一、项目背景及目标

在数字经济与监管深化的双重背景下，面临数据要素价值释放与合规风险防控的深层矛盾。一方面，多元化业务布局下多源异构数据的爆发式增长，而分散式信息化建设形成的“数据烟囱”制约跨板块协同效能；另一方面，各金融监管机构的差异化要求，使得数据分类分级、安全管控存在一定不同差异的标准的治理困境。如何破解数据孤岛壁垒、构建统一合规框架、激活沉睡数据资产，成为集团实现战略升级与数字化转型的核心命题。

（一）国家战略与监管要求的双重驱动

国家“十四五”规划明确提出“加快数字化发展，激活数据要素潜能”，将数字化转型提升到国家战略层面。国务院国资委发布《关于加快推进国有企业数字化转型工作的通知》，将数据治理定位为数字化转型的核心任务，要求企业以数据治理为核心实现资源高效配置。

中国人民银行、金融监管总局等金融监管机构相继发布《中国人民银行业务领域数据安全管理办法》、《银行保险机构数据安全管理办法》等管理办法，要求金融机构从单一数据质量管控转向全生命周期治理，强调“分类分级、安全合规与价值释放”三位一体。

浙江东方现有保险、期货、信托、基金、财富管理、量子通信等不同金融业务板块，既有国资运营监管要求，亦有人民银行、金融监管局、地方金融办等金融监管机构对集团金融牌照的监管要求，同时作为主板上市公司，也需满足证监会上市公司监管要求。数据分类、数据定级和数据保护在不同领域和不同监管要求下存在差异，因此，通过数据治理体系建立统一的数据合规管理规范，实现资源高效配置与合规运营。

（二）数据孤岛制约业务协同效率

浙江东方集团体系内根据牌照、板块、规模等形成多级控股管理，存在因子公司规模、属性等原因信息化能力参差不齐。集团内部各子公司基于独立业务需求逐步构建了分散的业务交易、客户管理、金融产品等信息系统，但因数据标准与集成规划的不同，系统间数据结构、编码规则、接口协议存在一定的差异，形成“数据烟囱”。

数据孤岛现象会制约业务协同效率，信息无法及时共享和流通，一定程度上影响业务的敏捷响应和高效协同。传统管理模式依赖人工报表编制与经验判断，数据采集、清洗、分析流程冗长。数据分析依赖Excel手工处理，难应对多维指标交叉分析。在快速变化的市场环境下，传统的管理手段无法满足企业对实时、准确数据的需求，影响企业的业务质量和战略决策效率。

（三）数据资产价值释放不足

金融控股集团沉淀的海量客户交易记录、产品信息等高价值数据长期分散于孤立系统，全域整合与治理不足，长期以往形成“数据荒原”。跨业态客户行为数据割裂于业务交易、客户服务等平台，无法构建全景视图，传统营销转化能力较弱，风险预测模型覆盖率较低，数据资产长期处于“休眠”状态。因此，通过数据治理，构建“业务属性-监管要求-经济价值”三维分类分级体系，明确数据确权规则与场景化应用路径（如业务决策、风险预测等），建立更加科学的资产识别规则与价值评估模型，提高数据资产利用率，释放数据要素价值。

二、创新实践做法

浙江东方以“数据要素价值化”为核心目标，通过打造"一核三驱"治理体系，搭建智能数据中台、创新全链路数据治理、筑牢数据安全防线等系统性工程，通过数据治理赋能业务价值转化，形成技术驱动、制度保障、场景落地的良性循环，为国有金控集团数字化转型提供了创新样本。

（一）以数据价值释放为核心，构建“一核三驱”数据治理体系

1.“一核三驱”数据治理体系思路

浙江东方积极引入《国家网络安全法》、《数据安全法》、《个人信息保护法》、《银行业金融机构数据治理指引》、《金融数据安全数据安全分级指南》、《关于促进企业数据资源开发利用的意见》等一系列相关法律法规与标准指南，历经探索实践，立足多牌照、跨业态的金融业务特征，创新性构建以“数据资产价值释放”为核心的“一核三驱”数据治理体系（图1）。该体系突破传统分散式治理模式，以数据中台建设为技术引擎，数据资产管理为价值转化纽带，数据合规管理为安全基石，构建覆盖全域数据的“合规、安全、高效”全生命周期管理框架。通过整合集团内外部数据资源，实现数据的标准化、规范化和价值化，为企业的业务发展和战略决策提供有力支持。

