本文来源于：鑫智奖·2025第七届金融数据智能优秀解决方案评选，作者：263公司
263公司：全链路智慧营销运营平台解决方案
2025-03-04 关键词：数字化转型,大模型,营销运营
3651
一、解决方案简介
全链路智慧营销运营平台解决方案是为金融机构量身定制的智能化营销工具，能够帮助金融机构更好地实现全生命周期运营和闭环营销旅程。该平台通过整合多渠道客户数据，在大模型技术应用的基础上增加一个agent系统，该系统内嵌一个语义理解小模型、知识图谱，解决大模型领域化部署三大问题：高算力问题、低性能问题、复杂逻辑无法实现问题，快速帮助金融机构实现客户画像构建、个性化推荐、营销活动自动化等功能。
二、应用场景痛点简介
在金融科技浪潮的推动下，金融机构正加速推进数智化转型，以数智技术为核心驱动力，重塑营销体系，提升经营效率和盈利水平。但目前在营销活动的实施中仍面临诸多挑战，特别是在目标客群的识别、多系统整合、活动执行与监控、成本收益分析以及数据智能决策等方面。通过对金融机构营销现状的深入分析，当前营销模式普遍存在的典型问题与挑战如下：
1.随着流量红利衰减，公域流量成本攀升，传统线上数字化营销获客性价比正逐渐降低，搭建私域运营体系成为大势所趋。
2.营销系统建设整合不足，线上线下营销活动各自开展，营销活动与积分、权益、非金融服务、客户参与活动等串联不够。
3.缺乏针对新客户忠诚度提升、老客户交叉销售和价值提升、流失客户挽回等客户生命周期运营策略的全面部署。客户营销和维护工作依然主要依赖支行和各渠道端分散开展，导致部分客户被过度营销，而部分潜在客户则被忽视。
4.成本收益分析不完善，营销活动的成本收益没有测算闭环，活动业绩无法直接获取，无法准确开展成本收益分析和策略迭代。
5.客户行为数据的采集仍不全面，客户权益兑换的数据尚未采集，客户交易流水未系统化整理，缺乏客户维度全业务视图，直接影响客户画像、行为分析、精准营销等方面的能力。
6.缺乏对用户、权益、触点、流量分发的相关数据及模型智能决策能力，导致在营销策略的制定和执行上缺乏科学性和精准性，运营效果上有待提升。
三、解决方案亮点介绍
全链路智慧营销运营平台基于微服务架构，采用云计算、大数据、人工智能等先进技术，构建涵盖数据采集、存储、处理、分析、应用等全链条的营销体系。平台通过大模型技术，对金融数据进行深度挖掘和分析，为金融机构提供精准的市场洞察和营销策略。同时，平台支持多渠道接入，包括电话、APP、微信、网页等，实现全渠道的客户服务和营销覆盖。系统整体架构图如下：
该平台在LLM大模型的基础上，创新性地引入了基于知识图谱的智能体，并以认知大模型（LLM大模型+基于知识图谱的智能体）为基础，提供数据管理、模型训练、算力资源按需调度等全链路能力，实现在线咨询机器人、智能语音应答、智能语音外呼、数字人、智能质检、智能坐席辅助等10大客户服务功能，覆盖客服、运营、营销、风控4大服务场景，全面助力金融机构客户服务价值提升。
同时，考虑到现有大模型的缺陷性，平台将在不影响客户现有业务运营的情况下逐步实现全智能化的营销运营体系：
通过智能坐席辅助、人机协同坐席辅助以及系统反馈学习、精度迭代运营，不断提升智能化营销的精度和效率。当平台的精度达到一个阈值时，逐步过渡到全智慧营销门户，实现全智能化的营销运营。
另外，通过数字人技术与人工智能技术结合应用，打造企业专属形象，构建不受时空限制交互场景，强化多渠道营销能力,提供全智能、多模态智能客服交互应用，打造可视化互动营销联络中心，提升营销效率，优化用工成本，助力企业实现跨越式科技创新。
总之，263公司全链路智慧营销运营平台是一个集智能化、全渠道、个性化营销于一体的综合性解决方案。该平台通过引入知识图谱智能体和大模型技术，解决大模型在智慧营销平台使用过程中存在的高算力、低性能、复杂逻辑难实现的问题，显著提升营销的智能化水平。同时，多渠道客户数据的整合，能够精准构建客户画像，实现客户服务和营销覆盖的无缝连接，进一步提升服务质量和营销效率。此外，个性化的营销方案和推荐服务能够增强客户的购买意愿和忠诚度，进而为金融机构带来显著的商业价值。
四、金融行业客户名单
