吉林农信：基于机器学习技术的实时与准实时反电信诈骗模型预警与防控体系建设

在深入剖析了我社当前在风险防范领域所面临的诸多挑战与不足之后，我们意识到构建一个全面、高效的风险防范体系已刻不容缓。这一体系不仅需要能够精准识别并有效应对各类潜在风险，还应确保在提升风险管理水平的同时，不损害客户的体验与满意度。因此，结合“平台+模型+数据+运营”四大核心要素，构建基于机器学习技术的实时与准实时反电信诈骗模型预警与防控体系，从风险识别到风险治理，建立我社长期持续的反诈能力，力求在保障客户资金安全的同时，实现防范风险与客户体验的完美平衡。

2024年度全国农村金融机构科技创新优秀案例评选 吉林农信 2024-11-02

莱商银行：多一份努力 少一人受骗

自2022年12月1日起，《反电信网络诈骗法》正式实施。为深入贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗决策部署，切实做好《反电信网络诈骗法》普法宣传，增强人民群众识诈、反诈意识及能力，莱商银行对内建立完善反诈工作机制，对外开展全方位、多层次、广覆盖的反诈宣传活动，为保护人民群众财产安全、维护社会和谐稳定贡献莱商力量。

2023年度城市金融服务优秀案例评选 莱商银行 2024-11-02

中原银行：“NFC远程刷卡”转移涉诈资金专项治理方案

随着“涉诈资金链”治理工作的深入推进，不法分子转移涉诈资金的方法向着复杂化和科技化的方向发展，2024年下半年以来，不法分子利用NFC远程刷卡技术，通过境外“POS刷卡”购买奢侈品、珠宝黄金正逐渐成为主流电诈资金转移方式。 针对此类情况，我行制定“NFC远程刷卡”转移涉诈资金专项治理方案，实现全方位、多维度、无遗漏的涉诈资金拦截效果，目前该方案已投产3个月，发现并阻断93个高风险可疑账户，拦截涉诈资金1367万，协助警方抓获多名犯罪嫌疑人。

2024年度城市金融服务优秀案例征集活动 中原银行 2024-11-02

江苏长江商业银行：结算账户实时交易反欺诈系统实践与运用

江苏长江商业银行（以下简称：长江银行）为全面贯彻落实《反电信网络诈骗法》，积极有效发挥账户管理风控职责和主体责任，建设了全渠道结算账户实时交易反欺诈系统，提供了安全合理的风险防控策略，能够全面提高交易欺诈风险识别、评估、预警、处置等能力，降低各渠道交易欺诈风险。此外，该行通过对案件管理模块采取人工介入的方式，减少误判风险，达到“快发现、全介入、低误判”的风控目标，有效提升了长江银行电信网络诈骗防控能力，以实际行动遏制了结算账户涉诈占比上升势头。

鑫智奖·2024第五届金融机构数智化转型优秀案例评选 江苏长江商业银行 2024-11-02

四川农商联合银行：基于双视角的反电诈技术研究与应用

本项目涵盖两个具体目标。一是通过基于双视角的反电诈技术研究丰富反电诈理论体系。二是通过智能化电诈风险管理体系的落地实施，从事前、事中、事后对涉诈账号进行全生命周期管控，力争将四川农商联合银行涉案事件进行有效压降，防范电诈风险进一步扩大，挽救人民群众的经济损失。

2024年度全国农村金融机构科技创新优秀案例评选 四川农商联合银行 2024-11-02

深圳前海微众银行：企业金融“防范不法贷款中介”主题宣教活动

微众银行企业及机构金融事业群围绕防范不法贷款中介的主题，从2023年开始至今积极开展相关针对小微企业主的宣传活动，主要通过拍摄创意短视频、提炼微业贷官方渠道申请口诀、积极参与政企座谈会、创意直播等形式精准触达企业主，并推出黑灰产有奖举报活动，以全方位宣传矩阵加强金融宣教，以防为主，防治结合，全面助力防范中介诈骗，强化消费者特别是小微企业主群体的风险防范意识。

2024年度城市金融服务优秀案例征集活动 微众银行 2024-11-02