一、项目背景

金审平台2.0项目审计署金融司为强化金融审计能力，有效履行信息化条件下维护国家金融安全的职责为目的建设的金融业数据分析平台。即要求各商业银行以审计数据平台为基础，建立统一的中间层数据模型及统一的分析应用。为强化金融审计能力，有效履行信息化条件下维护国家金融安全的职责提供了数据支撑。金审平台主要包括基础、财务、结算、信贷和中间业务五大板块，主要服务于审计署对中国银行的各项审计任务，同时也可为行内审计、稽核检查、数据分析、总分行提供基础数据服务，为实现基础数据共享提供了有力的数据保障。

2017年9月8日审计署金融司向中国银行提交了2017-114号需求，根据审计署审计需求114号，9月12日总行召开了金审平台升级改造及数据治理沟通会，审计署领导及行领导对工作进行了指导和安排。要求当月即刻启动相关工作，2017年10月双方项目组集中办公完成需求确认，由会计信息部提出本项目需求，由ADAP产品牵头完成开发与实施。

二、项目效益和价值

金审平台2.0项目主要实现以下四方面主要成果：一是紧跟当前金融监管形势，加工出符合金融监管需求的报表数据；二是通过数据校验实现金审平台数据与源系统数据一致，确保了数据完整性与质量；三是实现交易对手信息、交易终端与渠道等信息完整性，确保了资金流信息与交易行为信息一致、完整；四是通过数据治理，实现对历史数据的报表化加工以及数据瘦身，从时间和空间上进一步完善和优化审计数据。通过金审平台2.0项目的实施，有效地提高我行金融审计数据质量，提升内外部金融审计的效率和精准性。

三、项目先进性概述

金审平台2.0项目工作自2017年9月收到正式需求起，经过10月份与审计署、各业务部门及各源系统开发人员进行集中讨论需求，形成基准版本映射。经历了三个月的开发投产工作。回顾金审平台项目短短5个月的历程，项目组面临涉及系统众多、报送数据量大；涵盖业务范围广、涉及总行业务部门多、协调难度大；审计署对数据质量要求高，报送时间要求急等众多难题。在项目实施过程中得到了各级领导的有力支持，通过集中软件中心优势资源，并采用强项目制的组织管理形式，强力推进项目排期实施。在项目实施过程中积累了以下几点先进经验。

（一）强项目制管理、组织有力

金审平台实施强项目制管理，项目管理部组织定期召开强项目制专项会议，软件中心副总经理多次听取项目汇报，对项目进行指导，推进具体工作的落实。项目管理部在项目排期协调、资源调配、问题解决推进上给予了大力支持和协助，保证了项目的顺利实施。

（二）集中沟通、明确需求

严谨明确的需求是项目工作开展的基础，10月底，审计署、会计信息部、科技部各业务条线、软件中心各产品共计80多人来上海就需求进行集中封闭讨论，充分对需求中的细节进行沟通确认，并针对审计署的数据报表模型形成基于我行业务数据的基准版本的映射，为后续项目的实施工作打下了良好的基础。另外，通过对系统部分生产数据的分析，提前发现一些数据异常问题，将投产运行过程中可能出现的部分问题前移，把握了工作的主动权。开发阶段项目组组织每日例会，解决跨组间的协作和沟通问题；项目内部的跨产品沟通贯穿项目始终，反复推敲产品间映射逻辑，自需求获取阶段一直至投产阶段；各组内部严格贯彻执行中心要求的每日例会制度，确保每名成员、每天的开发进度和工作质量。

（三）技术创新优质高效、资产复用加快进度

数据平台服务团队经过多年的积累，形成了一套体系化的批量接口管理、自动化开发、测试平台及丰富的数据加工类组件。通过数据加工类组件的复用，极大地减少了减少开发工作量，在项目实施周期如此紧张的情况下，大大减少了项目组的负荷；

通过自主开发ADMP批量接口管理平台，强大的流程化管理保证了接口及数据字典质量，并提供了数据字典比对功能，为跨批次的数据映射的变更提供了依据，减少了数据分析的难度。依托ADMP接口管理平台的强大的自主开发自动化测试平台，实现了组装测试的自动化，大大减少了测试工作量，加快了项目进度。

同时依托团队几年来实施的各类重大数据报送的工作积累，如银监会监管标准化等，在短时间内迅速形成基础版高质量映射，为审计署、业务、软件中心三方需求讨论会提供了强有力的支持，也为源系统的快速确认提供了参考方案。

