一、项目背景

当下政府端、企业端、银行端的经营不再是单打独斗，而需在同一场景内形成协同合力。沿着生态场景内各方的交易流、资金流关系，银行可以在场景内由点及面联动获客，以一类客群的深耕带动另一类客群的批量获客。

目前，各机构都在聚焦基于已有的存量如何进一步增长并有效批量获客的问题。在深耕存量客户自身价值的基础上，拓展其关联业务与客户，实现一体化联动，构建客群生态体系。例如：在区域重点行行内，政府的产业政策、银行对应的金融产品策略、行业内龙头企业的发展战略都可以进行相关的联动。

同时近来各家银行均在发力打造各类数字化平台和工具，但在建设过程中对这些平台工具的定位以及功能设计往往容易发生偏差，最终偏向了“行业数据展示器”、“检视报表生成器”、“客户经理营销信息报送通道”等形态，不仅未能实现对行业专业化经营的有效赋能，还一定程度上加重了一线业务人员的操作负担。未来应该着重于业务相关数据价值的挖掘和应用，实现真正的数字化增值服务。例如，在区域产业数据沉淀、区域产业政策发布、数字化营销、年度行业授信管理等多个领域都可以给业务人员做到更好的赋能。

二、项目方案

1.项目目标

通过产业链数据库系统的建设，深度融合行内外行业数据，帮助银行构建完善的行业洞察体系；将行业数据转化为真正的行业洞察，帮助业务、风险、产品等各条线人员建立统一的行业认知框架。满足客户对产业链搭建、产业图谱、产业分析、产业模型、行业画像等业务需求；利用大数据打造数字化行业决策引擎，形成场景差异化、行业专业化、管理自动化的行业经营体系；为行方授信策略、产品策略、营销策略提供数据支撑，实现真正的数字化增值服务。

2.业务架构

图1.1 系统业务架构示意图

如图1.1所示：通过整合行内外数据，按照业务需求提供产业链图谱、产业分析、企业服务（如企业上链）、企业画像（包括存客画像和潜客画像）、台账查询分析等业务服务为各渠道用户提供数据与分析建议；多方面、多角度、直观且快捷地提供产业链上下游企业的相关信息。实现真正的数字化增值服务。

3.数据架构

图1.2 系统数据架构示意图

如图1.2所示:通过外部数据与行内数据结合的形式，落入我行数据中台系统，经过数据中台入湖加工完成后，再将数据放入共享盘的方式，提供给产业链数据库系统，保证了数据的安全性与规范。

4.物理架构

阳光食堂项目物理架构，如图所示：

图1.3 系统物理架构示意图

如图1.3所示：该物理架构分为公网区、DMZ 区、内网区，内网办公区，通过防火墙等设备保障安全与数据交互：

公网区：访问百度地图调用地图服务。

DMZ 区：部署硬件负载均衡与 Nginx（软件负载 / 反向代理），承接公网响应并转发内网，同时隔离内外网。

内网区：有产业链数据库前端服务、Redis集群，ES集群，网关，TD数据库，以及为获取数据需要的共享挂载盘以及支持每日对数据进行加载分析的统计服务器。

内网办公区：其他系统调用系统服务，完成相关业务操作。各区域协同，保障项目业务高效、安全运行。

三、创新点

1）改变传统获客商业模式,构建完善的行业体系：深度融合行内外行业数据，将行业数据转化为真正的行业洞察，帮助业务、风险、产品等各条线人员建立统一的行业认知框架。同时也能满足客户对产业链搭建、产业图谱、产业分析、产业模型、行业画像等业务需求。可以利用大数据打造数字化行业决策引擎，形成场景差异化、行业专业化、管理自动化的行业经营体系；以地区重点产业为抓手，定位具体产业链或产业链节点，获得产业集群的企业清单，形成龙头企业、资质企业和一般工商企业金字塔。后续结合工商数据（如注册资本、成立时间）、企业圈（如龙头企业供应商、集团派系成员）和商机线索（如资质升级、新项目）等维度，进一步精准获客；为行方授信策略、产品策略、营销策略提供数据支撑，实现真正的数字化增值服务。

2）改变原有营销模式：改变原有的、较单一的营销模式，挖掘高触达价值客户，针对银行的组织管理机制，制定自上而下的营销流程管理框架。 解决客户经理营销不专业的问题，帮助客户经理建立“营销里程碑”概念，在营销旅程的关键节点上支撑客户经理更高效地学习应用行业知识。

