一、项目背景及目标

为贯彻落实监管机构《商业银行合规风险管理指引》、《商业银行内部控制指引》、《银行业金融机构案防工作办法》等对于现代化商业银行合规、内部控制、案防管理的要求，结合本行数字化转型战略规划及为实现数字化管理的总体思路，智慧合规搜索引擎项目通过建立规范化的合规框架体系，运用大数据和智能化的技术手段分析管理要点，建立自动化、智能化搜索引擎，形成统一规范的标签体系，实现外规内化，新产品关联，合规检查审计的闭环管理。通过建立一套统一、功能强大的智慧合规管理系统，提高本行合规内控及创新管理能力，提升本行业务风险识别、控制和管理水平。

本项目具备内外规制度搜索、罚单搜索、制度体检、历史版本对比等模块，能实现内控合规的闭环管理，基本实现操作电子化、关联智能化、管理规范化、查询便捷化、技术现代化，为管理精准赋能，提升本行合规内控管理水平与效能。

二、创新点

引入互联网思维，强调用户体验同时，进行数字化制度传导操作层级。充分运用人工智能的技术手段分析管理要点，建立自动化、智能化搜索引擎，同时通过建立统一且功能强大的数字化合规管理系统，提升苏州银行业务风险识别能力与合规内控管理水平。项目集成了智慧搜索、制度关联、制度体检等功能，提高了我行合规内控及创新管理能力。

在处理存量制度文件方面，系统利用了基于机器学习的OCR技术，从而实现对规章制度的智能解析。系统对存量的规章制度文件进行了预处理，将各种格式的文件转化为机器可读的格式，并对数据进行了清洗和标注，在此基础上训练出一个能够理解和解析规章制度的机器学习模型。

在模型训练方面，通过反馈和调整，不断提高模型的准确性。系统通过调整学习率、优化算法、添加正则化等方式，防止模型过拟合，提高模型的泛化能力。同时也使用了集成学习等方法，增强模型的稳定性。

在规章解析方面，本项目利用NLP技术对制度条款进行语义理解，实现智慧搜索和制度关联。对规章制度进行了分词处理，将长文本转化为词语序列。利用词嵌入技术，将词语转化为高维向量，从而捕捉词语之间的语义关系。

三、项目技术方案

建设思路：

1.通过定制化集成数据接入的方式，收集行内已有的内外制度、处罚案例等；

2.通过nlp、ai等技术，对采集的法规、案例等内容进行文本内容提取、关键信息结构化抽取；

3.通过知识图谱、可视化等方式，对案例、法规等之间的关系进行挖掘，并进行可视化的展现；

4.通过专家经验、ai模型等，人工或自动化的方式建立业务标签；

5.通过标签映射、标签关系图谱，辅助进行制度体检，充分实现外规内化。

目标收益：

1.通过建立本地化的制度、处罚案例等信息知识库，给行内提供统一的管理平台进行制度、处罚案例的检索；

2.通过建立制度、处罚案例的关系图谱，指导我行对内部流程进行审核，提供内部规定的制定、修改的操作依据；

3.通过AI模型、专家经验等形成业务标签模型库，助力于制度数据的体检、外规内化，提升内规条例覆盖度。

四、项目过程管理

智慧合规搜索引擎项目于2022年7月初启动需求调研，2022年底完成一期项目上线工作；2023年一季度启动二期项目，2023年底完成整体项目部署并进行上线试运行，截至目前项目运转良好，工作日日均登陆人2000人次左右。

五、运营情况

本项目运用大数据、人工智能等技术手段，建立智能化、规范化的合规框架体系，实现甲方制度打标、制度体检、罚单库管理。甲方通过引入技术与外部咨询，建立统一且功能强大的智慧合规管理系统，提升业务风险识别能力与合规内控管理水平。

截至2024年5月，累计搜索量超过30万次，实现内规解析9374项，引入外规数据11712项，引入外部罚单数据20000项，梳理管理活动标签518项、业务活动标签255项、罚单业务领域标签46项，实现对系统内数据自动打标并进行数据归类，有效提升合规管理效率。

六、项目成效

智慧合规搜索引擎项目为苏州银行合规业务数字化、智能化转型提供了成功的实践范例，对于银行业内其他正在寻求转型或准备转型的机构具有很大的启发和借鉴意义。项目有助于提高金融机构的合规管理水平和风险防范能力。通过该项目，苏州银行能够更有效地识别、控制和管理业务风险，从而维护金融市场的稳定，保护消费者的权益。

七、经验总结

智慧合规搜索引擎项目发起于2022年5月，由苏州银行与百度共同启动项目建设。项目需要的硬件资源多，配置要求高，项目组成员通过算法优化以及分布式部署等方式将硬件资源需求降低至最初评估的四分之一，为行内采购节约了大量硬件成本。

该项目作为联合实验室项目，实现了系统运维自主可控，用户数量及使用并发量方面都符合内部管理系统的要求，相信为以后行内实验室工作开展树立了好的标杆。

该项目为苏州银行合规业务数字化、智能化转型提供了成功的实践范例，对于银行业内其他正在寻求转型或准备转型的机构具有很大的启发和借鉴意义。项目有助于提高金融机构的合规管理水平和风险防范能力。通过该项目，苏州银行能够更有效地识别、控制和管理业务风险，从而维护金融市场的稳定，保护消费者的权益。