为应对涉诈倒查工作呈现几何级增长的现状，解决涉诈倒查工作耗时长、分析难度大等问题。厦门国际银行创新性、前瞻性地构建涉诈风险倒查分析自动化体系，打造行业领先的涉诈风险分析新生态。

本项目基于大数据技术，打通系统墙、数据墙边界，多维汇聚涉案账户的静态基本信息、调查核实信息、外部风险信息、操作行为信息、动态交易信息等数据，形成倒查数据信息池，为数据挖掘提供基础支撑；利用行内内嵌AI专属大模型，提炼涉案账户风险信息，形成人行倒查方向参考、倒查结论质检输出、倒查报告生成等多场景运用；依托账户风险管理系统自动触发行内审批流程，线上审批确认倒查工作表。据此，实现涉诈分析的线上化、数字化、自动化、智能化，全面提升涉诈倒查倒查工作质效。