图1 “一核三驱”数据治理体系

2.从“管控约束”到“价值创造”的范式重构

以“释放数据要素乘数效应”为战略导向，浙江东方构建了“价值锚定-能力解耦-场景闭环”的治理路径，形成覆盖前中后台的协同治理框架。基于DCMM数据管理能力成熟度评估模型，创新性提出“双链融合”机制。

纵向打通“集团-子公司”数据治理链，确保集团层面的数据治理政策和标准能够在子公司层面得到有效贯彻落实，实现数据的统一管理和协同共享。横向构建“资产-合规-服务-应用”价值链，将数据资产的价值挖掘与合规管理、服务提供和应用场景紧密结合，破解多业态数据孤岛难题。

通过打通子公司间数据壁垒，整合经营业务、客户信息、交易行为等12类核心数据，提供数据标准化服务，驱动跨业态业务协同。这种创新性的数据治理模式，将数据治理从传统的“管控约束”转向“价值创造”，为企业带来了新的发展机遇和竞争优势。

3.“技术-机制-场景”的三位一体融合

采用“1个体系+4大能力中心+N个业务场景”的数据治理能力框架模型（图2），实现技术、机制与场景的深度融合，驱动数据价值释放。通过“一核三驱”数据治理体系为目标，打造4大能力中心：

一是建设数据中台技术底座驱动治理升级，支撑数据高效赋能，实现技术、机制与场景的深度耦合，持续释放数据活力。数据中台作为企业数据的核心枢纽，能够对海量数据进行存储、处理和分析，为企业的业务决策提供实时、准确的数据支持。

二是通过数据资产管理，沉淀高价值数据资产，推动数据价值提增和转化。数据资产管理包括数据的分类、分级、评估、定价等环节，通过对数据资产的有效管理，可以提高数据的利用效率和价值。

三是以数据合规管理保障数据全流程合规，促进数据高效流通。数据合规管理涵盖了数据的采集、存储、使用、共享等各个环节，确保数据的合法性和安全性。

四是明确数据价值和收益规则，优化数据交易市场配置机制，为数据要素交易流通做好基础。通过建立合理的数据价值和收益分配机制，可以激发企业内部和外部的数据交易活力，促进数据流通和共享。

图2 数据治理能力框架模型

浙江东方通过“技术筑基-机制护航-场景反哺”的闭环路径实现三位一体深度融合。以数据中台为技术基座承载治理能力，以资产管理、合规机制、流程规则为制度保障，通过业务场景的持续验证与反馈，形成“技术迭代支撑机制优化、机制约束规范场景应用、场景需求反哺技术升级”的动态循环，驱动数据价值在安全可控中持续释放。

（二）筑牢数据治理基座，赋能数据价值释放

1.深化全域数据融合，打造一体化数据中台

浙江东方以数据中台为核心引擎（图3），统一底层架构、流程体系和数据规范，横向整合各业务系统，纵向贯通上级主管机构和各级子企业，推进系统高度集成，突破传统“烟囱式”架构局限，打破数据孤岛，实现跨业态、多层级的全域数据融合。

图3 数据中台架构

在服务能力上，中台首创“服务化能力矩阵”：一是通过“数据编织”技术实现多源异构数据的语义映射，实现跨系统实时或离线数据同步，数据接入效率大幅提升。“数据编织”技术能够将不同来源、不同格式的数据进行整合和关联，形成一个统一的数据视图，为企业的业务决策提供全面、准确的数据支持；二是实现全域数据统一及多租户分仓架构管理模式，基于动态权限控制与隐私计算，在确保子公司数据隔离与安全合规的同时，提供数据沙箱、AI等组件服务，支撑跨机构数据的协同计算与价值挖掘；三是提供标准化API集群，封装工商、司法、舆情监测等20+模型服务，接口响应时间≤200ms。标准化API集群为企业内部和外部系统提供了便捷的数据接口，方便数据的共享和交换，提高了数据的利用效率；四是引入实时计算引擎，提供统一账户识别、关联图谱、风险评级、价值转换、相似群体等丰富的算法引擎服务，为各子公司提供毫秒级数据计算服务，提升业务服务能力，驱动业务效率提升。实时计算引擎能够对海量数据进行实时处理和分析，及时发现业务中的问题和机会，为企业提供快速决策支持；五是构建智能化服务矩阵，为统一账户、风险管理、营销活动、商机推荐、产品推荐等核心业务场景提供数据支撑服务，为业务创新提供高效合规的智能数据底座。