3）提升业务人员工作效率：在利用数字化手段完善业务人员的体验，提升工作效率。一方面，提升多类业务和产品流程的自动化程度，减少断点、堵点，提升效率；另一方面，利用埋点等数字化手段提升业务人员监测能力，更及时、客观地掌握客户体验动态，更高效地发现问题、解决问题。

四、技术实现特点及优势

1）系统架构特点

在物理架构上，系统基于docker及相关的虚拟技术，保证整体技术不依赖于操作系统，同时支持centos, redhat, windows 等多种操作系统平台，同时兼容多种信创操作系统如麒麟，欧拉等分层协同架构，兼容性强。

在数据安全与存储上，系统使用国产TDSQL数据库存储。数据严格按照数据中台标准要求，存储到数据湖中，保证数据标准的合规与安全行。

在网络安全上，格划分公网区、DMZ 区、内网区、内网办公区，通过多道防火墙实现区域隔离，公网请求经 SSL 加密后进入 DMZ 区，由硬件负载均衡与 Nginx 反向代理筛选转发，有效抵御外部攻击。

在业务架构上，基于分层的思想，结合平台稳定性，可靠性，高可用性需求，在应用服务层构建核心的 数据存储层，公共服务层。在接口层，考虑接口的灵活性和可扩展性，同时结合前后端分离的技术，发挥前后端技术优势。

2）技术实现优势

高并发与高可用技术，支撑大规模服务：系统采用分布式集群部署，结合硬件负载均衡与软件反向代理技术，实现并发数 200、TPS 1000 的处理能力，，稳定运行率达 99.99%，页面响应时间≤1 秒、查询响应时间≤2 秒，充分满足行内外业务人员日常使用需求。

国产化与自主可控技术，保障系统安全：系统全服务器、数据库均选用国产化适配产品，避免对外依赖，同时通过CMMI三级认证的研发流程管控，确保系统设计、开发、测试全流程的规范性与可控性；此外，系统支持灵活扩展，为后续业务拓展提供技术支撑，体现较强的可复用性与适应性。

五、项目过程管理

1）需求分析与设计（2023年10月1日-2023年11月30日）：与行内多部门进行调研，梳理各部门机构对客户营销关注点与痛点，明确行内对于数据，系统的各项规范要求，并形成明确完整的交付文档与需求规格说明书。

2）开发阶段（2023年12月01日-2024年6月17日）：完成系统驾驶舱、区域产业分析、产业分析、台账管理、产业链管理和用户管理6大模块的开发，按照行内要求完成数据的接入与入湖，完成与外部平台的接口联调，同步编写用户操作手册与系统运维手册。

4）测试阶段（2024年6月18日-2024年11月15日）：开展功能测试、性能测试、安全测试与用户验收测试，完成在200并发下的多功能并发测试处理，验证系统并发处理能力，收集各方反馈并优化功能。

5）投产与试运行阶段（2024年11月16日-2025年3月10日）：按照架构要求进行系统投产上线试运行。建立7×24小时保障团队、专线客服，实时监控系统运行状态，及时响应问题。

六、运营情况

1）系统数据情况：以昆山为例，系统已收录昆山链上企业超14W家，存客上链超3万家，授信上链超5000家，直观展示了各产业链上企业分布、业务概况、行内信用风险等详细信息。

2）系统性能：系统支持在200并发的情况下，并发交易处理能力≥1000笔/秒，页面响应时间≤1秒，查询响应时间≤2秒，系统稳定运行率达99.99%，未发生重大故障。

七、项目成效

1.经济效益

·完善体系：深度融合行内外行业数据，帮助我行构建完善的行业洞察体系；将行业数据转化为真正的行业洞察，帮助业务、风险、产品等各条线人员建立统一的行业认知框架。

·精准获客，减少成本： 结合工商数据（如注册资本、成立时间）、企业圈（如龙头企业供应商、集团派系成员）和商机线索（如资质升级、新项目）等维度，进一步精准获客；为行方授信策略、产品策略、营销策略提供数据支撑。

2.社会效益

·助理企业发展：参与本地产业链数字化升级，推动本地产业链数字化，助力中小企业融资，协助企业更好的生存与发展。

八、经验总结

1）多方协同，保障项目顺利：项目的正常推进离不开多部门、多中心、多系统的协同合作。建立完善的项目计划推进机制与问题处理汇报机制，实现与计划的紧密贴合以及对问题以及责任人的实时跟进，是系统可以正常推进的保证。

2）保障用户体验是关键：系统最有价值的评价者就是实际使用人员，只要切实解决了使用用户的痛点，才能实现系统的价值，通过多级分层，数表结合的形式，让用户能直观获取所需信息，以满足对客营销的需求。