本文来源于：2023年度城市金融服务优秀案例评选，作者：杭州银行
杭州银行：金融反诈 培匠创星
2023-10-10 关键词：城商行,防范电信诈骗活动,网络诈骗
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一、活动简述
为切实提升全行员工风险防控能力，大力挖掘反电诈管理人才，组织开展反诈人才培养选拔竞赛。以账户风险管理、反电信网络诈骗法、网点反诈工作实践为技能提升目标内容，模拟真实的涉诈堵截场景，训练员工的反诈临场应变及处置能力，切实提升反诈识诈意识，以及熟练运用《反电信网络诈骗法》进行宣贯的实操能力。通过全行员工反诈知识线上通关、线上闯关赛、晋级选手赋能培训和复赛、决赛四项赛程，终选拔出运营反诈星5人，精品反诈情景剧3组。
各分支机构均形成了积极训练、人人通关的反诈技能比武氛围，涌现出了一批拥有丰富实战经验的反诈业务骨干，为全行反诈风险管理和宣传工作提供人才支撑和经验共享。
二、活动策划及活动过程描述
活动策划方案及每次活动概述，活动参与人数等。
活动时间：2023年2月-8月
活动目标：旨在激发员工反电信欺诈管理的激情，弘扬工匠精神，提升员工反诈业务专业能力，以此带动全行反电信欺诈业务、服务技能的全面提升。
1、*****阶段：全行员工反诈知识线上通关（1.3万人）
制定下发《杭州银行员工反电信网络诈骗工作手册》，结合日常反欺诈工作指引组织机构开展学习，并通过全行员工反诈知识线上通关，完成电诈和反诈法知识的全员知识普及。
2、第二阶段：反诈知识线上闯关赛（1337人）
题目侧重于全员应知应会的反诈知识，题型全部为客观题。根据闯关赛成绩和机构推荐，产生晋级复赛选手。
3、第三阶段：复赛（65人）
对直属机构晋级选手进行赋能培训，并随机分组进行反诈情景演练。培训结束后进行反诈情景演练及知识问答。根据考核成绩，选拔人员参加决赛。
4、第四阶段：决赛（25人）
复赛考核晋级的选手进入决赛，决赛分为主题场景提问和专家评审团提问两个环节。主题场景提问由组委会设定10个反诈类业务场景，选手现场随机抽题并给出解决方案，由专家评审团进行现场评审打分；专家评审团提问由在场专家评审团针对反诈主题随机提问并打分。决赛终选拔出运营反诈星5人。
5、反诈情景剧表演（15人）
复赛中反诈情景演练分组比赛，评分排名前三的小组节目通过排练打磨，在现场决赛中进行反诈情景剧展演，终打磨出精品反诈情景剧3组。
三、活动成效
以反诈人才培养选拔竞赛为契机，各分支机构均形成了积极训练、人人通关的反诈技能比武氛围，涌现出了一批拥有丰富实战经验的反诈业务骨干。通过大赛选拔、机构推荐等方式，建立了杭州银行反电信欺诈管理人才库，不断扩充行内反诈志愿者、宣讲员队伍。同时反诈星选手参加杭州市反诈联席办组织的反诈宣讲比武活动，以过硬的技能获评“杭州市金牌反诈宣讲师”。
截至8月，全行累计开展《反电信网络诈骗法》培训69次，开展行内外宣传活动1651次，发放宣传折页和资料43860份，发送提醒短信228万条，通过广播、电视、报刊传统媒体宣传9次，通过官网、微信公众号等新兴媒体宣传124次，线上线下覆盖宣传受众64万人次。全行阻截异常账户开立242起，劝阻拦截可疑转账36笔。根据我行提供的可疑取现等涉诈线索，协助公安机关破获的案件5件，打掉的涉诈团伙2个，抓获涉诈人员23名，查获涉案资金139万元。
杭州银行积极履行着金融机构保护客户钱袋子、行业联动打击治理电信网络诈骗的社会责任和义务。
四、经验总结
杭州银行2023年“金融反诈 培匠创星”系列反诈技能提升活动，经过前期充分策划和准备，在机构技能比武氛围和比赛呈现上都取得了较好的效果。观赛员工和嘉宾纷纷表示，比赛中选手的反诈工作技能和实操经验分享，给防范电信诈骗工作提供了实用可操作的方法和创新的想法思路，带来积极的启示作用。可以定期组织系列活动，选拔反诈业务人才，并且持续用好人才，从而形成良性循环，不断提升金融机构的打击治理电信诈骗水平。
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