一、项目背景及目标

（一）行业现状与发展趋势

当前公募基金行业已进入高质量发展新阶段，防范金融风险上升为国家战略，金融监管部门对数据报送的准确性、及时性、规范性提出严苛要求，对数据错误实施严厉追责机制；同时国家明确推动金融行业信创改造，技术自主可控、安全可信成为金融机构信息化建设的硬性标准。此外，金融数字化转型加速推进，数据作为核心生产要素，其治理能力、整合能力与应用能力已成为金融机构提升核心竞争力、支撑业务决策的关键抓手。

（二）面临的核心挑战

人保资产公募基金事业部原有监管报送系统长期依赖非信创技术架构，在技术、数据、流程、安全四大维度存在显著短板，已无法适配行业发展与监管要求：一是技术自主可控性缺失，未纳入信创体系，核心技术受制于外部，系统安全性、业务连续性存在潜在风险；二是数据治理能力薄弱，无全生命周期数据质量管控机制，数据清洗、校验、标准化流程不完善，且未搭建数据中台/集市，“数据孤岛”现象突出，数据整合与分析应用滞后；三是报送流程效率低下，缺乏统一任务流程管理平台，报表响应慢、手动操作多，跨部门协调成本高，易因人工误差导致数据失真，难以满足监管“及时、精准”要求；四是安全管控体系不完善，数据权限、敏感数据保护等环节缺乏标准化管控，无法匹配金融行业高安全要求。

（三）项目目标

目紧扣行业趋势与公司实际需求，确立“信创改造为基、数据治理为核、流程优化为翼、安全合规为纲”的整体解决思路，将信创全栈改造与数据治理深度融合，同步推进技术架构升级、数据体系搭建、流程智能化优化与安全体系完善：一方面完成系统从底层架构到上层应用的全维度信创适配，实现技术自主可控；另一方面依托成熟行业数据模型打造企业级数据中心，构建统一数据底座与指标库，实现数据全生命周期管控；同时打造一体化监管报送流程与全维度安全防护体系，从技术、数据、流程、安全四维发力，彻底解决原有系统短板，达成“技术合规”与“数据合规”双达标。

二、创新点

本项目突破传统金融信息化项目单一升级的局限，在技术融合、数据管理、流程运营、安全体系、落地模式五大方面实现创新突破，打造了金融行业“信创改造+数据治理”深度融合的典型范式，创新亮点突出且具有行业可复制性，核心创新点如下：

（一）技术融合创新：首创“信创全栈改造+数据中台建设”同步推进模式，实现技术与数据双合规

突破传统信创改造仅聚焦技术架构适配、数据治理单独推进的行业通病，将信创全栈改造（从底层硬件到上层应用）与企业级数据中台建设同步规划、同步实施、同步落地，实现技术架构升级与数据体系搭建的深度融合。既完成系统信创化适配，实现技术自主可控、安全可信，满足国家信创战略与金融监管技术合规要求；又同步搭建标准化数据底座，实现数据全生命周期管控，满足监管数据合规要求，打造了“一次建设、双重达标”的金融行业信创改造新模式，大幅提升项目建设效率与投入产出比。

（二）数据管理创新：融合AI智能打标技术，构建数据全生命周期智能化管控体系

在传统数据治理的基础上，引入机器学习、自然语言处理等人工智能技术，集成智能打标管理系统，实现投资者分类、人行SPV码匹配、交易对手方类型匹配、FISP特定目的载体产品代码匹配等核心数据的自动化打标。通过“自动初始化+智能打标+人工复核+模型优化”的闭环流程，结合关键字规则打标与大数据模型打标结果双向对比，实现数据打标的精准化、自动化；同时构建覆盖“采集-清洗-校验-加工-打标-服务-报送”的全生命周期数据管控体系，搭配数据管控平台的可视化功能，实现数据治理的全流程留痕、实时监控与持续优化，彻底解决传统数据管理人工操作多、误差率高、效率低下的痛点，数据准确性与处理效率提升超80%。

（三）流程运营创新：打造多维度一体化监管报送体系，实现监管报送的“高效化、精准化、柔性化”

1.流程一体化：搭建统一的任务流程管理平台，整合任务分配、进度跟踪、质量审核、结果归档、邮件提醒等全环节，实现监管报送全流程的标准化、可视化管控，解决原有流程分散、责任界定模糊、衔接不畅的问题；

2.校验全方位：构建全面的勾稽规则库，支持证监会、人行、基金业协会等多监管主体口径的数据自查，实现表内、跨报表、跨期的全方位自动化勾稽校验，且支持按报表/条目灵活启停规则，大幅提升数据校验的精准性；

