一、项目背景及目标

（1）公司背景：

我司昆仑保险经纪：始创于2003年、是中石油集团独资的保险经纪公司。中石油集团的保险业务，委托我司进行管理，我司再与保险公司合作提供承保、保全、理赔、风险查勘等服务。

受大环境影响，我司逐步改制中，不仅除股东业务之外，市场化业务的份额须要逐步拓展！而且公司人员编制逐步紧缩受控（当前我司全员200余人，信息部共12人、负责现有20余个信息系统的运维升级以及新系统的开发建设），为降本增效：信息化预算不仅逐年渐减、而且须有三重一大会议审议、以及内审外审。

（2）信息化建设的背景：

内部背景：我司的信息科技部人少责多：15个软件开发人员（含7个外包） ，须负责20余个系统的运维与开发；同时还需负责新核心业务、电商等新系统并行建设；目前仅一个人力专职负责大数据的开发；因预算受限、并且预算逐年递减，而无法雇佣更多的外包开发人力。

而上述的20余个系统中，有历史遗留问题。比如欠缺整体规划：核心业务系统中有多套不同的技术框架、组件标准各异。比如信息孤岛现象严重：系统内部的数据缺乏规划，系统之间更欠缺考虑集成标准，导致系统各自为战的现象频频出现，信息孤岛现象严重。

外部背景：当前时代全球数字经济浪潮已扑面而来。同时，随着云计算、大数据、物联网、移动互联网、人工智能等新一代信息技术的发展，正加速推进全球产业分工深化和经济结构调整，重塑全球经济竞争格局。不仅保险行业内部竞争日趋加剧，而且诸多互联网公司都纷纷跨界入局竞争。

综上：基于上述的形势局面，站在公司信息化建设长远规划的战略高度上，以CIO视角看待上述的困境与挑战时，面对会有一个取舍的问题：是继续维持现状按部就班地稳步前进发展呢？或是拥抱变化、做数字化转型的先锋？

经过长达半年左右时间的精心规划设计，笔者先和调研了近10家保险同业数字化转型的经验，以及五家集团内部金融业兄弟单位的部分创新经验与心得。终拟定数字化转型的战略是：以“农村包围城市的游击战”策略！  

（3）场景的业务背景：

基于拟定的数智化战略，借一次免费学习实践RPA技术的机会，笔者从拟定的10个RPA场景中，选择“智慧竞品图谱系统”场景作为数智化转型的突破首选。选择此场景的目的有如下三个好处：

1）、相对更贴近业务前线，期望能为业务分忧减压；

2）、竞品分析的应用属于轻量级，不必投入太多的资源代价，让开发过程可控；

3）、数据合规，相对而言：“rpa机器人爬取” 比“通过自己开发爬虫程序“的风险更小，更合规合理。

二、创新点

（1）保险竞品分析的背景说明：

确定目的是做任何事情的前提，做竞品分析也是如此。尤其在保险业界，产品高度同质化、竞争非常激烈。竞品分析的重点是分析出保险竞争对手/候选保险机构的各家产品的优缺点，这样业务人员为客户进行保险方案的设计、或者为客户量身定制做新保险产品/方案的开发时，可以博采众长、避其锋芒、攻其软肋，成功几率会增大。并且，保险的客户群体正在不断地“聪明”，客户也会进行不同保险机构不同产品的比较。一般的原则是按照市场占有率从大到小，筛选出排名前4-5位的进行分析（除非是做极为小众的产品）。产品核心的信息都体现在了保险产品简介里。因此竞品分析之后，应当把产品的简介至少应把产品鲜美亮点的特性特色：予以记录存档保存。除此之外，还应当注意的是：调研分析时要先列好大纲，然后根据大纲填充信息（如：产品名称、企业信息、产品简介、产品卖点、推广特色、营销节奏、其他特点）。

