一、项目背景及目标

1.项目背景

上清中债综合业务系统是全国处理债券、回购、借贷等交易后台业务结算的业务系统，在整个金融市场现券交易处理过程中起着重要的作用。

传统与上清中债系统连接是采取间连方式，登录客户端处理业务债券结算，业务处理前需要人手检查业务审批情况，审批通过的再处理结算业务，业务结算后，在资金系统处理相关业务的会计核算。业务处理需要大量人工操作、并效率低、且存在较大操作风险。

2.项目目标

为保证我行所有债券、回购、借贷业务是经授权的，提升业务办理效率，降低操作风险，本方案预期达到以下目标：

1）资金系统自动获取上清中债现券、回购、借贷业务交易信息。

2）由资金系统自动完成上清中债传输过来的业务信息与业务审查信息自动比对。

3）在资金系统完成上清中债交易结算任务，并将结果实时与上清中债系统交换。

二、项目方案

清算直连范围主要包括行内本币资金系统与行外上海清算所、中央结算公司二代综合业务系统建立直连关系，主要功能包含业务功能场景以及相关系统配合改造。具体的项目方案为：

（一）整合业务流程

投资交易从外汇交易中心下单后流向上海清算所或中央结算公司二代综合业务系统，通过直连接口，将交易数据集中到本币资金系统，通过优化本币资金系统功能，将债券结算、资金清算与行内账务处理集于一体，通过流程配置，将重复环节去掉，达到快速完成现券买卖、债券回购、债券借贷业务后台处理，助力我行银行间业务发展。  

（二）系统功能            

1、实现业务审批与投资交易勾稽功能。

A.自动勾稽：设置定时任务，根据系统交易数据和上清/中债下行的交易数据进行匹配，若交易要素一致，则自动勾稽成功，若交易要素存在不一致，则手动勾稽。

B.手动勾稽：对自动勾稽不成功的，实现人工手动勾稽。

C.勾稽查询：对于已勾稽的交易可进行勾稽状态查询；对于勾稽有误的交易可进行勾稽撤销。

2、实现对勾稽状态为【勾稽】的交易支持自动或手工进行“交易确认”。

    A.实现流程管理，可选择系统自动“交易确认”或手工逐笔“交易确认”。

B.实现查询相关交易的勾稽状态、交易状态、本方交易状态、对手交易确认状态、结算状态等内容；

C.实现交易状态与中债/上清实时交互。

3、实时报文监控，实现发送“交易确认”失败的报文，可点击‘恢复轮询’，等下一次轮询会再次发送。

4、实现中债/上清发送的结算状态【成功】的交易支持自动或手工触发“账务处理”。

A.实现流程管理，可选择系统自动触发应收应付“账务处理”或手工触发应收应付“账务处理”。

B. 实现流程管理，可选择系统自动触发实收实付“账务处理”或手工触发实收实付“账务处理”。

三、创新点

1、实现流程再造化。通过直连接口，将债券结算、资金清算与行内账务处理集于一体，通过流程配置，将重复环节去掉，达到快速完成现券买卖、债券回购、债券借贷业务后台处理。

2、提高业务效率、降低操作风险。实现业务审批与业务债券结算、资金清算自动匹配，有效控制投资交易的越权行为，降低投资风险；通过流程配置，可以提高后台业务处理效率，为我行不断增长的业务量，提供有力的后台服务支撑。

四、项目过程管理

直连项目从可行性分析到项目优模式经历了项目调研、启动、分析开发、上线试运行、优模式等主要阶段。通过各阶段项目环节实施管理，将项目的优势发挥到大化。

五、运营情况

上清直连项目于2023年7月已上线，中债直连项目计划于2023年9月投产上线，目前覆盖现券即期、债券远期、质押式回购、买断式回购、债券借贷、债券分销等银行间业务，将业务审批与实际交易实现自动化匹配，将其他重复环节、伴随流程再造实现整合，大幅降低手工操作业务量，“降本增效”效果显著提升。

六、项目成效

1、降本增效效果明显，项目上线能节省1-1.5工作人员。

2、将业务审批与实际交易实现自动化匹配，有效控制投资交易的越权行为，降低投资风险，因无需人工检查授权情况，加快后台人员债券结算处理时效。

七、经验总结

1、项目重要性高、建设难度高并复杂。项目建设过程中，安排了专业项目管理人员进行项目管理，无论在项目初期向上清/中债提交申请，项目中期在行内投资核算系统建立与上清/中债系统直连接口，整合业务流程，还是在项目后期安排专人负责需求与测试工作，都严格按照项目管理规范进行了管控，保证了项目顺利落地。

2、项目一次投入持续使用。只需一次性投入系统建设成本，每年支付非常低的运维费用，即可承担N倍的业务量。