一、解决方案简介

北京富华创新科技发展有限责任公司成立于2000年，是“金融界”品牌的主体公司。金融界积极拥抱人工智能技术引领的新一代科技革命浪潮，目前，已经在AI智能写作、知识问答、识别抽取、舆情监测、数字人等领域深度探索，技术水平日臻完善，先进产品层出不穷。

AI智能撰写平台是金融界AI产品体系中的核心产品，该产品旨在提升银行、券商、保险等金融机构的制式报告写作效率、优化工作流程、降低人为错误，确保数据安全。该产品为金融机构用户构建全面的数据获取能力，实现灵活的写作模板配置，为私有化部署用户提供精准的内容抽取功能，为金融机构多部门、条线用户打造高质量的专业内容生成能力，并为所生成的内容提供便捷的在线修改功能以及强大的文本改写、扩写、重写、仿写和风格修改功能。该产品支持银行公司业务、金融市场、风险合规，券商投行、投研、投顾，保险自动化理赔额度测算、质检等多类金融行业核心业务场景。

二、应用场景痛点简介

文档撰写和数据分析已成为金融从业人员日常的主要工作内容。传统的文档撰写和数据处理方法存在耗时较长、人为错误风险高、格式不一致、资源浪费严重，以及信息获取渠道有限、效率低、数据存在安全隐患等问题。这些不仅影响了工作效率，还对文档质量和数据准确性造成负面影响，同时占用了大量本应用于更具创造性和战略性任务的人力资源。

我们以银行业对公客户经理撰写客户尽调报告的业务场景举例，至少存在如下明显痛点：

1.信息收集、核验过程繁琐

客户经理需从多个政府、市场公开网站、第三方数据网站查询客户资料，进行人工比对、核验，过程耗时；

2.工作效率低下，出错率高

客户经理需要进行大量人工录入和指标计算工作，存在大量重复低效的工作且出错率较高；

3.报告撰写时间长，人力成本高企

尽调报告的撰写经常需要专人耗费1-2周的时间，占用客户经理大量时间，导致银行人力成本高企；

4.对风险控制要求识别不足

因对风险点、关键点识别不足，尽调报告经常被风控部门退回，影响业务开发效率，增加风控部门工作。

5.影响获客

对于有急迫用款需求的客户，因报告撰写时间及审批时间过长，影响客户贷款意愿。

为解决这些痛点问题，提升整体工作效率和文档质量，引入一套私有化的智能撰写服务平台就显得愈发必要。平台将通过自动化多渠道地采集相关数据，处理繁琐的文档撰写和数据分析任务，显著提高工作效率，减少人为错误，确保文档格式的一致性，有效保障数据安全，并且全面提升文档报告的写作质量。

三、解决方案亮点介绍

平台通过智能化和自动化手段，显著改善金融企业多业务部门的日常文档处理工作，主要体现在以下具体方面：

1.构建全面的数据获取能力

平台建立了强大数据接入功能，支持结构化和非结构化数据的智能获取。平台进行私有化部署后可无缝对接金融企业内部各业务数据库、外部采购数据库，以及天眼查、企查查等第三方数据接口，同时支持用户上传文档和表格，实现多源数据的高效整合与利用。完美解决撰写各类报告需要人工录入数据的低效、易错等问题。

2.实现灵活的写作模板配置

平台使用高效的工作流配置方式，实现多功能的写作模板配置，支持固定结构模板、自由撰写模板，以及基于条件匹配的动态模板。平台已在银行客户尽调报告、产业链上下游研究、券商债券发行人尽调报告、招股说明书、投研报告、个股点评等多类金融专业文档写作中进行应用。

3.提供精准的内容抽取功能

平台包含强大的智能内容抽取功能组件。支持对多种文档类型（包括不限于各类图片格式、PDF、Word）进行自动解析和关键信息提取。通过小样本标注技术，实现快速、高效的抽取模型构建，大幅提升数据处理效率。这个功能不但可以快速从大量的资料中自动调取关键内容，且大幅降低了人工查阅录入的错误率。

4.打造高质量的写作内容生成能力

智能写作引擎根据收集的写作素材，按照配置的模板自动生成高质量文本内容，具备生成常见图表的能力。实现内容溯源功能，确保生成内容的准确性和可追溯性。

5.提供便捷的在线报告修改功能

优秀用户交互体验的在线编辑系统对生成报告的格式和内容进行实时修改，业务人员可灵活地对报告模板进行调整，提升文档处理的灵活性。

6.集成多样化的文档撰写辅助功能

大模型文档辅助工具，包括不限于文本改写、扩写、重写、仿写和风格修改功能，全方位提升文档质量和写作效率。

7.支持多场景应用与优化

在针对银行的场景中，重点关注公司业务、金融市场等业务场景，为客户尽调报告、贷后管理报告、产业链上下游研究制定了成熟的解决方案模板；针对券商行业，重点关注投行、研究和投顾等三个核心业务场景，进行深度定制和优化。投行场景中，重点支持债类和股类承揽过程中的制式文档撰写；研究场景中，专注于定期研究报告的自动化生成和数据更新；投顾场景中，着力于快速生成行情分析报告，提升客户服务质量。

综上所述，金融界AI智能撰写平台深度挖掘金融行业专业文档撰写领域的痛点、难点，以自身长期积累的大模型写作文生能力为行业赋能，大幅提升金融从业用户工作效率，显著提高专业制式文档报告的产出质量，降低运营成本，增强数据安全性，为业务创新和决策支持提供强有力的技术支撑。

四、金融行业客户名单

天津银行、招商证券。

五、客户评价

天津银行公司部评价：

该解决方案是根据我行公司业务条线撰写客户尽调报告工作的现况、痛点以及业务发展需要，在与我公司业务条线人员多次交流沟通后进行设计的，并已经付诸实施。基于此解决方案的系统基本实现了对客户经理收集市场公开数据、行业信息、以及客户基本信息、财务信息的工作替代，对信息的获取的效率以及加工分析的质量大幅提高，在以多类国产大模型为基础底座开发了智能报告撰写生成的应用，较大程度地解放了公司条线客户经理的时间精力，使他们有更多的精力可以投入与客户的沟通和服务工作中，显著地提高了生产力。而且此系统在总行层面的应用和推广在行业内也处于领先的水平，对银行业应用AI的趋势起到了一定的引领作用。