一、项目方案

本项目采用RPA自动化平台为基础来实现。经过技术调研，RPA机器人能自动处理大量重复性、具备规则性的工作流程任务，能给将 大量的、重复的、耗时的 事务转交给“Robot” ，从而将员工从繁琐的事务性工作中解放出来，让员工发挥主观能动性，专注于具有更高价值的工作和研究。本项目的技术架构如下图所示：

RPA自动化平台核心功能包括机器人设计、机器人（脚本）管理、任务调度管理、受控端设备管理、全局统一监控等，可应用在自动化数据采集、流程批处理与协调、数据核对等场景中，致力于提升、提高工作效率和生产力、规范故障处理流程，助力金融机构的科技改革。

二、创新点

RPA估值机器人项目通过引入数字化虚拟员工，提升、提高工作效率和生产力、规范故障处理流程，助力金融机构的科技改革，推动百年资管的数字化转型。主要从技术及业务两个层面进行创新。

在技术层面，主要创新点如下：

统一集中数据采集：网银爬取集中统一，实现U盾远程调用。

统一管理监控，支持人员、产品权限设置；关键信息加密处理；统一实时录屏监控目标运行状态，并支持异常提醒、自动处理。

全面流程协同，支持连接不同的业务系统，自动处理前置、后续操作，实现信息的交互。

统一指挥界面，业务及IT相关人员，通过统一登录门户，实现向RPA机器人发送操作指令。

在业务层面，主要创新点如下：

估值流程自动处理，数字化虚拟员工自动操作估值系统，实现估值系统公共数据处理、日终清算、估值表生成，释放人工重复有规律的工作流程。

账套比对自动完成，数字化虚拟员工自动采集券商对账、网银余额等数据，与账套进行比对，并将比对结果反馈给业务人。

三、技术实现特点

RPA估值机器人项目在架构层面分为机器人设计层、机器人发布层、机器人运行层三层各司其职与相互隔离的架构进行划分

1.设计层

搭建统一的RPA平台，提供集中式管理和扩展灵活性，基础功能不限于模拟人机操作、数据服务接入、文件接入和协议接入、数据落地存储、数据整合、数据服务和信息提醒等基础组件，并实现统一的任务配置和任务执行机制，实现机器人动态管理和实时监控。

另外，设计层实现设计客户端独立使用，完成脚本配置、调试、模拟、导入、导出、发布等功能。

2.发布层

RPA机器人经过设计人设计后，必须经过发布人员进行功能确认后，才可以发布使用，机器人发布层包括以下功能：

•脚本添加：经过设计后的程序，可独立添加可执行脚本，不限于BAT等脚本。

•运行调试：完成设计后的机器人任务，可在正式运行前，进行调试运行。

•打包处理：对设计好的机器人进行打包，可以独立或多个机器人统一发布。

•数据安全：对设计好的机器人进行程序封装，保护使用过程中的数据安全，不篡改业务系统数据。

•版本控制：能独立对各机器人进行版本控制，包括回溯、迭代等版本控制功能。

3.运行层

运行层主要面向用户提供机器人运行流畅。包括：系统运行监控、行为记录、用户交互等过程。

四、建设成果

通过搭建统一的RPA平台，基于平台组件工具，通过流程化和自动化手段，构建自动化机器人，有效协助员工处理事务性工作，辅助人工数据整合处理，实现内外部业务系统衔接。

同时，RPA平台适合处理规则标准化、高重复和规则明确的业务场景，特别在中后台条线管理中，通过流程化和自动化手段，批量处理重复性工作，有效提高工作效率。

1. 网银数据统一汇总

RPA估值机器人对网银数据进行集中爬取，同时在一个页面为员工集中展示了所有的网银爬取结果，员工在查询网银流水的时候不需要重复登录各银行网银，在同一个界面就可以实现多家网银流水和余额的查询，大大提高了工作效率。而且网银爬取工作都是在夜间执行，既保证了网银数据的稳定性，又不会对日间业务造成影响。

