一、项目背景及目标

“十四五”规划将“加快数字化发展，建设数字中国”单独成篇，从国家战略层面明确了数字化转型的重要性。在数字化转型的进程中，如何构建统一数据服务能力，深度挖掘金融数据价值，支撑各级业务团队进行高效的经营管理，已成为金融业面临的一个现实挑战。另一方面，金融机构在业务指标建设中，面临业务用数需求爆发、数据量大、指标加工效率低、指标查询性能不佳、灵活分析能力不足等众多问题。如何在复杂环境面前实现敏捷响应，在庞大数据中快速分析，以更多维度挖掘数据分析应用数据？智能数据决策沙盘系统应运而生。

智能数据决策沙盘目标以业务为出发点，通过技术、场景、功能、使用方式等方面，使DI技术与BI工具、AI技术相融合，落地指标中台理念。实现找指标、理指标、管指标、用指标的流程；通过平台实现指标数据资产管理，充分挖掘指标价值。通过对指标的集中管理与运营，确保指标的一致性，实现指标数据轻松的重复利用，充分挖掘指标价值；通过零代码的方式支持普通用户实现报表展现，极大地降低数据分析门槛，让不同层级的用户轻松实现数据分析。

二、项目/策略方案

智能数据决策沙盘系统为用户提供了一个有力的数据分析武器。系统支持一键搭建数据可视化分析场景，业务人员只需简单的拖、拉、拽，可以更快查看分析数据背后的原因，并改进业务。系统使用Hive+Kylin作为指标管理的加速引擎，实现指标动态的在线实时计算，使用Echarts自开发BI组件，实现多类BI控件供用户进行看板创造。系统主要实现了如下功能：

指标引擎：采用了自主研发的指标计算引擎和指标展示组件，实现了指标的实时计算和快速展示。实现指标的智能建模、自动加工计算，大幅降低指标数据开发的工作量，加快指标开发和上线的效率；用户可基于原子指标实现衍生/派生指标的从创建、试算、发布、检索、维护、下线等全生命周期一站式管理，整个过程零代码开发实现。

指标看板：平台提供个23不同类型的BI控件（包括：表格、饼图、柱状图、折线图等），用户可通过托拉拽的方式快速将指标引擎中定义好的指标进行看板的创作，并通过流程发布供其他人使用。

指标预警：可以自由选择通过专家经验模型或时间序列算法设置预警规则，数据指标发生异常波动时，可通过预设的规则，及时用户推送预警信息，及时发现并处理指标问题。

智能归因分析：归因分析能够对预警的指标进行灵活、多维的分析，定位问题的原因所在，通过仪表盘，展示各维度的核心指标表现，并通过下钻分析和灵活分析，层层穿透，快速探知问题和原因，有效帮助业务人员进行经营改善。

三、创新点

智能指标引擎：平台采用了自主研发的指标计算引擎和指标展示组件，实现了指标的实时计算和快速展示。实现指标的智能建模、自动加工计算，大幅降低指标数据开发的工作量，加快指标开发和上线的效率；用户可基于原子指标实现衍生/派生指标的从创建、试算、发布、检索、维护、下线等全生命周期一站式管理，整个过程零代码开发实现。

提供统一语义层：基于集市模型实现上下口径统一的数据语义层，基于维度实现指标的穿透式分析；同时提供各类数据查询服务接口等，更好对接各类指标应用；

构建业务和 IT高效合作新模式：智能数据决策沙盘系统通过指标模型智能管理、加工与查询加速，大幅提升数据开发效率，以数据敏捷推动业务敏捷，变革传统的“业务提需求，IT做开发”的合作模式。

四、项目过程管理

北银金科拥有专业的技术支持服务团队，在2023年2月末启动智能数据决策沙盘系统的建设任务，聚焦产品创新、需求设计、技术攻关、专项测试、系统运营等核心能力，全力推进系统建设。

截至6月30日，已完成系统的需求分析、规划设计、开发、测试和投产试运营工作，系统包括指标引擎、指标看板、指标预警、归因分析、策略库、元数据管理、指标管理等全部功能。

在项目推进过程中，经过技术方案的比测遴选，确定了技术路线，实现了智能数据决策沙盘系统从无到有。在实施开发过程中，项目组团队本着打造同业领先精品的精神，不舍昼夜、争分夺秒完善了每一步业务流程，突破了每一个设计难点，攻克了每一个技术难关，终实现了系统的全栈信创和自主可控，同时项目团队积累了丰富的实施经验，形成了知识库，提高了开发的效率，打造了具备标杆和示范性质的项目团队。

五、运营情况

通过项目建设，制定了数据标准以及规范流程，使用信息化手段对项目方案、进度以及安全进行管控，明确了项目运维以及安全保障工作内容，对相关流程进行把控，为安全生产提供保障。

1、用户反馈

智能数据决策沙盘项目团队作为一支专业的信息化服务团队，在为金融机构开展智能数据决策沙盘系统建设的过程中，通过比测遴选和专业评估确定了技术路线，输出了规划建设方案，同时还承载了系统建设过程中的技术难点攻关，提供了项目建设实践经验输出，结合成功经验和完备的知识库，以线上线下交流培训的方式在银行传递技术知识。

