为打击通过我行账户进行电信网络违法犯罪的行为，我行实施了个人的账户监测模型建设项目，对转账、消费类交易进行实时管控。根据指定条件账户监测范围，每日生成风险账户监测库，并通过数据同步工具在事中系统与核心系统间进行实时交易数据同步，然后对监测账户库中账户设置回溯交易监测条件，随交易进行进行风控模型计算，满足不同规则，触发不同风控措施。账户监测模型上线以来，对组断涉诈洗钱交易的颇有成效。