3.响应柔性化：集成适配信创生态的智能报表工具，结合统一指标库与多维分析功能，可快速响应监管部门与内部业务的个性化报表需求，实现政策性调整的快速适配，解决原有报表响应慢、手动整合的痛点，报表生成效率提升超70%。

（四）安全体系创新：构建符合金融级要求的信创安全防护体系，实现“技术安全+数据安全”双重保障

基于金融行业高安全要求，融合信创技术特点与数据安全管理规范，构建了全维度、精细化、智能化的信创安全防护体系，实现技术与数据的双重安全管控。一是权限管控精细化，基于最小授权原则，实现按产品、字段维度的权限划分，满足不同岗位、角色的差异化数据权限需求；二是数据安全智能化，敏感数据实现录入/展示脱敏、加密存储，文件与日志中无敏感数据，密钥数据专项安全防护，且采用国密算法保障加密强度；三是操作管控全流程，对外接口完整鉴权、服务端支持登录超时机制、通信全程加密验签，用户所有操作全量记录日志且可稽查，实现安全管控的全流程覆盖、无死角防护。

（五）落地模式创新：采用“需求导向+多方协同+敏捷实施”的落地模式，确保项目快速落地与价值兑现

项目打破部门壁垒，建立“信息技术部牵头、各业务部门协同”的跨部门协同机制，实现业务需求与技术实现的无缝对接；采用敏捷实施模式，将项目划分为部署搭建、台账同步、双轨运行、单轨替换、验收交付六个阶段，每个阶段设定明确的目标与成果，实现项目的分步推进、快速落地；同时坚持“需求导向”核心原则，所有功能开发与技术实现均围绕业务痛点与监管要求展开，确保项目落地后能快速解决实际问题，实现价值即时兑现，避免“重建设、轻应用”的行业问题。

三、项目技术方案

（一）整体系统架构

项目采用“信创技术底座+企业级数据中台+智能化监管报送+全流程运营管控”四层架构，各层级无缝对接、数据双向流通，整体架构符合金融行业信创标准与数据治理规范，实现“数据-技术-流程-管控”的深度融合与闭环管理。

1.信创技术底座：全面适配国产服务器、操作系统、数据库、中间件等软硬件生态，为整个系统提供自主可控、安全稳定的技术支撑；

2.企业级数据中台：作为核心层，包含数据采集调度、数据治理、数据服务三大模块，构建标准化数据底座，实现多源数据的整合、加工、管控与共享；

3.智能化监管报送层：集成适配信创生态的智能报表工具，打造统一监管报送平台，支持多监管主体报表的自动化生成、校验与报送；

4.全流程运营管控层：搭建统一任务流程管理平台与数据管控平台，实现监管报送全流程的标准化、可视化管控，以及数据治理工作的留痕与优化。

（二）核心技术实现特点

1.信创全栈深度适配，保障性能与安全：系统底层全面完成信创化改造，适配国产软硬件全生态，严格遵循《密码法》要求，支持国家密码局国密算法，同时通过技术优化确保系统使用性能不低于原有水平，实现技术自主可控与性能保障的双重目标。

2.四层数据模型搭建，实现数据标准化管理：构建ODS（操作数据层）、DWD（数据仓库明细层）、DWS（数据仓库汇总层）、DM（数据集市层）四层数据模型，涵盖资产数据、市场数据、资讯数据、交易数据等全量业务数据，形成标准化、规范化的数据底座，为数据治理与应用奠定基础。

3.智能调度与多源整合，消除数据孤岛：搭建可视化智能调度平台，实现TA、估值、资讯、交易等核心业务系统数据的自动采集、转换、加工，支持调度方案可视化配置、异常实时通知与明细查看，彻底打破数据孤岛，实现数据的统一整合与共享。

4.全流程数据质量管控，实现治理可视化：建设专业化数据管控平台，集成元数据管理、数据标准、数据质量、数据指标四大核心功能，对数据采集、转换、加工、报送全流程实现自动化校验，校验结果可实时查询分析，让数据治理从“水下工程”变为可监控、可留痕、可优化的显性体系。

5.一体化监管报送体系，实现流程智能化：打造统一任务管理功能，覆盖数据抽取、检查、填报、审批、报送、归档全流程，支持人行、证监、基金业协会等多监管主体的报表需求，实现表内、跨报表、跨期的全方位勾稽校验与报表明细数据穿透查询，大幅提升报表响应与报送效率。

6.精细化安全管控，符合金融级要求：基于最小授权原则构建全维度安全防护体系，实现用户权限的产品/字段维度精细化管控，对外接口全鉴权、登录超时机制、通信加密验签，敏感数据加密存储与脱敏展示，操作日志全量记录可稽查，保障数据与系统的双重安全。

