一、项目背景及目标

在当今数字化浪潮席卷全球的时代，保险行业也面临着前所未有的机遇与挑战。为了在激烈的市场竞争中脱颖而出，提升业务服务质量与办公效率，人保寿险积极拥抱科技变革，创新性地推出了“AI保宝”全场景赋能智能体。依托“AI保宝”大模型平台，聚焦于利用先进的人工智能技术，致力于切实解决外勤、内勤两大群体在公司日常经营、管理中的痛点问题，在产品咨询、坐席助手、办公助手等多类场景下发挥关键作用，为公司的业务模式变革和管理模式创新注入强大动力。

二、创新点

人保寿险“AI保宝”全场景赋能智能体建设项目在多个方面展现出创新性，为项目的成功实施和广泛应用奠定了坚实基础。

（一）自主创新研发多项大模型应用技术

1、文档版面知识采编解析：对于不同版式的文档进行版面解析和建模。

2、问答检索模型：训练1024字长检索模型以配合长文本大模型与长文本采编，在长文本场景下拥有更好的检索效果

3、问答回复模块：创新的采用了思维链的训练策略，提升对专业领域的语义分析能力和总结能力，保障回复效果的正确性。

4、数据隔离：采用多租户方式强化身份认证和访问控制，减少不同业务间数据误吸风险

5、灵活的对话流程：提供多种系统意图，更好的捕捉用户意图，流程执行更加灵活，流程设计更便捷。

（二）融合DeepSeek进一步提升赋能

上线DeepSeek产品条款解读功能，营销员通过人保e通或人保友客，在对应产品界面点击“AI条款解读”按钮即可畅享智能服务。

发起“A计划”，开发DeepSeek系列培训课程，全方位赋能营销队伍发展。计划书系统上线基于大模型的名词解释，辅助营销员制作建议书过程。

上线基于DeepSeek的反洗钱审计可疑交易案例自动审核，实现对可疑交易分析中客户信息的完整性、客户身份/收入水平与保费规模的适配性、收入水平的合理性、资金去向的合理性等维度的批量自动化审核。涉及保费金额数十亿元，发现的问题件线索如机构妥善整改将大大减少给公司带来的处罚风险。预防监管处罚风险，助力机构有针对性的加强洗钱风险管控。

三、项目技术方案

（一）自主创新研发多项大模型应用技术

1、文档版面知识采编解析：对于不同版式的文档进行版面解析和建模。

2、问答检索模型：训练1024字长检索模型以配合长文本大模型与长文本采编，在长文本场景下拥有更好的检索效果

3、问答回复模块：创新的采用了思维链的训练策略，提升对专业领域的语义分析能力和总结能力，保障回复效果的正确性。

4、数据隔离：采用多租户方式强化身份认证和访问控制，减少不同业务间数据误吸风险

5、灵活的对话流程：提供多种系统意图，更好的捕捉用户意图，流程执行更加灵活，流程设计更便捷。

（二）采用国产算力服务器，适配国产AI生态。

（三）全栈国产化，完全自主可控

四、运营情况

应用覆盖内外勤 11 个核心场景，接入 10 余个系统，调用量超 50万次，实现全业务链渗透。

五、项目成效

1.“AI保宝”智能体采用国产算力自主研发，实现了自主可控，具备高度的先进性和行业领先性。

2.融合DeepSeek进一步提升平台赋能。

（1）上线DeepSeek产品条款解读功能；

（2）发起“A计划”，开发DeepSeek系列培训课程，全方位赋能营销队伍发展；

（3）上线基于DeepSeek的反洗钱审计可疑交易案例自动审核，扫描保费金额数十亿元，预防监管处罚风险，加强洗钱风险管控。

3.产出专利二十多项。

4.该案例精准破解保险领域数字化转型的多重问题：既解决条款解读难、展业效率低等通用常见问题，又攻克反洗钱批量审核等通用复杂问题，还打通数据孤岛、系统协同不足等基础性问题。

5.获得中国信息通信学院“金信通“金融科技创新应用奖，《中国银行保险报》数字化转型优秀案例、金融数字化发展联盟”2025卓越数字金融创新案例“等金融行业权威奖项

六、经验总结

人保寿险 “AI 保宝” 全场景赋能智能体项目深度契合十五五数智化战略与金融强国建设目标，依托全栈国产化架构实现核心技术自主可控，筑牢金融科技安全底座。项目搭载自研保险垂域大模型，适配国产算力与软硬件体系，搭建专属合规知识图谱，彻底摆脱外部技术依赖。平台全面覆盖代理人营销、客服坐席、内勤管理全业务场景，智能问答准确率超 95%，大幅缩短人员培训周期，实现运营与服务效率跨越式提升。作为监管首批大模型面客试点标杆，项目构建了安全合规、场景完备的保险 AI 落地范式，具备极强行业示范价值。展望十五五阶段，该成果可快速向养老金融、普惠保险等多元领域延伸复制，引领保险业整体数智化转型，以科技自立自强持续夯实金融强国建设的产业根基。