对公客户经理外访是银行公司金融业务营销服务的重要作业方式，其服务质量直接影响客户经营成效。传统线下拜访模式长期存在三大痛点：访前筹备耗时费力，客户经理需人工整理资料、拼凑方案；访中缺乏留痕与结构化记录，经营、融资、风险等关键信息易遗漏；访后信息零散留存于个人手中，难以形成全行可复用的数据资产，外访合规管控存在短板。行业层面，客户经理人均管户多、外访任务重，上述痛点在对公营销一线具有共性。中央金融工作会议提出做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，数字金融成为金融业高质量发展的战略方向；同时AI大模型、ASR语音识别、智能体编排等技术加速向工程化、场景化落地，我行已具备行内算力资源支撑大模型本地化部署。在此背景下立项建设智能面访全流程服务平台，推动客户经理从“凭经验拜访”向“带画像服务”转型。