苏州银行：发扬“三代卡精神”，积极推进厅堂反诈工作

本文来源于：2023年度城市金融服务优秀案例评选，作者：苏州银行

2023-10-10 关键词：城商行,防范电信诈骗活动,网络诈骗2855

一、活动简述

苏州银行木渎支行积极发扬“三代卡精神”，以驰而不息、奋发前行的姿态，竭尽所能做好反诈工作。组织集中学习《中华人民共和国反电信网络诈骗法》及相关反诈知识，不断提升员工自身的反诈识别能力，同时借着三代卡快速推广、厅堂换卡人员激增的东风，积极认真识别前来更换市民卡的客户，并根据客户的身份信息，开展重点宣传工作。活动期间，我行共开展员工专项学习2次，厅堂点对点宣传共覆盖500余户。

二、活动策划及活动过程描述

1.在全行员工中开展《反电信网络诈骗法》及“反诈骗宣传系列课程”专题学习，层层宣贯、深入学习《反电信网络诈骗法》立法背景、重要意义和主要内容、实操注意事项等，做到弄懂弄通，指导实践、准确应用。

2.利用晨会、夕会积极开展形式多样的集中学习活动，通过轮流学习宣讲的方式，以典型案例分析，手段揭秘辨识为重点，不断提升员工自身的反诈知识、风险意识和反诈识别能力，同时也提升了员工的表达和宣传水平，便于在宣传教育时加强公众对反诈知识的理解和吸收。

3.通过在厅堂跑马屏、电视机播放反诈标语，在厅堂显眼处摆放宣传手册和设置宣传绿色通道的方式，营造良好的厅堂反诈宣传氛围。

4.加强厅堂重点客户宣传。三代卡换卡高峰，业务量的剧增，对工作人员的考验也非常的巨大，但是我们的小伙伴没有退缩，而是认真识别前来更换市民卡三代卡的客户，根据客户身份信息，有针对性的开展重点人群的分层宣传工作，积极向客户推广下载“国家反诈中心”APP，将反诈宣传融入到日常工作中。

（1）针对出生年份在2000年以后的青年人，主动询问：“快毕业了吧？工作找好了吗？”如果得知是大学生、待业青年或全职宝妈，就向其着重宣传刷单返利类诈骗；骗子往往以兼职刷单名义，先以小额返利为诱饵，诱骗你投入大量资金后，再把你拉黑。同时提醒年轻人找工作一定要找正规的机构，要切记：所有刷单都是诈骗，千万不要被蝇头小利迷惑，千万不要交纳任何保证金和押金。天上不会掉馅饼，只会掉陷阱。

（2）针对企业的财务人员，重点宣传近期频发的冒充领导、冒充公检法等电信诈骗典型案例，以此提醒各企业负责人及财务人员“诈骗就在身边，防范刻不容缓”；并结合工作经验，传授企业职工“三不一多”原则，即“未知链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转账汇款多核实”。以典型案例为基础进行深入浅出的引导，提升财会人员防范电信诈骗的意识。

活动期间，木渎支行共开展员工专项学习2次，全体员工共70人参加了专项学习，发放《电信网络诈骗法》学习手册70份，厅堂点对点宣传共覆盖1000余户，发放宣传折页1000余份，推广200余人下载“国家反诈中心”APP。

三、活动成效

通过上述活动，有效提升了我行工作人员的反诈意识和风险意识，增强了我行员工的风险敏感度。同时也提升了社会公众的反诈法律意识、识骗、防骗意识，对电信网络诈骗的手段、应对方式以及管控措施都有了更多认识。

2023年9月，木渎支行在日常业务办理过程中，发现有一名客户要求提高限额并通过手机银行转账，员工敏感地发现客户神情慌张、一直在接听电话，因此进一步了解客户转账诉求，客户表示是收到陌生电话，要求进行保险退保操作，因为出账限额较低，因此申请至银行提高非柜面出账限额，同时发现客户手机云视听APP上语音通话已持续1个多小时，屏幕处于共享状态。我行工作人员意识到这是遭遇了电信诈骗，因此通过案例、宣传视频等，劝诫客户勿要转账，后续经公安核实，确认是诈骗电话，终避免了客户10万元的经济损失。