四、运营情况

（一）报送涵盖的主体

目前监管报送报表涵盖的11个报送主体：

（二）业务满意度

本项目上线后，核心业务单元开展多轮满意度调研与实际使用反馈收集，整体业务满意度达100%。

1.报送效率显著提升：监管报送全流程自动化、一体化管控，报表生成与校验效率提升70%以上，业务人员从大量重复手工操作中解放，工作负荷大幅降低。

2.数据质量全面保障：AI智能打标、全流程数据校验实现数据误差率降至0，报送准确率100%，有效规避监管合规风险，业务与合规部门高度认可。

3.需求响应快速灵活：系统支持监管口径调整、个性化报表需求快速适配，业务诉求平均响应时长缩短80%，跨部门协作效率显著提升。

4.操作体验便捷易用：界面可视化、流程标准化，降低业务人员学习与操作成本，系统易用性、实用性获得一线用户一致好评。

（三）系统稳定性（负载均衡部署）情况

项目采用信创环境下分布式负载均衡架构部署，自2025年12月正式上线以来，系统稳定运行率持续保持100%，未出现宕机、卡顿、数据丢失等异常情况，核心能力表现如下：

1.负载均衡架构设计：基于国产中间件与服务器集群，搭建多节点冗余、流量动态分发的负载均衡机制，可根据数据抽取、报表计算、并发访问量自动分配系统资源，均衡服务器压力。

2.高并发处理能力：支持多用户同时在线操作、多源数据并行抽取、多监管报表批量生成，峰值并发处理能力满足业务高峰期与监管报送窗口期高强度运行需求。

3.高可用保障机制：具备故障自动切换、节点无感扩容能力，单节点异常不影响整体系统运行，搭配7×24小时运维监控与预警，实现风险提前预判、快速处置。

4.性能稳定达标：信创全栈适配后，系统响应速度、数据处理效率、报表渲染性能均不低于原非信创系统，长时间高负载运行无性能衰减，完全满足公募基金业务连续运行要求。

五、项目成效

项目自启动以来，严格按照实施计划推进，顺利完成信创改造与数据中台建设，实现系统上线试运行与正式验收，在经济效益、社会效益、业务促进三大方面取得显著成效，成为人保资产公募基金事业部数字化转型与信创应用的标杆项目。

（一）经济效益：降本增效成果显著，数据资产价值凸显

1.大幅降低运营成本：项目实现监管报送核心环节的自动化，彻底减少人工填报、数据整合、跨部门协调的人力与时间投入，监管报送工作整体效率提升超70%，人工操作误差率降至0，避免因数据错误导致的整改成本、追责成本；同时通过“信创+数据中台”一体化建设模式，避免分阶段建设的重复投入，投入产出比显著提升。

2.节约系统维护成本：系统完成信创全适配后，摆脱对外部非信创技术供应商的依赖，核心技术自主可控，大幅降低后续系统升级、维护的技术服务成本；同时配套完善的7*24小时运维服务体系，减少系统故障停机时间，降低故障处置成本。

3.实现数据资产价值变现：统一数据底座与数据中台的搭建，实现数据的资产化、标准化管理，为公募基金的投资决策、产品创新、风险管控、客户服务等核心业务提供高质量、高可用的数据支撑，助力业务价值挖掘，间接创造显著的经济效益。

（二）社会效益：践行国家战略，树立行业标杆，助力金融监管

1.积极践行国家信创与数字经济战略：作为金融资产管理行业监管报送系统信创改造的典型项目，项目成功实现从底层架构到上层应用的全栈信创适配，为金融行业尤其是公募基金领域的信创改造提供了可复制、可推广的实践经验，助力金融行业实现技术自主可控，推动国家信创战略落地实施。

2.树立“信创+数据治理”融合应用行业标杆：项目首创的“信创全栈改造+数据中台建设”同步推进模式，解决了金融机构信创改造与数据治理的衔接难题，为行业提供了标准化的落地范式，具有重要的行业示范意义。

3.助力金融监管工作高效开展：项目实现监管报送数据的精准化、及时化、规范化，严格符合人行、证监、基金业协会等监管部门的要求，大幅提升监管数据报送的质量与效率，为监管部门掌握行业发展情况、防范金融风险提供了准确的数据支撑，履行了企业的社会责任。

（三）业务促进作用：实现双重合规，赋能业务发展，筑牢转型底座

1.实现“技术合规+数据合规”双重保障：项目顺利完成系统信创化改造，通过集团架构评议与信委会审核，实现技术合规；构建全流程数据质量管控体系，数据准确性、一致性、语义规范性大幅提升，实现数据合规，全面满足监管硬性要求，消除了公募基金业务发展的合规风险。

