传统财富运营模式主要依赖于运营人员专业知识进行客群营销，但该模式在准确性、时效性和维护方面存在诸多局限。西南证券因此自主研发智能标签平台：该平台整合客户数据、金融标的数据及宏观数据，运用多兴趣挖掘、时序分析、生成模型等技术，提升数据感知能力；通过聚类算法、人群扩散算法精准圈选客户，通过行为分析工具指导标签定时生产，保障标签质量和时效性；最终实现了客户需求的精准捕捉，提高了营销效率和服务质量。