百信银行、中国银行、厦门国际银行、马上消金等。
五、客户评价
厦门国际银行：在全链路智能分析平台中每月节省运维工时约100小时，故障排查效率得到显著提升，平台支持多模态数据处理，快速响应复杂查询。
马上消金：智能营销外呼系统转化率提升130%，与人工坐席效果接近。
本网站案例，除特殊标明来源的，版权归金科创新社所有，未经许可不得转载，否则将视为侵权，对于不遵守此声明或者其他违法使用本文内容者，本网站依法保留追究权。另，本网站部分案例、观点文章来源于网络素材，如有侵权，请邮件联系 fenglei@fintechinchina.com 处理！
特别提示: 本网站免费为广大金融企业提供IT选型咨询服务，详情点击 【 需求提交 】。
推荐阅读
更多
胡震：构建数字金融服务生态，探索数字化转型新路径
为贯彻落实《国务院关于全面推进乡村振兴加快农业农村现代化的意见》总体部署，全面推进乡村振兴，进一步加大支农惠农力度，有效支持当地畜牧业发展，切实解决畜牧经营主体融资难、融资贵及担保难问题。
金融电子化
胡震
2025-03-04
腾讯云：天御金融风控大模型解决方案
天御金融风控大模型，融合了腾讯安全20多年黑灰产对抗过程中所积累的海量风控知识与多场景风控模型能力，吃百家饭，学百家艺，通过大量预训练与知识蒸馏方式，帮助金融机构根据自身信贷场景特点与产品客群特征，快速构建定制化的反欺诈风控模型。
2024年“鑫智奖”第六届金融数据智能优秀解决方案评选
腾讯安全
2025-03-04
中信建投证券：基于AI大模型的多智能体技术在投顾领域的应用案例
该案例以大语言模型为核心，融合 RAG、Agent技术，构建“主 Agent+子Agent”架构，覆盖投顾全场景，包含个股分析助手、策略分析助手、产品分析助手。亮点包括：技术上实现知识可溯源与复杂任务规划；业务上赋能B端投顾效率、C端个性化服务；实施上分阶段落地，配套三级评测与合规体系；商业模式探索C端增值服务与B端技术输出。重点打造可信可控的智能投顾平台，推动证券投顾AI智能化转型，该平台服务于总部投资顾问，为行业首批实现案例。
鑫智奖·2025第六届金融机构数智化转型优秀案例评选
中信建投证券
2025-03-04
北银金科：金融操作系统智能化软件测试体系建设
智能化软件测试基于金融操作系统"五个统一"原则的系统设计，深度整合测试资源，构建全链路测试流程与资产复用体系，在保障系统稳定性的同时显著降低测试成本，形成可插拔的智能测试组件生态。
鑫智奖·2025第七届金融数据智能优秀解决方案评选
北银金科
2025-03-04
南京银行：AI应用探索与创新实践
近年来，伴随AI技术的快速发展，智能化为推动银行业务变革与数字化转型提供了全新动力，尤其在优化业务流程、提高运营效率、提升客户体验、强化风险防控等方面发挥着重要作用。例如，基于智能化的算法设计、AI技术广泛应用于电话银行、网上银行、手机银行等渠道，甚至在某些特定场景中，智能客服机器人已基本可实现对答如流。顺应这一趋势，南京银行在全方位强化AI布局的基础上，深入开展了数字员工营业厅建设实践，并终取得了良好成效。
中国金融电脑+
张银川 王桂庆
2025-03-04
国元证券：企业综合金融服务协同系统建设项目
国元证券通过建设企业综合金融服务协同系统，构建“场景+数据”营销服务体系，实现数据驱动->场景应用->业务一线的数字化支撑。实现对销售人员从拓客、展业到业务协同一站式支持，助力管理层进行有效的经营决策。 本项目在信创化、数字化、智能化等几大维度创新实践。在业务上，实现智能化的企业全生命周期管理与多端协作模式实现业务场景化适配。在技术上，融合低代码技术快速开发与微服务技术深度治理，并顺应国产化的创新实践。
鑫智奖·2025第六届金融机构数智化转型优秀案例评选
国元证券
2025-03-04
案例库
金融行业全面的数字金融创新案例，涵盖历届“鑫智奖·金融机构数智化转型优秀案例评选”、“农村金融机构科技创新优秀案例评选”、“城市金融服务同业案例征集活动”等科技创新参评案例
微信
咨询
微信咨询
扫码添加金科小助手微信号
咨询案例和解决方案相关信息
或联系对应机构