（2）原人工模式的流程说明：

基于上述背景的说明，在实施RPA自动化之前，保险业务人员在人工竞品分析时，流程概述说明如下：

• 识别客户需求；

• 拟定待调研的保险机构清单；

• 对每家保险机构：逐个调研所有产品；

• 记录保险产品的特点特色；

• 调研完成、启动：做方案/或定制产品等后续工作。

但是，未来下一次面对：新客户需求时，还需要部分重复之前的步骤。具体说明如下：

• 一般地，会调研以往保险竞品调研的材料与结果；

• 参考历史调研的保险机构清单；

• 对每家保险机构：调研是否有增量新产品；

• 有增量新产品、则记录归档；

• 调研完成、启动：做方案/或定制产品等后续工作。

人工模式竞品调研的流程图如下所示：

（3）业务痛点：

该场景的业务痛点是：因为有很多保险机构的网站、有很多产品需要竞品分析，因此保险业务人员在手工做竞品调研时：耗时、耗力、容易疏漏错过爆款，并且会有重复工作。

（4）创新说明：

当前期望通过所谓的数智化转型的招牌项目，所能够达到的效果是：为业务减压排难 。数字化转型一般期望达到的效果，可以粗略地分为两大类：开源、节流。

在当前诸多受限的背景下，拟充分参考毛主席的军事战略思想：

• 采用“农村包围城市”的战略：顺应形势，摒弃原设计的“高大上的智慧大脑、AI中台”等策略，改为：以无/少资源代价、以博取数字化转型的突破。

• 采用游击战的“零敲碎打”的战略：即一点点地取得胜利，持续，然后终：积小胜为大胜！

结合本场景，具体来讲：

要通过机器人一不怕苦、二不怕累、毫无怨言的特点，实施24小时地对竞争对手网站的产品进行监控；这样，将极大地减少业务人员的精力代价消耗，尤其在我司人员编制吃紧的背景下，分担业务压力的意义尤为重要；

• 人工记录产品的特性特色：又耗时、又容易疏漏，因此利用机器人可以保质保量、坚决彻底执行的特点，来解决疏漏风险；

• 归档的隐患：之前没有竞品知识图谱系统时，竞品分析都各自为战、都保存在各个保险业务人员自己的手里；而一旦未来RPA+AI的竞品图谱系统投产后，将会把该局面彻底扭转！

为未来的开源做了***的铺垫：知识图谱未来可以在很多场景下进行专项地大力发展。

智慧竞品图谱系统上线后的流程示意图，如下所示：

简言之：智慧竞品图谱系统，是面向保险行业竞品调研的知识图谱系统 。通过RPA无人值守机器人24小时合规地监控爬取，可将自动、精准、高效地完成竞品调研任务；并且通过基于人工智能的保险产品知识图谱的建设，将业界保险产品信息永久性地归档保存！

三、技术实现特点

（1）系统构成说明：

智慧竞品图谱系统，由三个RPA无人值守机器人、竞品知识图谱系统共同组成。三个机器人职责说明如下：

*****个机器人负责在外网爬取竞品信息；

第二个外网机器人：负责监控+识别增量新产品，并email通知内网机器人；

第三个机器人是内网机器人，负责监控邮箱，识别触发导入到知识图谱系统，并web方式对竞品知识图谱系统进验证。

注：三个机器人的分工明确，不仅以聪明合规的方式获取数据，而且通过合规的方式（Email Service）打通了物理安全所限的内外网数据交换障碍。

（2）技术亮点：

本系统，基于斯坦福大学开发的Protégé进行三元组建模设计（知识建模），借助RPA与AI技术聪明合规地获取竞品数据（知识抽取）， 聪明地比对识别增量新产品（知识补全），并将增量新产品导入至系统归档（知识存储），还通过rpa 的web控件对知识图谱系统进行可视化验证确认（知识可视化展示），后即时发送email通知、让保险业务人员运筹帷幄即可掌握业界产品的新动态！

