一、项目背景及目标

随着人工智能技术的飞速发展，特别是大模型的崛起，为各行各业带来了前所未有的创新机遇。保险业作为传统与现代技术交汇的领域，正积极寻求通过大模型技术重构业务流程，优化运营效率，提升客户体验，以适应行业变革。

中国大地保险从2023年初启动大模型应用探索，联合国内大模型厂商、解决方案厂商开展大模型能力验证及业务场景落地探索。为进一步加速大模型等AI与业务的深度融合，2024年公司启动“灵山界”AI中台项目建设，以大模型为核心，整合各类资源，在企业内部构建开放、高效的AI应用体系，同时在组织层面建立创新机制，推动人才培养及场景落地，形成“平台、场景、人才”三位一体的智能基座，赋能企业数智化转型向价值深水区迈进。

二、创新点

通过AI中台项目建设，形成“平台、场景、人才”三位一体的智能基座，并通过建立长效的创新机制，赋能企业数智化转型。主要创新点：

平台筑基：构建AI大模型驱动下的“云数智”一体化，将模型、数据、算力和框架有机结合，打造资源可共享、模型可复用、服务可编排、应用更灵活的AI中台，为业务创新、数智化转型提供坚实基础。

场景赋能：聚焦保险核心价值场景，实现多样化的全链路AI赋能。基于AI智能体平台，员工根据自身业务领域及场景，快速构建企业级Agent应用。基于AI开放平台，实现AI能力与业务深度融合，驱动业务模式革新。在办公领域，打造AI超级助理，赋能办公提效，优化内部服务流程。

（三）人才创新：建立全员AI共创机制，激活组织创新势能。公司成立AI创新专项工作组，整合业务与科技资源，面向全员提供AI智能体平台，员工能够根据自身业务领域和场景，自助式构建AI大模型应用，激发全司创新活力。

三、项目技术方案

根据AI中台项目规划，构建开放、高效的AI应用体系，同时在组织层面建立创新机制，推动持续的人才培养及场景落地，形成“平台、场景、人才”三位一体的智能基座，赋能企业数智化转型。

通过项目建设，构建AI大模型驱动下的“云数智”一体化，将模型、数据、算力和框架有机结合，打造资源可共享、模型可复用、服务可编排、应用更灵活的AI中台，支持业务场景的快速探索及落地。

AI中台以“通用大模型+专业小模型”为技术路线，整合各类资源，全面升级计算、感知和认知三大智能领域AI能力。结合RPA、提示工程、RAG、工具插件、智能体等应用技术，构建场景解决方案，并以多种方式赋能业务落地。

面向员工创新，提供AI智能体平台，该平台集成大模型、知识库、工具等各类能力，员工可以根据自身业务领域、业务场景，快速构建企业级Agent应用，激发员工的创新精神，使企业能够更敏捷地响应市场变化和客户需求。

面向业务应用，通过AI开放平台，提供快速共享AI能力。AI能力与业务深度融合，驱动业务模式革新，持续激发公司业务与服务模式的创新潜能。

面向办公提效，依托大模型等AI能力，打造AI超级助理，覆盖业务作业、知识服务、员工服务、办公服务等全方位服务，赋能办公提效，优化内部服务流程。

同时，通过AI中台建设，建立长效运营机制。从运营组织建设、价值模型评估、工作流程设计等三个方面，建立组织级的AI创新行动计划。在公司内部，成立跨部门、跨领域的专项工作组，负责各业务板块的创新应用孵化及运营，建立从创新构思、预研探索、落地实施以及推广普及等阶段的高效协作流程，实现AI创新的闭环管理，推动持续的人才培养及场景落地。

四、项目过程管理

项目各阶段的实施周期

五、运营情况

- 业务场景落地：基于AI中台，支持场景的快速落地。在销售辅助场景，利用大模型的识别及生成能力，为销售人员提供全方位的支持，包括智能报价、营销文案，企业画像等；在智能理赔场景，基于大模型等AI能力实现了单证智能分析、疾病智能判别、条款解读等功能，辅助理赔审核自动化，显著提升了理赔效率；同时，基于大模型RAG技术，在企业内部构建财务、人事、客服、产品以及系统支持等知识问答服务，互动交互等客户体验显著提升。此外，面向员工，构建多个办公助理，包括AI文档校对、会议纪要、招聘JD、智能文档、差旅报销等全方位支持服务，赋能办公提效。

- 员工创新实践：通过培训、竞赛等方式，在全司积极推广AI智能体平台，目前总、分公司员工广泛参与，在销售、承保、理赔、财务、客服以及办公等领域积极实践，用户数超10000人，创建智能体700多个。

六、项目成效

- 业务场景快速落地：AI中台的建设，实现了资源的高效共享和能力的快速复用，使得业务场景能够迅速从概念验证阶段过渡到实际应用。在销售辅助、智能核赔、知识助手、智能办公等业务场景中积极实践，取得显著成效。

- 组织级业务创新：建立长效的AI创新行动机制，激发全员的创新活力，各部门积极踊跃，参与公司数智化升级，促进业务流程的优化和业务模式的创新，为企业的长期发展注入了新的活力。

七、经验总结

目前，AI大模型的发展处于初级阶段，存在广阔的想象空间，大模型的分析理解，内容生成等能力在保险营销、承保、理赔等业务场景存在极大的变革可能，在客服场景有望重塑交互流程，提升客户体验。在AI技术革命及公司数字化转型之际，顺势而为，抢占先机，具有重大的战略意义及实际应用价值。

通过AI中台的建设，实现资源的高效共享和能力的快速复用，使得业务场景能够迅速从概念验证阶段过渡到实际应用。这种灵活性和敏捷性，使得企业能够迅速响应市场变化，快速部署新服务，从而在竞争激烈的市场中保持领先地位。

各行业仍在积极探索价值场景，在企业内部，通过建立组织级的AI创新机制，推动人才培养及场景落地。引入AI智能体平台，员工根据自身业务领域、业务场景，亲身参与构建企业级大模型应用，激发全员的创新精神，为企业的长期发展注入新的活力。