以人民银行账户相关监管文件为指导纲领，按照“风险识别、评估、监测、预警、分析、处置及防范”的管理思路，着力完善“人控+机控+技控”全方位风控体系，力促“风险覆盖重点化、风险规避主动化、风险防范智能化、风险处置自动化、风险管控精准化”，构建全方位的账户风险管控体系。建立涵盖从账户风险识别、运算、处理、管理、上报及价值应用等端到端的风险治理流程，满足账户从开户、变更、销户、绑定、异常行为及交易的全方位风险监测，并支持根据确定的风险指标，以参数化方式，方便、简洁、灵活地对业务属性设定相关条件，建立账户风险模型，综合分析多种业务数据，实现账户业务全景监测。