一、项目背景及目标

随着科技的快速发展，人工智能已经深入到各行各业，保险行业也不例外。招商信诺人寿保险有限公司（以下简称“招商信诺人寿”或“我公司”），一直致力于科技创新和业务发展的深度融合，持续推进企业数字化转型，大力促进“科技+业务”、“科技+产品”的发展，致力成为价值增长的推动者。我公司积极探索AGI(人工通用智能)在多个业务领域的超自动化人工智能技术应用实践。近期，我公司基于大语言模型研发了一套专门用于销售人员的人机对练培训系统，旨在提升销售人员的业务能力和服务水平。

在保险行业中，新人销售培训是个重要且复杂的环节。传统的培训模式存在着一些难以忽视的问题，这些问题不仅影响了新人的快速成长，也对保险公司的业务发展产生了一定的影响。

1.培训形式偏理论；

2.培训内容缺乏个性化；

3.缺乏高效的反馈机制。

二、创新点

针对上述新人保险销售面临的产品知识不足、销售能力较弱等问题，我公司利用开源大语言模型作为核心基础，通过人工智能、大数据、云计算等先进技术研发出人机对练培训系统，实现个性化学习、智能推荐、自动化管理等功能，使之能够进行灵活对话的同时，提供专业的保险知识和销售技巧的训练。系统内置了丰富的销售场景和销售技巧，新人可以通过模拟销售场景，学习并掌握各种销售技巧。同时，系统还能根据新人的表现，提供个性化的反馈和建议，将培训效果数据化，帮助新人不断提升销售能力。

这个系统有以下4大特点：

1.训练评分

系统将根据他们的销售策略、沟通技巧、客户反馈等多方面因素进行评估，以得出更全面、更准确的评分，从而销售能够更有针对性地提升自己的销售技能。

2.学习有趣

我们赋予系统一定的性格色彩，增加训练过程的趣味性。销售人员在与系统对话的过程中，可针对不同的产品选择不同的客户性格，可以更好地享受学习的乐趣，激发他们的学习兴趣。

3.千人千面

我们设计了灵活多变的话术，让训练人员能够快速掌握各种销售场景。我们的系统将根据每个销售人员的实际情况和需求，提供个性化的训练内容和建议。

4.快速生成课程

我们不再依赖繁多的规则设定，而是通过主题生成话术。这样，可以快速生成符合特定销售场景的课程，帮助销售人员更好地应对各种情况。为了解决这个问题，我公司从prompt提示语工程和对话过程两个角度进行了深入研究。首先，对prompt提示语进行了精细化设计，通过引入更具针对性的提示语，引导模型生成更符合电销场景的对话内容。同时，也对模型的输入进行了优化，通过引入历史对话信息，使模型能够更好地理解对话的上下文，从而生成更连贯、更自然的对话。

三、项目技术方案

从架构部署的角度，因传统的本地数据中心部署模式由于建设成本高、周期长已不能满足新技术应用及业务快速响应需要。

通过混合金融云与云原生技术的实施推进，一方面是在云计算技术方面一次较有效地实践，较大地提高了信息科技的交付效率，有效降低资源成本。另一方面也给AI赋能的提供强大的架构支撑。

四、项目过程管理

项目各阶段的实施周期：

立项：2023年7月6日

开发：2023年7月8日-2023年8月31日

测试:2023年9月1日-2023年10月6日

UAT测试：2023年9月19日-2023年10月23日

生产上线：2023年10月24日-2023年10月25日

试运行： 10月23日10月26日-2023年11月26日

结项：2023年11月28日-2023年11月30日

五、运营情况

人机对练培训系统是我公司数字化转型过程中的重要尝试，不仅是对传统保险销售模式的一次重大升级，也是对保险行业人才培养模式的一次深度革新。通过系统的智能化培训，我公司可更好地利用大数据、人工智能等新技术，提升业务效率，降低运营成本，从而提升竞争力。

六、项目成效

招商信诺人寿正积极响应《“十四五”数字经济发展规划》中科技创新的号召，我们已经迈入了AI赋能PLUS的新时代。积极探索并应用人工智能技术于多个核心业务场景，以此加速公司的数字化转型进程，实现科技与业务的深度融合，提升企业核心竞争力。

系统对公司和行业的价值主要体现在以下几个方面：

1.降本增收；

2.提质增效；

3.对行业的应用价值和示范效应。

七、经验总结

推动新兴人工智能在销售培训场景的超自动化技术实践，以期通过科技的力量，提升销售员工的培训效率和业务能力。同时，我们也在积极开发具有自主知识产权的产品，以此构建自主创新和自主可控的AI智能赋能PLUS全生态模式。我们相信，这将为保险服务的提质增效提供强大的驱动力。