基于数据中台构建数据治理平台，深度融合数据标准、数据质量、主数据和元数据管理等核心功能，以“全链路智能化”为核心创新点，突破传统治理模式，实现数据可信可控的全生命周期管理。

平台采用的智能质检引擎，通过智能规则对数据完整性、一致性进行实时校验，异常数据拦截率达99.5%。智能质检引擎能够自动识别和处理数据中的异常情况，保证数据的准确性和可靠性。

元数据管理模块通过自动化技术构建数据目录，支持查询与血缘追溯，业务人员可快速定位并追踪数据从源系统到结果的全链路，确保合规性。元数据管理模块为企业提供了全面的数据地图，方便业务人员了解数据的结构和流向，提高了数据的可管理性和可追溯性。

2.创新全链路数据治理，赋能现代化管理升级

浙江东方以“全链路智能化”为核心创新点，突破传统治理模式，实现数据从生产、采集到应用的全生命周期可信管控。在数据治理创新实践中，构建了“战略-组织-制度”三位一体的管理体系。在顶层设计上，发布《数据治理工作管理办法》，成立数据治理工作组，明确数据管理战略方向和分层管理组织架构。发布《数据资源管理办法》，明确数据管理规范标准，定期举办数据分析培训，实现治理要求与业务流程的深度嵌套。

在流程管理与监督机制方面，首创“五阶闭环”治理模式：通过数据资产地图实现全域可视化盘点，建立年度数据治理专项检查机制，运用红黄蓝三色预警系统跟踪整改。通过专项检查发现并快速修复问题数据，数据质量评分提升30%，同步构建“检查-整改-培训-优化”的螺旋式提升路径，形成治理能力持续进化的长效机制。

公司数据治理专项检查范围涵盖制度与组织建设、数据标准、数据质量、数据安全、数据架构、数据生命周期管理、数据应用和使用等七个领域，共计27个检查项，定期在集团范围内开展数据治理专项检查。结合数据治理3个成长期的维度，设计66个数据现状评估模型指标（图4），科学评估集团内各子公司的数据治理现状。

图4 数据治理水平现状分析模型

基于数据治理体系标准，采用成熟度诊断与评估逻辑，在组织与制度、数据标准、数据质量等七个维度，结合定性定量分析，科学对比分析数据治理水平。通过对比分析，将极大帮助子公司找准问题，指明差距，落实整改，科学高效提高数据治理能力。

浙江东方创新打造一体化数据分类分级体系，通过固化数据分类分级规则，实现数据分类分级标识、动态调整、权限审批，自动识别表、字段级的数据血缘，降低人工操作成本。强化数据全生命周期安全管控，通过加密、脱敏、审计等技术手段降低泄露风险。同时构建统一的数据分类分级的数据资产，实现跨系统数据关联分析与全局监控，全局掌握整体数据分类分级情况。

针对子公司不同业态的金融监管，规范数据安全合规要求，浙江东方通过制订《浙江东方数据使用合规指引手册》（图5），依据《数据安全法》、《网络安全法》、《个人信息保护法》、《网络安全审查办法》、《信息安全技术-个人信息安全规范》（GB/T 35273—2020）、《金融数据安全-数据安全分级指南》(JR/T 0197—2020)等相关法律法规和标准指南，为集团和各级子公司的数据分类分级以及数据处理、数据安全审查，商业秘密保护提供度量标准和合规处置指引。该指引不仅规范了国资金控体系内业务板块联动合作场景的数据资产交换、差异化运营和安全保护的界限和准则，实现集团内数据运营的合规度量标准化，也为国资金控平台在多监管多业态下合规、高效发展的保驾护航，创新形成一套可在国资、金监、证监体系下可推广的国有金控数据使用和制度管理示范方案。

图5 浙江东方数据使用合规指引手册

3.筑牢数据安全防线，构建智能数据安全体

浙江东方创新打造“技术-制度-应急”三位一体数据安全体系，构建多层防御矩阵,以零信任架构为基础，融合国密算法技术对敏感数据加密传输和存储，实现全链路动态防护，相关系统通过等级保护（三级）、商用密码应用安全性评估（三级）。使用量子通信技术保护核心数据传输安全，利用量子密钥分发和用户认证系统，对敏感数据通道进行严格的认证达到不可窃听的数据传输保护。

