一、项目背景及目标

随着公司业务发展，业务部门日常需要处理的财报数量日渐增多，因大多数为PDF扫描件的缘故，存在图像质量参差不齐，版面格式不统一等情况，业务人员查询、比对数据需要翻阅大量纸质或PDF文件，不仅耗时耗力，而且容易出错。同时，财报数据作为公司重要的数据资产，对于价值发现、风险识别、投后管理具有重要意义，应当更加科学地管理起来。经过市场调研，目前市面上财报识别类产品繁多，但大多数为一键识别，无法对图片和识别结果进行微调，对于识别的误差仍然需要人工比对。

基于以上背景和调研结果，公司决定自研OCR财报智能识别平台，提供文档管理、文档解析、OCR识别、数据校验、数据查询和文件调阅等功能，将散落的财报数据规范管理起来，从而将员工从繁琐的事务性工作中解放出来，让员工发挥主观能动性，专注于具有更高价值的工作和研究。

二、创新点

OCR财报智能识别项目通过引入开源模型进行训练，实现了财报的一键识别、结果比对和规范管理，提升、提高工作效率和生产力，推动百年资管的数字化转型。

图像识别：采用开源深度学习模型，检测+方向分类+识别的模型组合方式，并对中文、表格场景进行增强；

自然语言处理：采用开源深度学习模型，自动进行语义索引和文本匹配；

支持用户对模型对检测结果的二次调整：针对歪斜图像进行自动校正，对模型给出的文本位置信息能够进行自定义拖拽调整，让识别结果更精确；

模型训练：以用户二次调整的文本位置记录作为训练数据集的补充，通过系统的使用积累更多优质的、公司特色的训练数据集，对预测模型进行训练。通过可视化工具观察模型收敛程度，如取得更好的效果就可以对模型进行迭代升级，不断提升识别效果；

微服务架构：OCR和NLP模型服务化部署，系统具有很好的横向扩展能力；

财报数据多维度分析：提供方便快捷的查询、导出功能，支持同一主体下各科目以期次为维度的横向比对查询；

科目分级分类：定义科目类别标准库，已识别的科目通过NLP能力自动匹配相应科目，让生成的财报更加规范。

三、项目技术方案

1.技术架构

本项目采用微服务架构模式，降低系统耦合，增强横向扩展能力。前端采用Vue3开发，具备良好的数据绑定和渲染性能；应用服务模块采用Flask开发，负责请求转发、业务逻辑处理和调度；文件服务模块负责PDF、Excel、图片等各种格式文件的存储、管理；模型服务模块用于预测模型的部署，响应应用服务器的预测请求，模型采用百度飞浆的Paddle开发套件，通过Paddle Serving组件实现高性能部署，支持多平台、多框架模型的转换，支持模型的不断扩展迭代；用户对模型识别结果的校准将会被记录，并作为训练数据集促进模型的不断升级；识别结果支持随时查询、调用，支持接入数据中台进行多维度数据分析。本项目的技术架构如下（图一）所示。

（图一）

2.建设成果

2.1文件管理

系统以企业主体为一级维度创建识别任务，将企业各期次财报文件上传至任务下管理，支持PDF、Excel、图片等多种格式，支持一键将PDF按页转化为图片，方便识别操作。任务下各文件加密存储，任务间文件数据彼此独立，防止出现混淆与错误。如下（图二）所示。

（图二）

2.2财报识别

针对图片进行OCR识别，提取位置、方向、文本信息，通过转换算法转换为模板表格形式。如下（图三）所示。

（图三）

页面分左右两部分，左侧为图片原图，图层上方可现实识别框，并可以自行调整，右侧为识别结果区域，左右实现联动，点击结果单元格将高亮图片区域，并直接在单元格上方弹出裁剪原图，方便核对确认识别结果。效果如下（图四）所示。

（图四）

2.3数据查询

通过任务名称、项目名称等模糊查询相关财报数据，除了常规的在线查看和批量导出外，提供同一主体下各科目以期次为维度的横向比对查询，通过NLP模型能力实现科目对齐，效果如下（图五）所示。

（图五）

四、项目过程管理

项目实施作为软件项目成败的关键因素之一，是一项系统工程，也体现了项目协作、沟通程度。百年资管以项目管理科学思想为基础，精心制定了一套项目执行方法论。该部分主要包括以下内容：项目管理实施体系，实施资源体系、项目实施计划体系三大部分。项目实施中严格要求实施人员遵守该项目管理体系，以实现：

项目实施小组清楚了解自己的职责、工作范围、工作进度和结束的标准；

项目参与者可以了解各自项目的相关文档和代码，清楚项目的进度和技术状态；

提高项目双方的工作效率，防止因协调而造成的项目拖延；

项目执行成员可以减少犯错的机会，工程化的完成实施工作；

所有参与者拥有共同的目标。

OCR财报智能识别平台以项目需求为基础，涵盖项目启动、调研分析、系统实现、系统上线、上线支持、验收交付收尾各个环节。

项目组制定该思想的根本目的是规范开发、实施人员为实现部署系统所需经历的项目各阶段及所要做的各项任务，以统一的标准向用户提供专业服务。

五、运营情况

OCR财报智能识别平台自系统上线以来，很好的支持了三方等业务部门的工作，通过文件管理、识别转换、智能分析、检索查询等功能，实现了多格式、多版式财报的结构化处理，将业务重复劳动转化为单次检查，完整录入、核对一份财报三表的时间从平均1小时缩短为平均5分钟，大幅减少检查时间和工作量。

总体来看，随着平台财报数量的逐渐积累，公司财报类非结构化数据得以有效管理起来，形成公司数据资产。

六、项目成效

百年资管成功地通过OCR智能识别平台对公司财报管理进行优化，在大幅提升业务操作环节处理效率的同时，有效的降低了人工方式处理时不可避免的差错，沉淀了公司数据资产，促进了数据更便捷的应用。

七、经验总结

百年资管通过建设OCR财报智能识别平台的实践表明，AI能力在金融科技领域有着广泛应用前景和巨大潜力，未来可以持续挖掘视觉和NLP领域更多的价值点，为公司借助金融科技实现数智化转型降本增效迈出坚实一步。

结合公司业务发展，百年资管将继续深入探索和研究企业数智化能力建设，通过金融科技手段，为公司业务的持续发展和稳健经营，不断注入新的数字化管理能力，夯实管理基础，迎接中国资本市场更好的明天。