一、项目背景及目标

数字经济与金融科技快速发展，传统财务模式存在流程繁琐、效率偏低、管控分散、基层负担重等痛点，难以适配东营银行数字化转型与高质量发展需求，亟需通过数智化升级重构财务管控体系。东营银行新一代财务系统采用“银行+厂商”的合作开发模式，打造一体化智能财务平台，实现费用、资产、档案、租赁等全场景线上化与智能化管理；提升财务效率与管控精度，降低资金与运营成本；推动财务职能转型，为经营决策与风险防控提供数据支撑，满足东营银行财务管理未来5-10年的发展要求。

二、创新点

新一代财务系统实现费用管理、记账流程、信息管控等多维度颠覆性变革，以数智化手段解锁财务管理新境界，核心呈现七大亮点：

一是报销全流程线上化。全行总分支三级财务报销均通过影像上传办理，依托财务授权体系实现层层审批，大幅缩短单据传输时间，提升报销效率；各级领导可通过电脑、手机端实时审批，签批便捷度显著提升。

二是分支记账集中化。系统具备票据自动识别功能，简化填报流程；支行审核后，付款、记账等核心环节由总分两级财务专员集中完成，支行不再承担相关操作。集中作业模式大幅提升报销规范化水平与列账标准统一性，有效减轻分支机构工作压力。

三是经费户零余额精准管控。分支机构经营费用、人力费用不再拨付实有资金，仅以预算可用额度形式管理，减少非必要资金占用，降低资金成本；两类费用额度分离，阻断违规混用风险；来账业务通过专属平台处理，生单记账后自动倒划，实现收支两条线精细化管理。

四是实物资产智能化全周期管理。固定资产购置、验收、处置等审批流程全量迁入新系统，构建全生命周期管理体系；实现实物资产与固定资产数据联动自动传输，配套移动智能盘点功能，手机扫描资产标签即可完成盘点，效率与准确度双重提升。

五是会计档案电子化全覆盖。对原始凭证、会计账簿等各类核算资料，实现采集、加工、存储、检索、查阅全流程电子化管理，具备入账归档、在线保管、存证等完整功能。未来电子档案应用成熟后，计划取消纸质发票打印，大幅节省凭证整理成本。

六是新租赁准则线上化落地。所有租赁合同线上录入系统，通过专属模块实现租入合同新增、费用测算、变更、终止等全流程自动化管理，按月自动摊销费用，实现租赁业务精细化管控，为绩效考核提供精准支撑。

七是全员报销便捷化升级。覆盖差旅费、托儿费、业务招待费等多场景需求，员工可通过手机端、电脑端随时录入单据，实时追踪审核、签批及支付进度，报销体验显著优化。

三、技术方案

项目规划：东营银行新一代财务系统2023年11月启动调研，2024 年10月招标、11月启动建设，2025年3月完成蓝图设计，将调研成果深度融入架构细节；同年10月份进入全面测试阶段，11月进入上线冲刺，完成期初数据迁移、绿灯测试等关键工作，于11月24日顺利上线，新一代财务系统正式投产运行。

实施路径：系统开发与产品实施双线推进，经严格测试、全员培训、数据迁移与上线演练后投产。

业务模式：构建总分支三级线上授权体系，推行财务集中作业，实现全流程标准化、一体化管控。

技术支撑：搭载票据自动识别查验、移动智能盘点、电子档案归档采集等数智化功能。

四、运营情况

新一代财务系统上线以来，整体运行稳定顺畅，全行总分支三级机构全面落地应用，各项财务业务流程高效衔接，未出现运行故障与数据异常。系统上线前已完成多轮全员实操培训，一线员工快速上手、熟练使用，报销审批、集中记账、资产盘点、档案管理、租赁核算等核心功能均达到预期效果。

通过全流程线上化与集中化作业，财务处理效率明显提升，分支机构财务工作量显著减轻，资金使用更加规范透明，费用管控更加精准严格。电子档案与智能盘点的普及，大幅减少纸质材料与人工操作，员工报销体验持续改善，财务服务质量与内部满意度同步提高，为全行财务数智化运营与精细化管理奠定了坚实基础。

五、项目成效

自新一代财务系统上线运行以来，各项功能全面落地、运转平稳，在效率提升、成本节约、风险管控、服务优化等方面均取得了实实在在的成效，真正实现财务数智化转型从 “建起来” 到 “用得好” 的转变。

系统通过全流程线上化与集中作业模式，大幅缩短报销审批周期，领导可随时随地完成审批，基层财务从重复繁琐的记账、付款工作中解放出来，整体财务运转效率显著提升。

经费户零余额管控实现资金精准使用、专款专用，有效减少无效资金占用，从源头防范费用违规混用，让资金管理更规范、更安全。

会计档案电子化、资产智能盘点等功能全面普及，大量节约纸质耗材、人工整理与现场盘点成本，日常操作更轻便、数据更准确，切实为基层员工减负。

同时，系统覆盖多场景报销需求，员工随时随地可填报、可追踪进度，内部服务体验明显改善。依托系统沉淀的高质量财务数据，也为预算管理、资源配置、风险防控与经营决策提供了有力支撑，推动财务工作从传统核算向价值管理深度转型，为全行高质量发展注入强劲动能。

六、经验总结

东营银行新一代财务系统从启动到顺利落地，全程紧贴我行管理实际、聚焦基层痛点，在推进过程中我们也沉淀出一套可复制、可落地的实践经验。

项目始终坚持需求导向为先，不盲目追求技术噱头，而是先把业务流程、管理堵点、基层诉求摸准吃透，确保系统每一项功能都能用、管用、好用。

建设过程坚持稳扎稳打、步步为营，从蓝图设计、系统开发到测试演练、数据迁移，每一个环节都严格把关、充分准备，宁可把时间花在前置风险排查上，也绝不仓促上线，保障系统一次性平稳切换。

转型落地离不开上下同欲、全员协同，总行牵头统筹、分支机构积极响应，密集培训、现场指导、实时答疑同步跟上，让员工从 “不会用” 快速过渡到 “习惯用”，真正把系统用起来、用到位。

我们也深刻认识到，上线不是结束，而是新的开始。未来将持续以基层减负、管理提效、决策赋能为方向，不断优化功能、深化数据应用，让财务数智化真正成为支撑全行高质量发展的坚实力量。