制定数据安全风险评估方案，对数据安全风险进行全面评估，内容覆盖数据安全相关法律法规及金融行业政策、标准规范等要求，主要包括数据安全治理、数据安全分类分级、数据安全管理等八大领域。通过数据安全风险评估，不断提高防护水平。

（三）深挖数据应用价值，构建金控服务生态

1.构建全域客户视图，打造智能协同生态

浙江东方创新研发的基于数据中台的智慧金融统一账户平台，以数据治理体系为基础，以数据中台为基座，融合各金融子公司分散化瓶颈，“智能计算+动态画像”的创新技术融合模式，实现跨业态、多层级的数据整合。

通过智能计算与学习技术，实现相关子公司客户的模糊匹配，生成集团级唯一客户标识，整合客户、账户、产品、持仓等数据，构建客户全景视图，覆盖客户资产、风险偏好、生命周期等5大维度近100个标签。统一客户视图为企业的精准营销、个性化服务和风险管理等应用场景提供了有力支持，将有效提升服务的满意度。

2.汇聚内外数据资源，构筑数据中枢服务

浙江东方深度融合内部数据治理能力与外部数据资源，以“治理即服务”模式重塑数据价值链，创新打造“内外双循环”数据服务平台。通过自主研发，对外整合工商、司法、舆情等30余类公共数据，通过标准化封装形成企业图谱、企业风险画像、舆情雷达等10大类API服务，为相关业务系统及子公司提供智能数据服务（图6），包括企业基本信息、股权穿透信息、关联企业、企业模糊查询和企业财务报表信息等数据接口，不仅满足业务前期尽调、风险管理等业务管理对于外部数据的需求，还极大提高了工作效率和数据准确性，降低数据采购和系统建设成本。通过打造数据服务平台，形成“数据调用-场景赋能-价值反哺”的良性闭环。

图6 外部数据应用场景

3.推进AI创新应用，赋能业务高质量发展

浙江东方始终坚持以科技创新驱动业务转型，赋能高质量发展。集团统筹资源，聚焦旗下保险、基金、租赁等多元金融领域，挖掘数据价值，探索打造AI应用场景，推动技术赋能向业务价值链深度渗透，助力实现“数字东方”战略目标。

技术融合创新，夯实智能化底座。充分挖掘数据价值，打造AI Agent营销智能体，利用AI大模型、人工智能算法技术和模型训练，结合自然联想图谱和金融+生活场景，自动推荐与该客户匹配的金融产品和增值服务，该项目获评中国互联网创新大赛优秀奖、长三角金融科技创新与应用全球大赛“金融机构最佳实践奖”等。基于相关大模型开发平台，探索构建知识库，建设企业知识大脑，统一归集数据，支撑业务共同探索知识检索与合同审核的智能化升级。

三、项目成效及推广价值

基于“一核三驱”治理体系的全面落地与智能数据服务生态的构建，浙江东方实现了从数据治理基础建设向价值释放的战略跃升。通过系统性破除数据壁垒、搭建合规框架、深化场景应用，不仅夯实了数据要素流通的底层基座，更在业务协同、管理增效、创新赋能等维度取得突破性进展，形成了数据治理与业务发展深度融合的良性循环，为国有金融控股集团数字化转型提供了可借鉴的实践范式。

1.提升数据管理效能，增强社会示范效应

通过构建“一核三驱”数据治理体系，浙江东方实现了从分散管理向全域数据融合管理的跨越式升级，数据中台整合多源异构数据，数据归集效率显著提升。数据归集周期从30天压缩至2小时，跨层级数据从人工上报转向自动化归集，解决了以往效率低下、质量不高的问题；数据利用率从不足20%提升至60%，分散于各业务系统的数据经整合治理后形成统一资产，支撑业务分析和战略决策从“经验驱动”转向“数据驱动”，提高了决策的科学性和准确性；数据错误率降低8%降至0.5%，依托自动质检工具与标准化清洗规则，数据质量从源头得到保障，减少因数据问题导致的风险隐患；数据分级分类与权限管理机制进一步筑牢安全防线，推动集团从传统粗放管理向精细化、智能化的现代管理模式全面转型。