2.彻底消除数据孤岛，提升业务决策效率：整合TA、估值、交易、资讯等各业务系统的分散数据，形成统一、完整的监管数据视图，为运营保障、交易、投资等核心业务提供高效、精准的数据服务，业务决策的科学性与及时性大幅提升。

3.提升业务适配与拓展能力：系统支持政策性调整的快速适配，可高效响应监管与内部的个性化报表需求，同时能快速适配新发产品、业务拓展等新的数-据需求，为公募基金业务的持续发展提供了灵活、稳定的信息化支撑。

4.筑牢数字化转型的双重底座：信创技术底座的搭建，为人保资产后续信息化项目提供了自主可控的技术支撑；企业级数据中台的建设，为后续数据驱动的业务创新、数字化转型奠定了高质量的数据基础，推动公募基金事业部业务全面数字化升级。

六、经验总结

本项目的成功落地，是人保资产公募基金事业部在金融科技建设、信创应用、数据治理领域的一次重要实践，积累了一系列可复制、可推广的宝贵经验，为后续信息化项目建设提供了重要的思路与参考，核心经验总结如下：

（一）坚持需求导向，聚焦核心痛点，确保项目建设的价值性

项目建设始终以业务痛点、监管要求、公司发展为核心导向，精准聚焦原有系统在技术、数据、流程、安全四大维度的核心短板，将“技术合规+数据合规”双达标作为项目建设的核心目标，所有技术方案、功能开发均围绕解决实际问题展开，避免“为了建设而建设”，确保项目落地后能快速兑现价值，解决业务与监管的实际需求。

（二）坚持融合建设，打破思维壁垒，实现“1+1>2”的建设效果

突破传统信息化项目“单一升级、分阶段实施”的思维局限，将信创改造、数据治理、流程优化、安全体系建设四大工作同步规划、同步实施，实现技术、数据、流程、安全的深度融合与协同升级。既避免了分阶段建设的重复投入与衔接难题，又实现了技术升级与数据治理的相互支撑、相互赋能，打造了“一次建设、多重收益”的建设模式，实现了“1+1>2”的整体效果。

（三）坚持技术适配，兼顾安全与性能，保障系统的稳定性与可用性

信创改造过程中，始终坚持“自主可控、安全可信、性能不降低”的核心原则，全面适配国产软硬件全生态，同时严格遵循金融行业安全标准，构建全维度安全防护体系；通过技术优化、性能调优等手段，确保系统改造后不仅实现技术自主可控，还能保障使用性能不低于原有水平，实现安全、性能、自主可控的三重保障，确保系统的稳定运行与高效可用。

（四）坚持多方协同，强化跨部门联动，凝聚项目建设的合力

项目涉及信息技术部、运营保障部、交易部、合规/风险管理部等多个部门，建设过程中建立了“牵头部门负责、需求部门主导、监督部门全程参与”的跨部门协同机制，明确各部门的职责与分工，实现业务需求、技术实现、合规监督的无缝对接。通过定期沟通、联合评审、现场对接等方式，及时解决项目建设中的问题，凝聚了项目建设的合力，确保项目建设方向不偏离、需求不遗漏、合规有保障。

（五）坚持敏捷实施，分步推进落地，确保项目建设的时效性

针对信创技术复杂、数据治理工作量大的特点，项目采用敏捷实施、分步推进的落地模式，将整体项目划分为部署搭建、台账同步、双轨运行、单轨替换、验收交付六个阶段，每个阶段设定明确的工作目标、交付成果与时间节点，实现项目的小步快跑、快速落地。同时在每个阶段完成后组织业务与技术部门联合验收，及时发现并解决问题，确保项目建设质量与进度，保障项目按计划顺利上线。

（六）坚持长效运营，构建保障体系，确保项目价值的持续性

项目建设不仅关注系统上线，更注重构建长效运营与保障体系，确保项目价值的持续发挥。一方面通过数据管控平台实现数据治理的常态化、可视化，建立数据治理的持续优化机制，不断提升数据质量；另一方面配套完善的运维服务体系，包括7*24小时远程+现场技术支持、定期系统巡检、技术与业务培训等，确保系统稳定运行；同时建立系统使用与操作的标准化规范，提升员工的系统操作能力，充分发挥系统的功能与价值。

本次项目的成功落地，为人保资产公募基金事业部金融科技建设积累了宝贵经验，也为公募基金行业信创改造与数据治理提供了示范。未来，人保资产公募基金事业部将继续以“技术赋能业务、数据驱动发展”为核心，持续深化信创技术应用与数据治理工作，推动金融科技与公募基金业务的深度融合，不断提升企业的数字化、智能化水平，助力企业实现高质量发展。