通过项目的建设，为公司构筑了立体式的人才体系。******专家紧贴金融行业，契合实际需求发挥专家指导作用。同时培育了大量的技术骨干力量，夯实了技术结构种类，同时利用平台，提高了普通人员的实操技能，锻造了高技能人才队伍。

2、系统运行情况

智能数据决策沙盘系统上线以来，系统运行平稳，从运行数据的监测情况看，系统运行效果明显，持续保证促进业务发展的良好态势。

(1)系统运行平稳，性能卓越，有效支撑用户量及数据原子指标、派生指标和衍生指标的持续增长。

(2)产品多样化技术创新，拓宽服务对象，挖掘潜在用户，满足不同需求，快速高效的响应业务需求，同时为了更高效的各分行的需求，打造了灵活配置的指标体系，实现秒级的指标试算功能和用户灵活拖拉拽的可视化展示，在此基础上展示各类角色所关注的核心关键业绩指标数据，同时提供穿透分析、预警提示等功能。

(3)开启智慧金融服务新模式，带来金融服务新体验。系统将新增时间序列预测、识别异动指标等需求，将更好的支持客户个性化需求，实现指标开发零代码，完全实现指标闭环管理，支持不同数据源，建立指标能力中台。

六、项目成效

1、经济效益

根据市场需求调研，本项目的潜在经济收益主要来源于平台建设及技术服务带来的降本增效和价值提升。

（1）降本增效方面

对于IT人员，提供敏捷交付能力，大幅降低IT开发成本，将传统的模型设计到数据开发到报表开发的开发模式，变革为用户自定义可视化应用模式，以零代码的形式释放开发资源的同时加快数据应用的效率；以往一张常规报表经过IT人员需求理解、到指标开发到报表开发到投产上线大概需要15天时间、15人天工作量，现在快30秒即可拖出一张报表，大大节约了科技资源。同时通过平台沉淀更多的数据资产，在未来给企业带来更多的经济利益。

对于业务人员，提供统一的指标口径与规范，提升指标的业务统一性与权威性，让指标成为统一的语言，打破业务与IT的沟通障碍，对齐业务与业务之间的标准；降低数据分析的技术门槛，提升数据分析人员的工作效率，传统模式下数据分析人员找数要数再二次加工数据的时间占据数据分析工作的80%以上，而智能数据决策沙盘系统提供了跨越式的数据分析模式，让数据分析人员随时随地、随心所欲的获取数据，使用数据，分析数据。

（2）运营管理方面

智能数据决策沙盘系统提供了整套运营管理能力，从指标引擎的指标呈现发现经营问题和管理短板；到智能归因分析能力，使得经营问题产生的根因可以轻松掌握；再到系统与策略库联动制定经营问题解决实际可落地方案；再到策略后评估的指标分析与展现对落地方案进行后评估，形成了运营管理的全闭环，将运营管理能力体系化、透明化、智能化。

同时系统降低数据分析的技术门槛，使得银行管理人员和客户经理都可以依托于系统进行数据分析与运营管理，使得企业的数据分析师成为运营管理人才，运营管理者成为数据分析师。

2、社会效益

智能数据决策沙盘系统的建设，将公司的信息化工作向数字化、智能化迈进，通过此创新研究，有助于公司在推进行内信息化产业发展过程中树立公司在金融行业科技创新工作的标杆，推动整个金融行业的发展模式向创新驱动转变。

(1)数字化转型赋能

本项目所采用的创新方法，可以实现智慧决策驱动零售经营体系转型升级，构建科学化的零售经营指标体系，搭建自动化业绩追踪和检视管理工具，提升精细化作战能力，建设数据驱动的策略执行和管理平台，激活分支机构和一线队伍产能升级，是数字化转型的又一体现。

(2)行业标杆塑造

公司对于智能数据决策沙盘系统的建设，对塑造公司在行业的标杆，甚至实现对外赋能奠定重要基础。

(3)用数据引导业务

通过本项目的建设，利用指标异动示警、层层下钻，快速探知异动根因，支撑零售业绩洞察、问题识别、根因下钻、经营指引管理全闭环，实现零售经营管理指标的“看清、看透、有用、有效”，并实现经营任务追踪和检视的可视化。

七、经验总结

1、项目建设经验

目前系统具备全栈信创适配的软硬件基础环境，确定了技术路线，掌握了产品与技术，初步建立了完整的生态。

在建设工作开展过程中，在开发实施、运营管理等方面积累了大量的经验并建立了完善的知识体系。同时以实施经验为基础，构建了完备的项目运营管理标准和制度。

为保质保量如期完成工作，北银金科根据过去项目经验总结，提供满足项目要求的专业人员，以便项目的顺利进行和进度的快速推进。

2、推广经验总结

系统落地后在2023年期间，银行按照“先京区，后外阜”的原则开展推广工作，并计划在2023年底完成全面推广。同时持续进行指标数据核对工作，实现指标闭环分析，新增时间序列预测、识别异动指标等新功能，将更好的支持客户个性化、本地化需求。