2026年6月26日，由智能投研技术联盟（ITL）、陆家嘴金融科技协会、金科创新社联合主办的“2026证券基金行业科技创新沙龙”在上海成功召开。本次会议以“AI原生重构 业务架构升级”为主题，得到陆家嘴金融贸易区金融科技产业园的大力支持，来自证券、基金等金融机构的首席信息官，科技、数字金融、数据管理等部门负责人及科技企业专家齐聚一堂，围绕AI原生技术演进、财富APP架构重构、AI内容场景落地等核心议题展开深度交流与研讨。

智能投研技术联盟（ITL）组织委员会委员何波

在金融行业数字化转型与AI技术深度融合的当下，券商APP正从单一交易工具向智能化服务平台加速演进。国泰海通证券技术研发部副总经理陶惠勇在“从云原生、异构APP融合到AI原生的架构赋能与变革”主题演讲中，分享了国泰海通APP的架构演进路径与未来方向。据介绍，平台以模块化跨平台大前端与云原生中台底座为核心，构筑了服务千万级客户、稳定可扩展的技术体系。在两司合并的背景下，团队高效完成了大规模APP业务整合，实现了多产品线的底座复用与多终端形态的生态全覆盖。依托平台能力，在AI领域同步发力，快速落地灵犀AI原生APP与Agent生态，并积极探索灵犀Skill新场景。此外，面对APP功能同质繁杂的行业难题，探讨了未来借助AI实现个性化体验的可能性与路径。

国泰海通证券技术研发部副总经理陶惠勇

金融AI的下一站，不是更会聊天，而是更会做事。蚂蚁数科中国区业务部副总经理崔智博以“从‘会说’到‘会做’：财富业务的金融智能体的实践路径”为题，分享了蚂蚁在财富业务的智能体实践：聚焦to C普惠金融服务与员工效能两大场景，破解“大模型能力边界、智能体工程落地、组织协同”三大命题，构建全链路可信赖的智能体工程范式；结合龙虾打造“金融数字专家”，让每一位投资者和从业者都拥有全天在线、持续进化的投研分身与专业助理；并展望从个人智能助理迈向组织级智能中枢的未来图景。

蚂蚁数科中国区业务部副总经理崔智博

博时基金今年4月初上线自研的企业级“龙虾”平台BSBox，成为金融领域企业级智能体规模化应用的先行者。博时基金首席数字官、人工智能实验室主任车宏原在主题为“从赋能到重塑：AI原生驱动资管业务架构深度升级”的演讲中，系统解读了 BSBox 平台价值。他表示，技术架构层面，BSBox 遵循 Harness 设计理念，依托博时企业智慧中枢搭建，搭配安全沙箱、私有化算力等底层能力筑牢数据安全屏障，实现了 AI 原生应用架构的关键性升级；从落地成效来看，平台重构资管 AI 应用体系，正推动行业迈入 AI 常态化、刚性化应用的全新阶段。

博时基金首席数字官、人工智能实验室主任车宏原

在金融行业数字化转型持续深化、AI技术快速迭代的背景下，证券基金机构正面临业务创新与安全合规并重的双重挑战。普元信息金融解决方案专家李方在“合规与创新双驱动：面向证券基金行业的AI原生数智底座建设”主题演讲中，介绍了普元信息聚焦行业合规与创新需求打造的AI原生双轮驱动数智底座。该底座由应用基座与数据基座协同构成，共同支撑金融数智化转型。应用基座依托AI Coding重构开发范式，通过Spec驱动、高低代码融合、智能体开发及AI网关，构建可控的智能化开发体系，在激发AI创新活力的同时，兼顾企业架构稳定与合规管控要求，显著提升软件研发效率。数据基座即普元易数平台，覆盖数据采集、治理、AI标注、合成数据到智能问数的全链路，借助大模型实现智能治理与自助分析，有效破解数据孤岛、业务与技术协同断层等行业痛点。李方表示，整套底座基于云原生架构，具备信创自主可控能力，严格匹配金融行业合规标准，以AI赋能应用开发与数据资产价值释放，为证券基金行业构建了一体化的企业级数智支撑平台。

普元信息金融解决方案专家李方

中信建投证券信息技术总监陶剑峰在题为“从数字化到AI原生：以架构升级重构券商核心竞争力”的演讲中，以中信建投证券移动APP“蜻蜓点金”为典型案例，展示了券商从数字化转型迈向AI原生的路径与架构升级策略，以AI为第一性原理重新设计IT架构与业务逻辑。同时介绍了中信建投自研“北斗”垂域大模型与企业级多智能体平台的工程化实践——从感知智能到执行智能，构建贯穿投资全链路的AI服务体系。并进一步提出，AI原生APP建设的三大支柱：业务上从“工具”向“关系”进化，实现感知、记忆与辅助决策；技术上以模型矩阵协同多智能体平台为核心底座；合规上亟需行业统一的监管法规与审计标准。陶剑峰强调指出，AI原生转型不仅是技术升级，更是组织能力与人才结构的系统性重塑——技术是手段，组织是保障，人才是根本。

中信建投证券信息技术总监陶剑峰

华福证券首席信息官李宁主持了主题为“财富业务AI原生转型之路”的圆桌讨论，西南证券首席信息官何江、中银基金首席信息官陈宇、东方证券资管首席信息官许可、智能投研技术联盟（ITL）副秘书长江翔宇围绕AI原生架构下的架构重构、合规风控、差异化路径及未来趋势展开交流，并达成共识：AI正从工具演进为基础设施，转型关键系多智能体协同、责任边界厘清与组织重构，在创新与风控间寻求动态平衡。

圆桌研讨

现场照片

随着数字经济与资本市场深度融合，以AI原生重构、财富服务升级为核心的新一轮行业变革正全面提速。财富APP作为证券基金行业触达海量用户、承载财富管理转型的核心入口，已从“交易工具”迈向“智能服务中枢”新阶段。以大模型为底座的AI原生内容，正打破传统信息供给范式，重塑投教传播、投顾服务、客户运营全链路，成为券商构建差异化竞争力、激活用户价值的核心引擎。“2026证券基金行业科技创新沙龙”推动机构以AI为核心抓手，深化财富管理数智化转型，为构建“合规稳健、智能普惠、价值共生”的资本市场财富新生态注入持续动能。