城商行员工异常行为管理系统建设

本文来源于：领雁科技，作者：领雁科技

城商行员工异常行为管理系统建设

2022-12-13 关键词：业务平台,知识图谱,风险监测4727

一、项目背景

近年来，银行金融机构从业人员数量不断增加，与此同时，银行业案件频发，多与银行从业人员内外勾结、违规操作相关。

通过实施员工异常行为系统，建立与银行业务复杂程度相匹配的员工信息管理，支持对从业人员行为开展动态监测，结合非现场监管和现场检查等对员工行为管理进行评估和监督管理等，将有助于提升银行内部风控管理，及时完成员工异常行为排查。

二、项目方案

该系统辅助金融机构持续收集员工行为相关信息，提供员工管理的统一门户，形成员工信息、资产负债、风险行为、关系图谱等完整画像。可开展员工行为的定期评估，建立长期监测和不定期排查机制，并将员工行为的评估结果作为员工考核的重要依据等功能。

系统依据银行核心系统，对行内组织结构树及人员等相关信息进行采集。对主体功能进行三部分拆分，*****部分系统管理内容主要为人员、机构和系统主体设置功能，第二部分以业务问卷调查为基础的业务工作流的信息化实现，第三部分依据核心系统收集的相关行内员工数据，依此来做模型，并统计分析违规行为。

系统主体功能及架构

并且，该系统同时实现BI报表内嵌及BI报表轮播展示，满足报表同审计监控平台应用有效结合。

三、运营情况

1.管理员工的统一门户，形成员工信息、资产负债、风险行为、关系图谱的完整画像。

2.将本行内所产生的业务数据以及调查问卷产生的数据，分析、统计出员工的异常行为，减少风险、降低损失。

3.可快速查询员工账户异常交易监测的数据，方便灵活，极大地提高了业务人员查找风险的准确性。

四、经验总结

1.可依据银行现行的组织结构树，将全行的各个职能部门及人员均纳入系统中，并通过系统非现场模型功能，对员工异常行为进行检测、排查。

2.系统提供可视化建模工具，降低业务人员编制模型的门槛，让更多的业务人员参与到模型编制和风险排查中。

3.可扩展，系统建设在行内的大数据平台上，支持硬件的横向扩展和软件的优化升级，能够支持行内业务发展的需求。

4.成熟性，系统设计完善，具备维护管理工具、监控工具、报表工具等功能。

5.安全性，系统提供不同人员的权限管理和控制功能，对登录、会话、权限、数据安全、交易安全等功能进行控制。

6.易维护性，系统管理后台简洁清晰，方便对其进行日常维护和管理，提供对关键指标的监控和预警功能。

7.高效性，系统实现用户可接受的业务处理效率与响应时间。

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