2. 估值系统流程自动化

估值流程为标准化的操作流程，每天需要重复的进行清算流程处理、转账、生成估值表、和托管行进行估值表核对等重复性工作。估值系统流程自动化相当于为每一位员工配备了一个虚拟助理，每天自动进行估值系统流程处理及账务核对，员工可以从大量的重复性的劳动中解放出来，投身于更加有意义的工作之中。

3.实时录屏监控

实时监控RPA机器人的运行情况，系统前台可统一查看。

4.估值账套自动对账

传统的对账方式是需要员工用肉眼对双方的估值结果进行核对，耗时长且容易出错，RPA机器人通过设置比对规则可以自动完成账务核对，同时将对账结果发送给相关业务人员，如不一致，则会体现不一致原因，节省了人工查找差异的时间。

五、项目过程管理

项目实施作为软件项目成败的关键因素之一，是一项系统工程，也体现了项目协作、沟通程度。百年资管以项目管理科学思想为基础，精心制定了一套项目执行方法论。该部分主要包括以下内容：

项目管理实施体系，实施资源体系、项目实施计划体系三大部分。项目实施中严格要求实施人员遵守该项目管理体系，以实现：

项目实施小组清楚了解自己的职责、工作范围、工作进度和结束的标准；

项目参与者可以了解各自项目的相关文档和代码，清楚项目的进度和技术状态；

提高项目双方的工作效率，防止因协调而造成的项目拖延；

项目执行成员可以减少犯错的机会，工程化的完成实施工作；

所有参与者拥有共同的目标。

RPA估值机器人项目需求为基础，结合本次项目的内容以及询价人的要求，涵盖项目启动、调研分析、系统实现、系统上线、上线支持、验收交付收尾各个环节。如下图：

项目组制定该思想的根本目的是规范开发、实施人员为实现部署系统所需经历的项目各阶段及所要做的各项任务，以统一的标准向用户提供专业服务。

六、运营情况

RPA估值机器人自系统上线以来，对接资管业务的估值系统和十多家外部的网银系统，很好的支持了运营估值清算操作，通过并行的3个虚拟运营机器人，完成了公司一百多个投资账套的自动化估值处理和对账作业，大幅减少作业时间。引入RPA估值机器人之前，运营估值的清算业务处理，需要盘后等待清算数据下发完成后，才能由人工启动清算操作，清算完成后在估值系统和十多个网银平台之间核对当日的交易流水和资金余额，每天运营部总体要投入近3-6个小时处理相关业务，引入RPA机器人自动化平台之后，相关操作在盘后由机器人自动完成清算数据的检查、归集、网银交易流水和余额数据的下载和解析，自动完成估值清算操作，同时还能借助机器学习，在对账环节完成精准的资金比对操作，实现了全程机器人作业。

总体来看，按照平均每月22个工作日来看，每月共节省132工时，全年共计节省1584工时，按照8工时/日，共计节省198工作日时间。

七、项目成效

百年资管成功的对运营估值处理流程进行了优化，在大幅提升各个业务操作环节处理效率的同时，对估值运营操作形成了标准化统**程，有效的降低了以往通过人工方式处理时不可避免的操作差错。

八、经验总结

百年资管通过运用RPA流程自动化软件，为公司借助借助金融科技实现数智化转型打下了基础，为保险资管行业引入数字化虚拟劳动力的创新探索，提供了切实可行的实践参考依据。尤其是针对复杂场景的解决方案，面临涉及异构多样数据来源、复杂作业流程的资管业务系统，RPA通过引入全新的数字化管理手段和技术能力，也开拓了全新的建设思路。

结合公司业务发展，百年资管将继续深入探索和研究企业数智化能力建设，通过金融科技手段，为公司业务的持续发展和稳健经营，不断注入新的数字化管理能力，夯实管理基础，迎接中国资本市场更好的明天。