（四）问题解决高效彻底

审计署对金审平台数据质量要求非常高，要求加载错误率低于亿分之一，业务连续性相关指标要达到万分之一，为了保证相关要求的达标，项目组进行了一系列的问题排查、分析、解决的攻坚工作，取得了良好的效果。

加载率低：审计署要求数据加载错误率低于亿分之一，而我行金审平台用到的数据中，涉及17个系统46张数据表由于数据质量问题导致数据加载失败，每月加载失败的记录数达到3.7万条，远低于审计署要求的目标。项目组通过逐个文件分析源数据加载失败原因，编写自动化处理工具对一些错误数据进行自动化截断处理，解决了百分之90%的错误数据问题，另外10%的数据再人工分析处理，终达到了100%的数据加载率的目标。

空值率高：审计署一阶段数据报送范围共48张数据表，数据标准共770个字段，其中532个字段要求非空，但是我们在*****轮数据加工结果中单月发现171个空值，且90未在给审计署报备范围中。项目组通过逐条过滤，同上游以及对口业务部门沟通，不仅发现了数据映射关系问题，还发现了我行历史数据迁移问题，以及业务系统建设问题，终解决了半数空置率高的问题。空值率问题虽然不能通过项目组的工作来解决，但是在此项工作中，发了不少数据或者口径的差异，并且找到了终原因所在，为推动我行的数据质量不断完善打下基础。

数据核对问题多：审计署要求金额类报表与1104报表一致。由于金审逻辑与出具1104报表的数据加工逻辑、数据范围的差异，项目组采取先总账后明细的核对策略，与总账总分核对完成后确认总的数据范围不缺失; 再与1104数据核对，确保口径一致; 核对的过程中发现1104加工过程中存在数据缺失情况下使用虚拟账户的情况，导致数据间的关联性无法满足形成差异，项目组对差异数据逐笔分析并逐笔与业务进行确认，终保证了数据的完整性与准确性。

（五）项目成果颇丰

金审2.0项目是审计署2017年四季度同时在9家商业银行启动的重大项目。从项目的强度和紧迫程度可以明显感觉到国家对于金融监管的重视程度。意味着从上而下，按期、保质、保量地完成项目成为了全行的共识，事关中行声誉，绝不能有所闪失。由于相对工行、建行等有完善数据仓库、数据平台、数据治理体系的银行，我行在相关领域的建设有一定的劣势，在项目初始阶段，审计署初的对我行按时进行数据报送有一定怀疑的态度，直到我行按时保质交付。能打硬仗、能做不可能之事，从来都是我们的优良作风。2018年1月25日，我们完成了2017年四季度48张报表的开发、上线以及核对工作。从中，我们收获颇丰，愿与大家分享。

1)   通过多年的积累与锤炼，我们打造了一支从数据角度熟悉我行基础、信贷、结算、中间、财务的数据平台队伍，一支能够实施海量数据规模项目的数据平台的队伍。机会总是留给有准备的人。在本次项目中，多年的经验得以在本次项目中充分得到展现。养兵千日，用兵一时。我们借助于多年对于全行基础存贷款、内部分户张、总分核对、交易连续性、业务一致性、与银监1104报表核对等经验，成功填补了多年来软件中心相关工作的空白，在业务部门中建立了不俗的口碑。

2)   在2017年中央金融工作会议后，审计署适时调整了金融审计的策略，将审计数据模型结合银监外部监管应用到各家商业银行的审计工作中。金融监管思路的调整也对我行内部审计工作有了很好的借鉴作用。我们与审计部的同事进行了多次的沟通与交流，希望借此机会对我行内部审计工作有所借鉴、有所促进。

3)   结合项目的业务性指标和数据完整性指标，我们对基础数据质量情况排查，发现了与总账、银监1104口径差异并初步分析出原因。这些工作对于我行的数据治理提供经验、开了一个好头，排查了26个系统258张源表，并通过中心各产品组和各业务部门的努力，达到了亿分之一的数据完整性指标和万分之一的业务性指标。同时梳理了171个空值问题。中心各兄弟产品组表示受益匪浅，从数据的角度重新认识了自己工作多年的产品。做金审2.0项目，需要犹如抽丝剥茧般，把10年来我行IT系统的变迁进行细致地梳理，进而去优化和完善中行的信息科技体系。