一、项目背景及目标

为适应保险行业数字化转型中外部数据管理的信息整合、成本优化、提高协同效率、权责体系进一步完善等趋势，中国大地保险启动基于元数据的外部数据资源管理项目。通过扩展元数据管理系统功能，建成集“全局成本可视、资源发布共享、需求精准挂接、权限精细管控”于一体的管理平台，实现外部数据资产的全景可视、精细管理和高效复用，覆盖公司全部外部数据需求场景。

在保险行业数字化转型的背景下，外部数据资源已成为企业核心竞争力的重要支柱。中国大地保险外部数据采购金额巨大，涉及供应商范围广，覆盖车险定价、健康险风控、信用保险评估等场景。例如，银保信反欺诈数据优化了车险理赔效率，征信数据提升了信用保险风控精准度。同时，外部数据管理需顺应如下趋势：

（1）分散资源整合：数据需求分散于多个部门，需建立统一视图，以便管理层掌握全司投入、供应商分布及成本构成，防范资源重复采购风险。

（2）资源信息跨部门流通：各部门独立采购，数据受限于本部门范围内应用，通过资源信息流通，能显著提高数据利用率。

（3）管理效率不断提升：外部数据资源信息管理逐渐转为线上化，手工盘点逐步被替代。业务需求与数据模型间的关联知识也逐步通过系统进行沉淀，从而提高资源可追溯性。

为此，中国大地保险启动基于元数据的外部数据资源管理项目，构建集“全局成本可视、资源发布共享、需求精准挂接、权限精细管控”于一体的管理平台，实现外部数据全生命周期治理，提升数字化运营水平。

项目基于元数据管理系统拓展，充分复用已建成功能。前期元数据管理系统已建成的功能包括：

1）元数据采集功能，主要实现不同类型数据库中，数据字典信息的自动化采集。

2）元数据管理功能，主要实现数据字典、任务信息、数据关系等多类元数据线上化管理和展现。

3）元数据应用功能，主要实现表级血缘分析及不同环境数据字典差异比对。

4）数据代码管理功能，主要实现数据代码线上化管理，以及数据代码与数据字典相互关联。

5）数据质量管理功能，主要实现数据质量管控规则要素统一维护、数据检核结果统一管理、问题处理流程线上化管理。

二、创新点

基于元数据的外部数据资源管理项目的创新点包括：

1）基于元数据管理系统开发高效、闭环的管理平台，涵盖从外部数据需求管理的全流程。平台的核心功能模块包括：外部数据展示模块，通过图表和表格形式提供全局总览，便于用户快速洞察需求总体情况；资源目录查询模块，支持交互式查询，提升检索效率；外部数据需求管理模块，实现需求登记、审核和维护，确保流程规范；数据资源盘点模块，通过精准关联挂接，实现需求与资源的有效对接；数据资源目录管理模块，专注于目录维护，保证资源信息的准确性和时效性。这些模块相互衔接，形成了完整的外部数据管理闭环，与常见流程（如需求提出、资源查询、盘点关联和目录更新）无缝结合，帮助用户提升决策效率、降低管理成本，并实现资源利用的最大化。显著提高了外部数据资源的可用性和可追溯性，促进公司范围内的数据共享与协作管理。

2）动态目录管理模式。在常见外部数据资源管理流程基础上，引入交互式查询和可视化展示机制，超越传统静态目录管理模式，使用户能够实时交互并获取个性化洞察结果。

3）全局可视化管理。创新性地增加了对公司范围内外部数据资源成本的全局可视管理，通过外部数据展示模块以图表和仪表盘形式呈现成本分布、消耗趋势及优化建议，便于决策者实时监控并降低潜在风险。

元数据管理系统创新点包括：

1）关于元数据管理。参照监管说明建立数据类型标准表示法。使不同类型、不同编码的数据库有了统一标准的语言描述各自字段的长度，显著降低不同数据库间因不同格式、不同定义造成的长度不一致引起的乱码、截断等问题。同时为上下游影响评估提供了可考的参考，大大提高分析开发人员的工作效率，人均分析处理的字段数大幅提升。

2）关于元数据应用。实现同一系统不同环境下数据字典差异比对。系统支持对文档、生产等多个环境的数据字典比对，可将数据开发过程中设计、上线等阶段的差异直观展示，大幅降低用户核对差异的成本，提升数据字典准确性，极大方便数据字典使用方，减少因字典不准确的沟通成本。

3）关于数据质量管理。采用规则-因子的新理念登记数据质量规则。通过对数据质量规则在一致性、准确性、完整性、唯一性、及时性、有效性校验目标的深入分析，总结规则在表内校验、表间校验、系统间校验的运行实际，提炼规则-因子的新理念，实现对规则原子化拆分，适应不同类型数据质量规则的登记管理。