《智能数据分析平台》获得由国家版权局颁发的计算机软件著作权登记证书，这一成果标志着浙江东方在智能数据分析领域的探索实践得到了国家级的认可和保护，数据赋能提质增效再进一程，在此之上，通过商用密码应用安全性评估及等级保护三级认证，后续可将在数据运营领域积累的整体解决方案和数据模型及相关公共数据等成果在金融企业进行推广应用。在《浙江东方数据使用合规指引手册》的指导下，建立适配多业态多监管维度的数据安全、合规使用保护规范，赋能推进集团和子公司数据的增量发现、数据分类标记、数据资产入库，数据关系关联等，为各业务板块的应用发展与创新提供坚实支撑。该项指引作为优秀数据合规管理成果，不仅有助于提升浙江东方自身的数据合规管理水平，还将为其它金融企业的数据合规工作提供示范作用。

2.激活数据要素动能，实现业务协同发展

浙江东方通过以数据共享为引擎，构建跨业态跨层级的数据协同生态，驱动综合金融服务能力全面提升。通过打造基于数据中台的智慧金融统一账户平台，整合集团内各子公司客户、产品等数据，打造覆盖资产配置、风险偏好、行为特征的360°全景视图，将有力赋能各子公司的业务创新和发展。通过数据共享和业务协同，各子公司能够更好地了解客户需求，提供个性化的金融产品和服务，提高客户的满意度和忠诚度。

基于数据中台的风险管理系统是金控集团提升风险管控能力的重要手段，浙江东方通过全面风险管理数字化建设，构建声誉风险、流动性风险、关联交易、集中度管理等10多个专项风险管理应用场景，实现对160多个风险指标的量化、监控和预警；同时搭建风险数据集市和风险管理驾驶舱，全面提升风险管控水平，为经营管理保驾护航。

基于数据中台的智慧金融统一账户平台、风险管理系统分别荣获第四届、第五届浙江省青工创新创效大赛铜奖等奖项，形成可复制的“数据驱动业务协同和风险管理”解决方案，为金控行业跨业态管理树立新范式。

3.深化业务创新赋能，构建数据价值生态

浙江东方打造的智能数据服务平台，通过“内聚外联、双向赋能”的数据服务新范式，整合工商、司法、舆情等30余类内外部数据源，提供标准化数据接口，为子公司提供跨系统高可用的数据无缝对接，形成覆盖业务全链条的智能服务网络。目前已有子公司接入数据服务平台，通过自动化对接外部数据，录入数据效率由原来的平均30分钟降低到现在的5秒以下，极大减轻了业务人员的手工录入工作量，有效提升业务开展的时效性和准确性。同时，通过打造智能数据服务应用，降低子公司外部数据重复采购成本和系统自建成本。数据服务平台的应用，形成可复制的数据赋能业务解决方案，为金融行业跨业态树立新模式，不仅提高了企业的数据利用效率，还降低了运营成本，为企业创造了更多的经济效益。

浙江东方通过探索AI应用场景，打造全场景AI布局，运营效率与业务竞争力显著提升，数据价值持续释放。例如，挖掘数据应用价值，推进AI创新应用，其AI 营销智能体荣获中国互联网创新大赛优秀奖、长三角金融科技创新与应用全球大赛“金融机构最佳实践奖”。

综上，浙江东方持续通过数据分级分类、数据基础标准建设等的数据治理体系建设，打造智能数据分析平台、数据服务平台等，获得基于数据相关的国家软件著作权。同时，通过科技和金融业务融合创新，通过“一核三驱”数据治理体系，构建了基于数据中台的风险管理系统等多个可复制性的应用平台，一系列标志性成果标志着获得了业界的认可，也取得了诸多荣誉：

智能数据分析平台，荣获国家版权局软件著作权证书；基于数据中台的风险管理系统荣获由浙江省团委和省国资委组织的第五届浙江省青工创新创效大赛铜奖，基于数据中台的风险管理系统荣获由中国上市公司协会组织的中国上市公司数字化转型优秀案例、中国上市公司数字化转型篇入编案例，基于数据中台的风险管理系统荣获由浙江省国资委组织的第一届“领航者杯”国资国企创新大赛优胜奖；基于数据中台的智慧金融统一账户平台荣获由浙江省团委、省国资委组织的第四届浙江省青工创新创效大赛铜奖；浙江东方数智创新工作室获浙江省财贸工会系统“工人先锋号”称号；第六届数字银行与证券峰会暨数字保险峰会荣获金控行业科技创新奖；第五届金融服务创新与客户经营峰会荣获卓越金融科技场景应用创新奖等。

下一步，浙江东方将持续优化数据治理体系，深化数据要素与业务发展融合，进一步释放数据价值效能，赋能业务高质量增长，以科技创新驱动产品创新能力和综合服务能力升级，力争在新时代新征程中展现东方担当、贡献东方力量！