近年来，电信诈骗犯罪日益猖獗，给广大人民群众造成了严重的经济损失，对银行的声誉和经营也造成了负面影响。为应对电信诈骗账户，商业银行采取措施并监控，但仍然面临诸多挑战。一是自从“断卡”行动以来银行在开户环节加强管控，但个人隐私及人口流动性制约导致识别困难。二是银行对触发监测模型的账户需经过一系列措施，人工分析判断难以快速处理异常账户。三是现有识别模型规则单一，大量账户需人力识别，且准确性不高，易出现误判。本项目计划通过海量数据分析辅助精准地识别欺诈客户，从而为我行的风险防范提供更有力的支持。