4）关于数据代码管理。实现数据代码和数据字典双向关联与追溯。通过支持数据字典关联数据代码，一方面在数据开发的设计阶段就可以参考已定义的数据代码，减少重复定义；另一方面，能有效防止一词多义现象的发生。通过实现展示数据代码在数据字典中分布情况，可清晰明直观地展示数据代码被哪些表引用，为后续运营、分析提供可靠支持。

三、项目技术方案

元数据管理系统作为数据提供方，严格按照大地数据的交互规范以及数据提供方的要求执行。系统与周边系统的交互，满足大地的数据交换规范，实时服务接口应采用REST协议或者SDK API进行直接交互。同时系统实现与大地单点登录系统的集成。提供用户与权限相关同步接口，实现与大地IT全流程（权限）系统集成，实现人员权限台账同步、离职人员权限自动清理等。

图1 元数据管理系统系统关系图

系统部署采用三层架构。从上至下依次分为接入层，应用层，数据层。第一层是接入层，放置前端文件的，是静态资源；客户端通过统一的内网负载均衡F5进行访问服务器上的前端页面。第二层是应用层，展示页面上的请求通过Ccicwebserver会直接接入到应用服务集群进行处理，考虑到异步作业任务，这里还包括了批处理服务器集群。第三层是数据层包括OceanBase服务和数据交互系统，OceanBase服务包括业务库，数据交换系统复用大地现有数据交换系统的集群配置。

图2 元数据管理系统部署架构图

系统技术特点包括：

1）元数据管理系统总体架构为接入层、应用层和数据层，实现系统内部功能解耦并提高系统灵活性。

2）服务器、操作系统、中间件、数据库等关键组件满足自主可控要求，保证系统可靠安全。

3）基于RBAC模型（Role-Based Access Control 基于角色的访问控制）的方式进行功能权限设计，控制不同的用户有不同的页面操作权限。

4）通过数据权限保障数据安全要求，不同用户有查看不同的数据的权限。

四、运营情况

项目于2025年3月初完成立项，2025年4月中旬开始实施， 2025年8月27日完成正式上线。系统、软硬件整体运行良好。

基于元数据的外部数据资源管理项目包括以下功能模块：外部数据概览、资源目录查询、外部数据需求、数据资源盘点、资源目录管理。

截止2026年4月，用户数130+，覆盖大地保险数据相关工作人员。操作人次月均12000次左右，用户深度依靠元数据管理系统完成工作。

五、项目成效

项目成果效益主要体现在：

1）降低重复采购。需求集中统一管理实现对数据采购的有效控制，通过资源目录实现采购数据资源的全司可视，协助需求部门掌握公司现有数据信息，有助于降低重复采购成本。

2）提升决策效率。为管理层提供公司外部数据资源情况的全局视角，有助于提升数据采购及分析的决策效率。通过总览看板，实时查看全司外部数据需求、部门分布、采购金额、供应商信息、供应商分布等，决策效率显著提升。

3） 提高数据利用效率。全司范围内提供灵活便捷的数据资源目录查询，查询时长显著降低，数据利用率显著提升。

元数据管理系统则充分发挥数据要素在提质增效中的作用。系统建设后奠定数据管理基础,将数据资源由“后端”展现至“前端”，实现数据资源“目录”展现；完善了数据字典准确性和丰富度，促进协作效率提升、运维成本降低；构建数据流向的线上化分析，提升运维工作质量、保障系统运行安全；实现数据质量问题线上化管理，促进数据质量规则不断完善。

在数据治理方面，实现元数据管理与应用等关键数据管控功能，将公司筋斗云、财意险理赔、数据中台等60余系统的数据字典、数据调用关系等元数据信息，纳入系统化管理，为公司数字化转型、数据治理工作，奠定数据管理技术基础。

图 元数据管理系统数据资源总览

图 元数据管理系统数据字典示意图

图 元数据管理系统数据影响分析示意图

图 元数据管理系统数据质量管理示意图

六、经验总结

1） 发挥数据要素的作用需立足组织实际，配合当前组织主要任务进行。

2）需明辨不同组织的资源禀赋，避免照搬其他组织做法造成的水土不服问题。

3） 数据管理工作具有广泛性和长期性的特点，工作思路转变为促成责权利统一的管理体系。

4） 通过促进数据要素流通，集中优势资源优先解决核心重要问题。

5） 通过模范示范的带动作用，逐步扩大各方参与程度，形成各方受益的良好局面。