一、项目背景及目标

传统的保险公司营销员入司流程，包括新人入司资料填写；面试签字、审核；申请执业证；人员信息录入；合同用印等。新人入司资料填写需要至少30分钟；面试签字、审核需要至少30分钟；申请执业证需要至少7分钟；人员信息录入需要至少13分钟；合同用印流程每月1次统一用印。整个过程中，填写入司资料内容繁多，填写复杂；敏感信息，容易出错；人工校验，时效性差。面试审核流程复杂，完整性差；时空限制，极易拖沓；审核缺位，增加风险。职业信息登记过程中资料收集，沟通费力；资料审核，问题频发；手工录入，耗时颇久。资料归档用印流程，严重滞后；纸质资料，不易保存；单页信息，极易缺失。故公司迫切需要有一个电子化增员业务系统解决以上痛点，电子化入司项目迫在眉睫。

二、项目方案

项目实现平台：微信公众号

业务流程：

三、创新点

快：极大提升入司效率，入司时间由传统90分钟提升为平均5分钟；

1、应募人通过微信招募链接可直接填写相关个人信息，身份证、银行卡、学历证等资料可直接拍照上传并通过ORC识别技术可直接识别姓名、身份证号码、户籍地址且自动计算人员年龄，节省填写时间。

2、应募人提交入司申请后，主管及机构相关负责人在手机上实时收到审批提醒，可查看应募人基本信息，填写审批意见和建议，并在手机上完成代理合同的电子签章，省去OA用印流程，提高了入司的审批效率。

3、应募人可通过微信查看所有入司资料，填写健康申明，进行背景承诺，完成电子签名，实现了入司全流程E化,极简了入司流程。

准：OCR扫描，背调筛查，黑名单校验，确保营销员入司资料100%完整；

通过ORC识别技术可直接识别姓名、身份证号码、户籍地址且自动计算人员年龄，保证填写信息的正确性。对接反洗钱系统，应募人填写基本信息后即可进行黑名单筛查，确保入司人员品质。

稳：云端备份数据，资料不易丢失，存储安全性100%。

应募人入司资料和代理合同全部存储在公司系统中，可随时调取查看，极大地节省资料打印的成本和物理存储空间，同时避免了纸质材料备份难、管理难、易丢失等突出问题，实现了资料电子化存储后的安全合规。

四、技术实现特点

1.OCR识别技术使用

招募人员填写个人信息时，上传证件照片，系统通过OCR技术，自动识别证件号码、证件类型、姓名、性别、证件有效期，节省了信息录入时间，减少人工录入的错误率。

2.电子签名和电子章技术

电子印章技术以先进的数字技术模拟传统实物印章，其管理、使用方式符合实物印章的习惯和体验，其加盖的电子文件具有与实物印章加盖的纸张文件相同的外观、相同的有效性和相似的使用方式。

电子签名是通过密码技术对电子文档的电子形式的签名，并非是书面签名的数字图像化，它类似于手写签名或印章，也可以说它就是电子印章。

招募人员在电子化入司系统查阅完成电子合同，利用电子签名和电子章技术，将加密的签名和电子章合成到电子合同上，合规的同时又缩短了整个入司流程的时长。

3. 黑名单校验

入司系统和反洗钱系统对接，实时校验入司人员是否在反洗钱黑名单系统，并且做定期回溯，保证入司人员的展业品质。

五、项目过程管理

1.需求分析和概要设计阶段

此阶段时间段为2019年12月至2020年1月，其间主要完成了业务需求分析、业务功能和技术构架的高层设计。提交了现状需求分析报告、各功能模块的高层设计、技术构架和接口的高层设计等文档。

2.系统详细设计阶段

此阶段起始时间为2020年1月至2020年2月，其间主要完成了系统详细设计工作，提交了系统详细设计说明书等文档。

3.系统编码、测试和上线准备阶段

此阶段起始时间为2020年2月至2020年5月，其间完成了电子化入司系统及周边系统全流程的编码、测试、联调以及试点行上线准备工作，提交了电子化入司系统测试报告、上线方案、系统设置等文档。

4.试点行上线阶段

此阶段起始时间为2020年5月至2020年7月，其间完成了系统上线及试运行，并且完善和简化了入司流程。

六、运营情况

从7月中旬公司开始在各分公司进行推广，电子化入司系统受到一线队伍广泛好评，推广期使用率达到90%，预计9月使用率达成100%。

七、项目成效

1.极大提升入司效率，入司时间由传统90分钟提升为平均5分钟；

2.OCR扫描，背调筛查，确保了营销员入司资料100%完整；

3. 云端备份数据，资料不易丢失，存储安全性100%。

八、经验总结

通过电子化入司系统的建设，助力一线发展，提升营销员入司效率。建立风控防线，通过系统自动筛查，严格落实入司审批流程，杜绝营销员“带病”入司。科技赋能，让科技助力业务发展，建立信息安全防线。