注：知识图谱是当前人工智能领域的火爆细分领域之一。

四、项目过程管理

（1）战略拟定、可研阶段：2020年10月 至2021年3月；

（2）场景设计阶段：2021年3月 至2021年4月；

（3）系统编码、测试和上线准备阶段：2021年5月 至2021年6月；

（4）上线试运行阶段：2021年6月12日至今。

注：系统刚刚上线，目前已实现了三家竞争对手网站、共142款保险竞品的爬取处理。

五、运营情况

借力利用达观数据提供的运行平台，实现如下能力的具备：

• 机器人管理；

• 流程管理；

• 数据资产管理；

• 数据监控大屏；

• 作业监控大屏；

• 流程运行报告；

• 异常监控与恢复机制。

六、项目成效

在选定的业务流程实现自动化之后，将改变原来业务人员人工手工地竞品调研，未来将通过机器人进行自动化调研、而且会将调研的成果进行知识化存储起来。预计每个人的效率提升五倍以上。（而我司的总部+分公司+办事处共有近200人的业务人员，节省的效率将非常可观）。效率提升的推算分析的详情如下：

（1）上线情况说明：

本项目，是在提交deadline之前刚刚研发完成的新产品、目前刚刚仅完成3家竞争对手产品监控的实施上线：

自上线后主要任务执行情况统计：

•24小时实施监控了三家竞争对手的网站

•目前累计爬取保险产品142款

•并且将会实时识别新产品、即时Email通知

（2）实际应用效果：

①保险业务人员使用本竞品图谱系统，相比手工逐家逐个调研产品，效率提高约五倍以上，详情如下推算详情所示。

②并且，有额外的两个关键是：

•数量100%准确、不会有疏漏错过任何产品；

•质量100%准确：代替人工记录，准确地系统归档，不会漏写。

（3）新旧模式对比，效率推算详情如下：

原人工模式：

①三家网站、142款文件全量调研的耗时：须至少1小时以上时间。分解、共分五步：1需逐个访问网站、2翻页、3每个产品逐个点击、4找对产品特性特色、5拷贝记录归档。  假设若1小时完成的话，那么需要业务人员：60分*60秒/142 = 25秒，即每25秒就需要完成上述五步操作、完成一个竞品分析。这似已就是假设业务人员处于：没有打扰、没有出错、不休息、全神贯注、手速极快的理想状态了。

②如若未来再次调研是否有新产品，则尚需重复操作上述第1步。

【人工模式累计耗时】：60+分钟。

新RPA模式：较原人工模式效率提升约五倍以上。机器人自动将保险产品爬取、导入系统、自动归档了产品特性特色。业务人员仅需打开系统查看结果即可 。

参考运行视频，三个机器人分别执行：10/1.3/2分钟。

【RPA模式耗时：总计13.3分钟】 。

七、经验总结

(1)总结智慧竞品图谱系统的特点：

•业务层面：

轻量级快速构建，实现数字化转型零的突破 

合规地解决了数据来源问题 

业务部门：由原来耗时繁琐的人工操作与重复处理，改为全自动化服务、提高了质量与效益。将被极大地分担竞品分析的压力。 

自此之后将具备公司层面的【保险业界级】的产品知识图谱 。

•技术层面特点：

将RPA与AI无缝结合 

应用RPA多种组件（如：循环、浏览器、自定义脚本、调用系统命令、邮件等） 

应用AI技术构建知识图谱（如Protégé三元组建模、neo4j图数据库、py2neo相关函数、实体识别等技术） 

（2）总结：系统参考借鉴层面的推广价值：  

•任何行业的企业，都需要了解竞争对手的产品信息与动态趋势。 该系统，具有极强的跨行业普适性。 

•针对保险行业的中小微企业，该系统的建模成果，架构，整体系统设计思路：具有极高的借鉴价值。 

（3）总结：数智化转型方法论层面的推广价值： 

•缺钱+缺人+缺技术+缺思路，是我国当前众多中小微企业的数字化转型困窘现状。 本项目：经过笔者对同业近10家数字化转型经验的调研，才终拟定了该方案； 非常适合中小微企业的数字化转型参考。 

•并且项目非常轻量级地实现了零的突破：仅一个人力、两个月的开发时间！ 如此轻量级，将易于获取公司的支持。 

•具有巨大的后续拓展潜力：一旦得到公司认可，继续大力支持投入建设的话，那么借助该产品知识图谱：将可以迅速拓展：【1】结合预训练模型及语料，将可很容易地建成：产品智能问答系统；【2】结合客户信息，将可很容易地建成：精准营销系统。