四、经验总结

发扬“永不言弃、众志成城、攻坚克难、忘我奉献，敢写*****”的三代卡精神，将反诈工作作为一项长期的、政治性的工作来做，立足厅堂主阵地，抓牢机会机遇，通过内部学习和外部宣传相结合的方式，用简单易懂的话术、典型鲜明的案例强化从业人员及社会公众的反诈宣传教育，并通过客户分类管理的手段，强化对重点客户、重点内容的宣传，切实提升防骗宣传教育的针对性和有效性，履行我行社会责任和义务，努力做好社会公众的“守门人”，为守护好百姓的“钱袋子”贡献自己的力量。

本网站案例，除特殊标明来源的，版权归金科创新社所有，未经许可不得转载，否则将视为侵权，对于不遵守此声明或者其他违法使用本文内容者，本网站依法保留追究权。另，本网站部分案例、观点文章来源于网络素材，如有侵权，请邮件联系 fenglei@fintechinchina.com 处理！
特别提示: 本网站免费为广大金融企业提供IT选型咨询服务，详情点击【需求提交】。

推荐阅读

九江银行:银行服务质量智能化辅助评估平台

银行服务辅助评估系统是以银行业务服务办理人员为核心，通过对服务区域进行统一的标准化视频采集，利用AI人工智能算法对采集的音视频按肢体、着装、语言以及人脸识别等模型分类进行运算处理，终以业务为维度输出服务规范记录的服务型管理平台。

2020首届城市商业银行数字金融与支付创新优秀案例评选 2023-10-10

河北银行：智能贷后项目

智能贷后通过挖掘外部数据，整合行内资源，改变了以往风险信息关注不到位、现场检查不及时的问题，能够充分识别和捕捉客户的风险特征，做到风险客户提前检视，逾期贷款及时控制，强化风险防控管理的同时提升了贷后管理效率，大大解放一线生产力。

2021第二届城市商业银行数字金融与支付创新优秀案例评选河北银行 2023-10-10

河北银行：信用卡购车分期业务全流程自动化

河北银行信用卡购车分期业务经历多年探索，从汽车消费真实场景出发，强调“以客户体验”为中心，实现客户在4S店、二手车市场等购车场景下的“一站式”申请审批。后台打通购车分期前端申请、远程视频面签、信用卡自动审批、资金清算等系统，实现全流程的自动化。基于全流程获取的数据信息、外部引入大数据，开发优化系统模型，由线下转线上，数字化运营。持续完善业务流程和风控技术，实现了规模、质量、效益的良性发展。

2021第二届城市商业银行数字金融与支付创新优秀案例评选河北银行 2023-10-10

日照银行：让银行服务“足不出户触手可及”

日照银行远程银行是借助现代化科技手段，通过远程方式开展客户服务、客户经营的综合金融服务中心。客户可以通过手机微信小程序等渠道链接视频银行系统，足不出户就能与“视频柜员”远程“面对面”，进行个人业务和企业业务的办理。视频银行为客户提供有针对性的业务场景服务和全新体验，同时很好的做到业务分流，缓解柜面压力，增加客户的满意度。

2020首届城市商业银行数字金融与支付创新优秀案例评选 2023-10-10

浙江泰隆商业银行：RPA助力银行数字化转型

RPA (Robotic Process Automation, 机器人流程自动化)，这是一种能够通过模拟人类来执行重复性任务的软件。通过软件机器人自动处理大量重复性、具备规则性的工作流程任务，从而将员工从疲于应付的情况下解放出来，让员工发挥主观能动性，执行具有更高价值的事务。RPA机器人与员工相比，能够更加的快速、精确，并全天候执行相应事务，提升工作效率，实现零错误率，降低运营成本。

2021第二届城市商业银行数字金融与支付创新优秀案例评选浙江泰隆商业银行 2023-10-10

浙江民泰商业银行：智能授权项目

智能授权项目是浙江民泰商业银行数字化转型的创新服务项目。项目运用了数字影像、工人智能、OCR识别等技术，结合业务交易信息进行快速判断，实现授权全过程系统化管理和智能化自动处理，达到完全替代和部分替代人工处理的新授权方式，大限度的发挥授权的风险控制及成本控制效能，推动营业网点服务提升、管理优化，实现数字化创新再突破。

2021第二届城市商业银行数字金融与支付创新优秀案例评选浙江民泰商业银行 2023-10-10

选型库

金融行业全面的数智化创新解决方案，涵盖历届“鑫智奖”参评方案及选型库会员机构提交的金融行业解决方案

城商行
网络诈骗
防范电信诈骗活动