项目背景及目标

随着资产规模、业务量和产品数的日益增长，场外交易管理、运营辅助管理的业务流程和管理难度也同步增加。如新股申购，协议定存业务，银行间回购业务，债券买卖等。相关投资交易系统数据的录单，纸质单据的传递，业务交割的确认都需要人工干涉，伴随交易量的同步增长，频繁机械的纸质录入工作可能带来不可忽视的业务操作风险。运营辅助管理方面也同样存在相关的业务风险。如中债上清所交割情况的查询，网银帐户、交易明细情况的查询等，目前受限于中债登、上清所提供客户端的访问用户数限制，对投资和交易人员造成一定不便，无法及时看到交割状态，投资交易风险较高。而托管账户网银查帐必须人工登录到对应托管的网银帐户查询，如果遇到登陆Key损坏或者网络等其他不可预测问题，则无法正常查询到托管帐户的具体情况。对于交易业务量不断增加的情况下，这些都是业务的重要风险因素。

为解决当前由于资产规模、业务量和产品数增长带来的运营和管理风险，积极有效提高业务人员和各部门间的协作效率，减少业务操作风险，一套集场外交易管理与运营辅助于一体的场外交易运营管理系统平台就显得尤为重要，由此实现场外交易业务的电子化。

技术实现特点

1、用户分析

针对企业组织架构及涉及场外交易管理、运营辅助管理业务环节的角色进行多层沟通及分析，对业务系统客户进行画像，分析用户行为，追踪用户线下业务操作流程及步骤，从而入手业务痛点，从实际需求出发解决实际问题。

2、业务分析

汇总各部门提供的业务需求，访谈核心用户分析线下业务操作流程和业务逻辑，整理当前线下存在的问题并针对性优化处理。通过多功能一体化平台，实现场外业务线上电子化。

3、可行性分析

了解市场当前已有系统及相关供应商，对比可行性方案，如功能完备性、框架成熟度、平台开放性和代码开源性等角度分别考虑，择优合作。

项目过程管理

1、需求分析和概要设计阶段

此阶段周期为2019年2月至2019年3月，其间运营部、投资部、交易部、信息技术部及上海致宇公司需求分析人员共同参与，主要完成了业务需求分析、业务功能和技术构架的高层设计。提交了现状需求分析报告、各功能模块的高层设计、技术构架和接口的高层设计等文档。

2、系统详细设计阶段

此阶段起始时间为2019年3月至2019年4月，其间主要完成了系统详细设计工作，提交了系统各功能模块详细设计说明书、系统设计原型图、业务场景交互图、业务处理流程图等文档。

3、系统编码、测试和分布上线阶段

此阶段起始时间为2019年4月至2019年12月，系统功能采用敏捷开发和分步部署上线原则。2019年8月第三周，生产环境正式使用，优先部署新股申购流程，相关业务人员线上流程与线下新股申购流程同步执行。九月中旬开始，系统其余相关功能模块及辅助工具相继上线，至2019年12底正式竣工。具体里程碑如下：

新股申购模块上线：2019年8月

一级债申购、分销模块上线：2019年9月

开放式基金、期货出入金模块上线：2019年10月

上清、中债登数据查询模块上线：2019年11月

项目成效

1、效率方面：

场外投资运营管理平台自2019年10月初新股申购模块正式线上使用，配合科创板新股打新相关修改，至后期各模块功能及辅助工具的上线。

1） 从新股专员角度而言：新股专员新股打新无需再每日从wind数据库查询整理相关新股数据，制成excel文档并打印投递给投资经理审核。运营管理平台每日自动筛选过滤符合条件的新股数据，新股专员仅需选择需要打新的新股提交审批即可，大大节省了新股专员的数据查询处理时间，提高了工作效率及数据誊写准确性。

2） 从基金经理角度而言：基金经理无需手动整理计算相关基金投资上下限，关联方控制问题，有系统自动联通数据处理，权限读取，页面字体或背景色标识警示。

3） 从运营岗角度而言：上清所、中债登客户端访问权限问题，通过基金运营平台得到有效改善，投资经理、交易员、基金会计等用户均可通过平台“上清中债”模块，快速查询需要的数据明细。

2、风险方面：

1） 组合经理无需登录各系统中心，统计产品相关数据，如新股日均市值、产品净值、总资产等，选择相应产品后，产品数据信息自动代入，估值填写校验提醒，避免一定的填写风险。

2） 交易人员无需手动汇总各申请，系统自动汇总整理，点击即可生成需要的相关文档，支持一定条件过滤查询。

3） 交易确认单据电子化传输，监控和管理，相关文档资料电子化存储取代纸质化存储，流程线上推动及提醒，提高各部门协作效率，减少业务操作风险。

4） 系统支持邮件功能提醒及线上消息提醒，任务催办等功能，业务处理不漏件，有效减小了业务人员的事件遗漏风险。

3、管理方面：

各部门领导可通过首页面板查看相关业务总处理数量，通过节点处理页面查看所有操作记录，统计工作一键即得，操作日志有迹可循，极大提升管理效率，为精细化管理打下基础。

经验总结

通过“场外投资运营管理系统”的建设，实现场外投资品种的统一管理平台，工作流程驱动，业务节点清晰规范高效；前中后台交易操作电子流程记录，历史查询便利快捷；数据自动按需获取，无需手动逐一录入；上传文档统一归档，查询便捷省时高效；上清中债数据机器人，多人登录各取所需。极大提高工作效率的同时，促进了各部门间的协助合作，有效降低业务风险。