一、项目背景、目标及相关规划

1.项目背景

随着经营分析、营销分析以及目标考核等工作越来越多，日常信息如何及时且有效的触达客户经理与各管理层，在行社运营中提出来更大的挑战。一是，现有运营相关的系统分散在各处，未形成整体；二是，日常营销活动，从客群挖掘到客群下发再到营销效果反馈，未形成营销闭环；三是数据分析深度不够，现有内容已不能满足日益增长的分析需求。四川农信迫切需要建设面向各行社的数字化运营系统，以提供有效、快捷、有深度的数据服务，助力行社精准营销、经营分析、日常运营管理，积极践行普惠金融、助力乡村振兴。

2.项目目标

通过数据快捷查询项目的落地，实现日常数据服务及时发布。通过客户画像、数理统计与机器学习技术挖掘存量数据，精心布局细分客群。通过营销效果对营销策略进行反馈和优化，打造数据化营销闭环。一是，建立数据服务，有深度有体系。数据服务不是简单的数据展示，而是经深度数据分析之后的结果展示。各服务功能关联，服务内容相互促进形成一体。二是，开发精准营销客群，应用场景创新。推出客群营销效果跟踪数据服务，服务重点展现营销客群画像分析，及时有效的辅助营销决策。三是，权限控制，有保障且管得住。实现在后台管理模块针对人员管理、数据管理、岗位管理，配套有权限管理功能，能做到数据区域隔离、权限两级管控、岗位权限绑定、个人数据权限精确控制。四是，服务发布便捷，服务响应迅速。利用系统发布页面，权限管控功能，实现数据服务一键发布。支持实时数据查询的方式返回结果。

3.建设规划

根据四川农信当前实际情况，一方面已经实现海量数据批量与实时加工层能力；另一方面，基于已有的CRM系统，已能实现客户下发、营销活动配置、营销反馈等，但是营销策略调整与数据驱动脱节，数据化运营经验欠缺且未能形成业务闭环，数据的完整性和准确性也有待完善等。结合业内数据化运营系统建设经验，采取先系统功能再数据能力的方式开展实施工作。

*****阶段以构建数据快捷查询系统整体框架为首要目标。系统包括首页界面、反馈界面以及后台管理界面，首页界面用于用户选择服务模块，反馈模块用于用户反馈使用中的问题与建议，后台管理模块用于用户、数据以及权限的管理，用户通过***账号绑定用户信息、岗位信息以及数据访问权限。 进入用户首页界面，用户根据使用目的可进一步选择经营分析数据服务、客群营销效果跟踪分析服务、特色数据应用服务以及下级管理机构根据区域特色自定义数据服务。

第二阶段以实现数据服务触达为目标。基于业务目标导向重点构建营销闭环以及营销场景中的应用与创新，不断增强数据获取时效性。

4.业务功能

一是首页界面，用于对登录客户使用服务意图做分流，根据使用意图可以分为经营分析数据服务、精准营销客群分析服务、省级数据应用（特色数据应用服务）、行社数据应用（自定义数据服务）。

二是经营分析模块，用于管理者用户查看业务目标达成情况，本系统经营分析模块从三个维度立体展现业务经营效果数据，包括业务经营考核指标看盘、存贷款深度分析、存贷款专题分析，专题分析是针对业务经营中的痛点难点问题的多维度专业分析。由以上三级分析框架，管理者不但能清楚看到业务经营情况，更能一眼发现问题的根源，能有效的辅助管理决策。

三是客群分析模块，用于发布精准营销客群与客群营销效果跟踪数据服务。此模块分两大类，一类是个人精准营销客群，另一类是对公营销客群。本系统承担客群的发布，以及客群营销效果跟踪分析，客户个人信息查询等功能，可形成客群营销闭环，功能相互促进，为客户经理触达潜在客户提供了系统支撑。

二、创新点

1、数据服务有深度

提供的数据服务不是简单的统计数据展示，而是经深度数据分析之后的结果展示，包括经营分析中三个维度立体展现业务经营效果数据，包括业务经营考核指标看盘、存贷款深度分析、存贷款专题分析，专题分析是针对业务经营中的痛点难点问题的多维度专业分析。另外在营销客群分析模块，里面的所有营销客群跟踪服务都是为后续营销决策服务，里面不只有营销效果数据，更有营销客群画像分析，可及时有效的辅助营销决策。

2、数据安全有保障

本系统在后台管理模块针对人员管理、数据管理、岗位管理，自研权限管控功能，能做到数据区域隔离、权限两级管控、岗位权限绑定、个人数据权限精确控制。另外以本系统数据权限、岗位权限功能作支撑，下放数据服务发布权限给各地市管理人员，地市管理人员可根据自己的需求以及特色服务，利用此系统快速、安全、高效的触达自己地市的使用者。

3、形成营销闭环

此系统用于发布精准营销客群与客群营销效果跟踪数据服务。此模块分两大类，一类是个人精准营销客群，另一类是对公营销客群。本系统承担客群的发布，以及客群营销效果跟踪分析，客户个人信息查询等功能。前述上部分，可形成客群营销闭环，功能相互促进，为客户经理触达潜在客户提供了系统支撑，提供了功能明确的数据服务；

4、服务触达更快

本系统数据应用模块，此部分服务针对特定的营销或数据应用场景，采用实时数据查询的方式返回结果。

三、项目过程管理

四川农信于2021年10月启动数据快查查询项目，*****阶段于2021年12月中旬完成系统编码、测试和上线准备，12月31日在全省各法人行社运行。第二阶段于2022年12月完成系统升级，丰富数据应用场景，优化系统功能，2022年12月31日新版系统上线。

四、运营情况

在推广使用数据快捷查询系统的同时，我们也持续的跟踪系统问题与优化建议，贴近业务实际需求快速地迭代优化，提升功能丰富性与系统运行稳定性，从而让整个系统在日常经营中发挥更大的价值。2022年开门红期间，借助此系统功能集，四川农信通过“省市县”多级联动，采用“业务+科技”的方式，支撑了业务活动，促进了业务技术融合发展，有力推动了四川农信业务经营发展。

五、项目成效

数据快捷查询系统是数据服务支撑的重要组成部分，同时也是数字化营销的积极探索与实践。为抢占机遇、赢得竞争，本系统快速推出8个精准营销数据产品、45个数据服务、支撑行社自定义数据服务535个.2023年开门红期间，截止3月31日系统点击次数超330万，服务访问总数超106余万次，服务月均访问18万余次，极大提高了营销数据服务需求响应速度，促进了精准营销数据应用创新，为四川农信营销运营场景赋能发挥了重要作用。

六、经验总结

在数据快捷查询系统的建设和使用中，四川农信进一步提升了数据价值挖掘能力，提升了行社数据获取能力，构建了数据驱动业务创新的能力基础。接下来，我们将持续加强数据服务的内容深度与数据时效性，不断完善现有系统的工具能力，满足辖内不同层次农商行的差异化发展需要，持续提升数据赋能业务水平。