生态”的起点。随着大模型技术的突破，智能小行将进一步进化为“保险超级助手”，在健财产险，健康险等更多领域拓展更多可能性。
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